Czy dywidendy ETF mogą być automatycznie reinwestowane?
Automatyczny
DRIP automatycznie reinwestuje dywidendy w celu zakupu dodatkowych akcji papieru wartościowego. Dzięki DRIP dywidendy pieniężne inwestora i wypłaty zysków kapitałowych są automatycznie ponownie inwestowane na jego koncie, co pomaga mu zgromadzić więcej akcji tej samej akcji, bez żadnych opłat.
Inwestorzy posiadający fundusze ETF Vanguard mogą zdecydować się na automatyczną reinwestycję swoich dywidend, podobnie jak w przypadku funduszy inwestycyjnych Vanguard. Umożliwia to inwestorom zwiększanie zysków i zwiększanie w miarę upływu czasu posiadanych funduszy ETF.
Reinwestycje wypłacane są inwestorom ETF w formie dodatkowych jednostek funduszu. Jednakże bezpośrednio po reinwestycji jednostki są konsolidowane w taki sposób, aby inwestorzy posiadali tę samą liczbę jednostek zarówno przed, jak i po podziale.
Reinwestycja dywidend w VTI
Jedną z zalet inwestowania w VTI jest możliwość reinwestycji dywidend.Dzięki Planowi Reinwestycji Dywidend (DRIP) Vanguard akcjonariusze mają możliwość automatycznej reinwestycji swoich dywidend VTI, dokupując dodatkowe akcje ETF.
Dywidendy ETF mogą stanowić źródło dochodu, które może być atrakcyjne dla niektórych inwestorów, zwłaszcza tych na emeryturze. Jeśli inwestor zdecyduje się na reinwestycję swoich dywidend z ETF, może skorzystać z odsetek składanych, co pomoże jego inwestycjom rosnąć w czasie. Fundusze ETF inwestują w kilka aktywów jednocześnie.
Chociaż reinwestycja dywidend może pomóc w rozwoju portfela,generalnie nadal co roku jesteś winien podatki od reinwestycji dywidend. Reinwestowane dywidendy można jednak traktować na różne sposoby. Dywidendy kwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zyski kapitałowe, natomiast dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zwykły dochód.
Dane dotyczące wyników obejmują reinwestycję wszystkich dywidendoraz wszelkie wypłaty zysków kapitałowych. Dane o wynikach nie uwzględniają prowizji i kosztów poniesionych w związku z emisją i wykupem akcji. Podstawą wyników funduszu jest NAV do NAV. Podstawą działania indeksu jest całkowity zwrot.
ETF | Aktywa pod zarządzaniem | Stopa dywidendy |
---|---|---|
iShares Wybierz dywidendowy fundusz ETF (DVYE) | 670 milionów dolarów | 9,3% |
iShares Strategia wykupu obligacji skarbowych na ponad 20 lat ETF (TLTW) | 889 milionów dolarów | 19,9% |
Globalny fundusz X MLP ETF (MLPA) | 1,5 miliarda dolarów | 7,2% |
Invesco KBW Finansowy ETF o wysokiej stopie dywidendy (KBWD) | 367 miliardów dolarów | 12% |
Akumulacyjny ETF to rodzaj ETF, w którymwszelkie dywidendy wypłacane przez bazowe udziały w funduszu ETF są ponownie inwestowane w fundusz przez zarządzającego funduszem bez dodatkowych kosztów. W rezultacie wartość ETF wzrasta.
Czy płacisz podatki od dywidend ETF?
Dywidendy i odsetki z funduszy ETF podlegają opodatkowaniu w podobny sposób jak dochody z akcji lub obligacji znajdujących się w ich ramach. W przypadku podatników amerykańskich dochód ten należy zgłosić na formularzu 1099-DIV. 2 Jeśli osiągasz zysk ze sprzedaży funduszu ETF, jest on opodatkowany tak samo jak bazowe akcje lub obligacje.
Co najmniej raz w roku fundusze muszą przekazać wszelkie osiągnięte zyski netto. Jako udziałowiec funduszu,możesz zostać ukarany podatkiem od zysków, nawet jeśli nie sprzedałeś żadnej ze swoich akcji.
Zarówno akcje, jak i fundusze ETF zapewniają inwestorom dywidendy, a każdy z nich jest przedmiotem obrotu w ciągu dnia na giełdach. Akcje poszczególnych spółek są znacznie bardziej ryzykowne, ale mogą przynieść wyższe zyski.Fundusze ETF wiążą się ze stosunkowo niskim ryzykiem i zapewniają stabilne, choć mniej rentowne zyski.
Reinwestowane dywidendy można jednak traktować na różne sposoby. Dywidendy kwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zyski kapitałowe, natomiast dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako zwykły dochód. Możesz uniknąć płacenia podatków od reinwestycji dywidend w roku, w którym je zarobiszposiada akcje dywidendowe w ramach planu emerytalnego z odroczonym podatkiem.
