Co to jest 80 20 na giełdzie?
W inwestowaniu tzw
80% strat Twojego portfela można przypisać 20% Twoich inwestycji. 80% Twoich zysków z handlu na rynku amerykańskim może pochodzić z 20% pozycji (czyli ilości posiadanych aktywów). 80% kapitalizacji amerykańskiej giełdy pochodzi z około 20% indeksu S&P 500.
Mówi o tym zasada Paretow przypadku wielu skutków około 80% konsekwencji wynika z 20% przyczyn. Innymi słowy, niewielki procent przyczyn ma ponadwymiarowy skutek. Warto zrozumieć tę koncepcję, ponieważ może pomóc w określeniu, którym inicjatywom nadać priorytet, aby wywrzeć jak największy wpływ.
Portfel akcji/obligacji 80/20 jestportfel o bardzo wysokim ryzykui można go wdrożyć za pomocą 2 funduszy ETF. Jest wystawiony na 80% na giełdzie. W ciągu ostatnich 30 lat portfel akcji/obligacji 80/20 uzyskał złożony roczny zwrot na poziomie 9,29% przy odchyleniu standardowym na poziomie 12,51%.
Konkluzja: zarządzanie ryzykiem w ujęciu ogólnym i bezpieczeństwo w szczególności są pełne przykładów z lat 80./2020% problemów stanowi 80% ryzyka, a 20% wysiłku włożonego w inny sposób może przynieść 80% korzyści. Znalezienie tych przewidywalnych zaburzeń równowagi może mieć decydujące znaczenie w skutecznym zarządzaniu ryzykiem.
Tego wymaga zasada 1%.inwestorzy nigdy nie ryzykują więcej niż 1% całkowitej wartości swojego konta w ramach pojedynczej transakcji. W przypadku konta o wartości 10 000 USD nie oznacza to, że możesz zainwestować tylko 100 USD. Oznacza to, że nie powinieneś stracić więcej niż 100 dolarów na jednej transakcji.
Kluczowe dania na wynos
Strategia 90/10 zakłada alokację 90% kapitału inwestycyjnego w tanie fundusze indeksowe S&P 500, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe. Warren Buffett opisał tę strategię w liście z 2013 roku do akcjonariuszy swojej firmy.
80% skutków powstaje w wyniku 20% przyczyn.
Oto kilka przykładów reguł Pareto 80 20:20% przestępców popełnia 80% przestępstw. 20% kierowców jest przyczyną 80% wszystkich wypadków drogowych. 80% zanieczyszczeń pochodzi z 20% wszystkich fabryk.
Zainwestuj 80% swoich środków na kontach emerytalnych, a pozostałe 20% w wysokodochodowe papiery wartościowe. Zainwestuj 80% swoich pieniędzy w pasywne fundusze indeksowe, a pozostałą kwotę w nieruchom*ości. Zainwestuj 80% swoich pieniędzy w akcje spółek blue chipów, a pozostałe 20% w obligacje lub akcje małych i średnich spółek.
- Zidentyfikuj wszystkie swoje codzienne/cotygodniowe zadania.
- Zidentyfikuj kluczowe zadania.
- Jakie zadania dają Ci większy zwrot?
- Przemyśl, w jaki sposób możesz ograniczyć lub przenieść zadania, które przynoszą mniejszy zwrot.
- Stwórz plan, aby zrobić więcej, co przyniesie Ci większą wartość.
- Użyj 80/20, aby nadać priorytet każdemu projektowi, nad którym pracujesz.
Jaki jest średni zwrot z portfela 80 20?
80% udział w akcjach i 20% w obligacjach zapewniło średni roczny zwrot na poziomie 9,8%, przy najgorszym roku -34,9%.
Kluczowe zasady leniwego portfela to:dywersyfikacja, niskie opłaty i cierpliwość. Zamiast aktywnie budować portfel i zarządzać nim, inwestujesz w kilka tanich funduszy indeksowych i trzymasz je przez długi czas.
Standardowym przykładem strategii agresywnej w porównaniu ze strategią konserwatywną będzie portfel 80/20 w porównaniu z portfelem 60/40. Portfel 80/20 alokuje 80% majątku w akcje i 20% w obligacje w porównaniu do portfela 60/40, w którym alokuje się odpowiednio 60% i 40%.
Zasada Pareto (znana również jako zasada 80/20, prawo kilku kluczowych czynników i zasada rzadkości czynników) stwierdza, że w przypadku wielu wyników około 80% konsekwencji wynika z 20% przyczyn („kilka najważniejszych”) .
Sąd federalny właśnie odmówił zablokowania niesławnej zasady 80/20 Departamentu Pracy USA, któradotyczy pracodawców, którzy pobierają napiwki na poczet swojego zobowiązania dotyczącego minimalnego wynagrodzenia na mocy federalnego prawa dotyczącego wynagrodzeń i godzin pracy– co oznacza, że nadszedł czas, aby upewnić się, że przestrzegasz przepisów.
Wprowadzenie: strategia handlowa 5-3-1
Liczby pięć, trzy i jeden oznaczają:Pięć par walutowych do nauki i handlu. Trzy strategie, dzięki którym możesz stać się ekspertem i wykorzystać je w swoich transakcjach. Jeden raz na handel, codziennie o tej samej porze.
Kupując akcje za 1 dolara,stajesz się współwłaścicielem spółki, która wyemitowała akcje. Oznacza to, że przysługuje Ci prawo do majątku i zysków spółki oraz możesz otrzymać dywidendę, jeśli spółka będzie przynosić zyski. Oznacza to jednak również, że jesteś narażony na ryzyko utraty pieniędzy, jeśli cena akcji spółki spadnie.
Zasada 5% mówi jako inwestor:nie powinieneś inwestować więcej niż 5% całkowitego portfela w jedną opcję. Ta prosta technika zapewni zrównoważony portfel.
Portfolio 70/30 jestportfel inwestycyjny, w którym 70% kapitału inwestycyjnego ulokowane jest w akcjach, a 30% w papierach wartościowych o stałym dochodzie, głównie obligacjach.
List Warrena Buffeta z 2013 roku wyjaśnia zasadę 90/10:lokuj 90% aktywów w funduszach indeksowych S&P 500, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe.
W jaki indeks inwestuje Warren Buffett?
Berkshire Hathaway należący do Buffetta jest właścicielem tylko dwóch funduszy indeksowych. Konglomerat posiada pozycje na rynkuSPDR S&P 500 ETF Trust i Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0,07%). Te dwa fundusze indeksowe mają ze sobą kilka wspólnych cech. Po pierwsze, oba są funduszami notowanymi na giełdzie (ETF), które można kupować i sprzedawać jak akcje.
W zastosowaniu do pracy oznacza tookoło 20 procent twoich wysiłków daje 80 procent wyników. Nauczenie się rozpoznawania i skupiania się na tych 20 procentach jest kluczem do najbardziej efektywnego wykorzystania swojego czasu.
Mówiąc wprost, 20% tego, co robisz, ma znaczenie, reszta to strata czasu. Kluczem do sukcesu jest zidentyfikowanie kluczowych 20% wkładu i nadanie im priorytetu. W biznesie przenika zasada 80/20: 20% klientów i 20% produktów generuje 80% przychodów.
Czym jest Zasada 69. Zasada 69 toogólna zasada szacowania czasu potrzebnego do podwojenia inwestycji, przy zachowaniu stopy procentowej jako ciągłej stopy procentowej składanej, czyli stopa procentowa rośnie w każdej chwili.
Cel. Fundusz stara się utrzymywać inwestycje, które zapewnią wypłatę pieniędzy i wzrost wartości poprzez portfel składający się z około 80% akcji i 20% obligacji, a także inne podobne inwestycje o stałym dochodzie.
References
- https://www.investopedia.com/ask/answers/051815/what-difference-between-rule-70-and-rule-72.asp
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-sip-15x15x15-formula-can-make-you-a-crorepati-in-15-years-even-at-age-40-sip-calculator-how-to-become-a-crorepati-mutual-funds-saving-investment-strategy-monthly-income-264231
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/how-to-save-15-percent-retirement
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0709/so-you-wanna-be-a-millionaire-how-long-will-it-take.aspx
- https://www.quora.com/What-happens-when-you-buy-1-of-stock
- https://www.fool.com/investing/2021/10/26/how-the-stock-market-could-turn-25000-into-436235/
- https://www.investopedia.com/articles/trading/09/risk-management.asp
- https://www.tiktok.com/@daveramsey/video/7317666328783932715
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-fast-can-you-double-your-money-with-ppf-mutual-funds-bank-fixed-deposits-rule-of-72-explains-11695454734074.html
- https://finance.yahoo.com/news/grant-cardone-swears-40-40-110053843.html
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.gobankingrates.com/money/making-money/best-ways-to-double-5000-dollars/
- https://www.linkedin.com/pulse/15-returns-realistic-louie-kwan
- https://www.investopedia.com/ask/answers/022916/what-502030-budget-rule.asp
- https://upstox.com/learning-center/share-market/everything-you-need-to-know-about-the-15-15-15-rule-in-mutual-funds/
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://realtrading.com/trading-blog/rule-of-three-multi-timeframe-analysis/
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2022/02/08/the-8020-rule-is-brutal-thats-why-it-works/
- https://www.news18.com/business/what-is-15x15x15-rule-in-investment-check-how-you-can-become-crorepati-in-15-years-8511445.html
- https://www.cnbc.com/2024/01/05/suze-orman-young-people-dont-get-compound-interest.html
- https://tickertape.tdameritrade.com/trading/rules-to-manage-risk-15908
- https://www.fisherphillips.com/en/news-insights/labor-departments-new-tip-credit-rule.html
- https://www.citizensbank.com/learning/50-30-20-budget.aspx
- https://fi.money/blog/posts/the-80-20-rule-what-is-it-how-it-works
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/what-is-the-20-10-rule/
- https://www.earnest.com/blog/rent-and-the-30-percent-rule/
- https://journals.co.za/doi/pdf/10.10520/EJC77203
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0210/rules-that-warren-buffett-lives-by.aspx
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/121815/buffetts-9010-asset-allocation-sound.asp
- https://smartasset.com/investing/whats-a-good-return-on-investment-roi
- https://en.wikipedia.org/wiki/Volatility_(finance)
- https://www.sarwa.co/blog/invest-1000-per-month-5-years
- https://www.aafp.org/pubs/fpm/issues/2000/0900/p76.html
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-sip-calculator-rs-20k-sip-in-this-small-cap-mutual-fund-started-10-years-ago-would-have-given-rs-1-cr-in-todays-time-know-more-about-it-quant-small-cap-fund-nippon-india-small-cap-fund-what-is-sip-full-form-272215
- https://www.mypivots.com/article/details/30/the-80-rule
- https://localfirstbank.com/article/how-much-money-should-i-have-saved-by-the-time-i-am-30/
- https://www.primerica.com/public/rule-of-72.html
- https://www.poems.com.sg/glossary/trading-terms/trade-sizing/
- https://www.vanguardinvestor.co.uk/investments/vanguard-lifestrategy-80-equity-fund-accumulation-shares
- https://finance.yahoo.com/news/invested-1000-p-global-decade-133005715.html
- https://finance.yahoo.com/news/become-millionaire-10-years-less-130005377.html
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/aggressive-investment-strategy/
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/mutual-fund-calculator-rs-10-000-monthly-sip-can-make-you-a-crorepati-heres-how-11696051366997.html
- https://www.schwab.com/learn/story/price-you-pay-look-equity-valuations
- https://www.heflo.com/blog/business-management/pareto-80-20-rule-examples/
- https://www.philvenables.com/post/the-80---20-principle
- https://mf.nipponindiaim.com/investoreducation/15-15-15-rule-in-mutual-fund
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/03/091003.asp
- https://www.forex.com/ie/news-and-analysis/how-to-use-the-5-3-1-trading-strategy-in-forex/
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://asana.com/resources/pareto-principle-80-20-rule
- https://www.financialsamurai.com/historical-returns-of-different-stock-bond-portfolio-weightings/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0711/how-to-double-your-money-every-6-years.aspx
- https://www.investopedia.com/terms/v/vix.asp
- https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/implied-volatility-contrary-indicator.asp
- https://homework.study.com/explanation/how-much-would-you-need-to-invest-today-to-have-a-12-000-in-6-years-if-the-interest-rate-is-12-b-15-000-in-15-years-if-the-interest-rate-is-8-c-5-000-each-year-for-10-years-if-the-interest.html
- https://www.whittiertrust.com/stock-valuations-rule-of-20/
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof72.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/why-25000-minimum-day-trading-forex-trading-for-beginners2-dfjac
- https://www.lazyportfolioetf.com/allocation/stocks-bonds-80-20/
- https://www.fxstreet.com/education/golden-rules-of-trading-202312051327
- https://www.fool.com/investing/2024/03/03/investing-warren-buffett-index-fund/
- https://www.wallstreetmojo.com/rule-of-69/
- https://medium.com/pm101/how-you-can-apply-the-80-20-rule-in-your-life-and-work-7d094a78e136
- https://aging.com/best-online-stock-trading-platforms/the-7-year-rule-for-investing/
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://finance.yahoo.com/news/40-30-20-10-rule-132128106.html
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/investment/news-investing-rs-2000-every-month-via-sip-in-this-icici-bank-scheme-may-grow-into-rs-162-lakh-in-five-years-mutual-fund-investment-tips-stst-243202
- https://www.macroption.com/can-vix-go-over-100/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Pareto_principle
- https://money.usnews.com/investing/articles/the-rule-of-72
- https://americasaves.org/resource-center/insights/saving-for-your-past-present-and-future-the-30-40-30-rule/
- https://www.wiseradvisor.com/blog/investment-management/how-the-80-20-rule-affects-your-long-term-investments/
- https://www.tradebulls.in/trading-account-basics/10-best-rules-successful-trading
- https://www.linkedin.com/pulse/what-90-rule-forex-broker-forex-global-czp0c
- https://www.investopedia.com/articles/basics/10/guide-to-calculating-roi.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-invest-500-a-month/
- https://www.bajajallianzlife.com/life-goal-mantra-rule-for-financial-freedom.html
- https://www.nasdaq.com/articles/the-lazy-portfolio-method-could-be-the-easiest-way-to-become-a-millionaire
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/sip-of-rs-1000-monthly-can-lead-to-significant-gains-heres-how-much-you-can-save-in-10-20-and-30-years-410464-2023-12-22
- https://m.economictimes.com/wealth/invest/what-is-the-rule-of-72-in-investing-5-things-to-know/articleshow/98035362.cms
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/daves-investing-philosophy