Jeżeli sprzedasz całą pozycję na dwa lub więcej dni przed datą wypłaty dywidendy, Twoja wypłata zostanie wypłacona w gotówce.Jeżeli jednak sprzedasz całą pozycję w ciągu dwóch dni od daty wymagalności papieru wartościowego, dywidenda może zostać ponownie zainwestowana, co skutkuje dodatkowymi udziałami.
Informacje o dywidendzie VTI
VTI przyznało stopę dywidendy na poziomie 1,34% i wypłaciło w zeszłym roku 3,41 dolara na akcję. Dywidenda jest wypłacanaco każde trzy miesiącea ostatnią datą prawa do dywidendy był 21 grudnia 2023 r.
Dywidendowe fundusze ETF czy akcje dywidendowe: co jest lepsze?Dywidendowe fundusze ETF mogą być dobrą opcją dla inwestorów poszukujących taniego, zdywersyfikowanego i pewnego źródła dochodów ze swoich inwestycji. Akcje dywidendowe mogą być lepszą opcją dla inwestorów, którzy wolą wybierać własne inwestycje.
Cons.Brak gwarancji przyszłych dywidend. Spadek cen akcji może zrównoważyć rentowność. Dywidendy podlegają opodatkowaniu w roku, w którym zostały wypłacone akcjonariuszom.
Kiedy jesteś5-10 lat do emerytury, zaprzestań automatycznej reinwestycji dywidendy. Dzieje się tak, gdy następuje przejście od alokacji aktywów akumulacyjnych do alokacji aktywów pozbawionych ryzyka. Podsumowując: w przypadku akumulacji dywidendy należy ponownie inwestować. Kiedy jesteś w fazie przejściowej lub wypłaty, nie rób tego!
Zatrzymaj zarobki: Jeśli spółka nie wypłaca zysków w formie dywidendy akcjonariuszom, zyski są opodatkowane tylko raz, według stawki korporacyjnej. Płacić pensje zamiast dywidend: Akcjonariusze pracujący dla korporacji mogą otrzymywać wyższe pensje zamiast dywidend.
Czy muszę zgłaszać dywidendę w wysokości 2 dolarów?
Wszystkie dywidendy podlegają opodatkowaniu i dochód ten należy wykazać w zeznaniu podatkowym, w tym dywidendy reinwestowane w zakup akcji. Jeśli otrzymałeś dywidendy o łącznej wartości 10 USD lub więcej od dowolnego podmiotu, powinieneś otrzymać formularz 1099-DIV podający otrzymaną kwotę.
Jeśli ponownie zainwestujesz dywidendy, możesz zwiększyć swoje długoterminowe zyski ze względu na siłę łączenia. Twoje dywidendy kupują więcej akcji, co zwiększa twoją dywidendę następnym razem, co pozwala ci kupić jeszcze więcej akcji i tak dalej.
Symbol Symbol | Nazwa ETF Nazwa ETF | % w najlepszych 10 % w najlepszych 10 |
---|---|---|
VIG | Fundusz ETF z aprecjacją dywidendy Vanguard | 32,18% |
VYM | Vanguard High Dividend Yield Index ETF | 25,50% |
WYMI | Międzynarodowy fundusz ETF Vanguard o wysokiej stopie dywidendy | 14,60% |
VIGI | Międzynarodowy fundusz aprecjacyjny dywidendy Vanguard | 35,23% |
Emitenci ETF pobierają wszelkie dywidendy wypłacane przez spółki, których akcje znajdują się w funduszu, a następnie wypłacają te dywidendy swoim akcjonariuszom.Mogą wypłacić pieniądze bezpośrednio akcjonariuszom lub ponownie zainwestować je w fundusz.
Kluczowe dania na wynos. Vanguard to duży doradca inwestycyjny oferujący fundusze inwestycyjne i fundusze ETF, z których wiele wypłaca dywidendy.Większość produktów ETF Vanguard wypłaca miesięczne lub kwartalne dywidendy.
References
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/what-is-dividend-yield/
- https://www.investopedia.com/dividend-etf-vs-s-and-p-500-7968097
- https://etfinsider.co/blog/how-often-does-vti-pay-dividends
- https://www.forbes.com/sites/jamiehopkins/2020/01/21/3-roth-conversion-traps-to-avoid/
- https://corporate.cyrilamarchandblogs.com/2024/01/declaration-of-dividend-interplay-of-law-and-business-dynamics/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/etfs/what-is-an-etf
- https://www.morningstar.com/etfs/how-maximize-tax-efficiency-etfs
- https://www.schwab.com/learn/story/how-dividend-reinvestment-plan-works
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.smartaboutmoney.co.za/saving-and-investing/exchange-traded-funds/how-quickly-can-i-get-my-money-out-of-an-etf/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://fund-docs.vanguard.com/SandP_500_UCITS_ETF_USD_Distributing_9503_EU_INT_UK_EN.pdf
- https://etfdb.com/themes/vanguard-dividend-etfs/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-high-dividend-etfs
- https://www.bankrate.com/retirement/what-is-the-4-percent-rule/
- https://smartasset.com/taxes/do-you-pay-taxes-on-dividends-reinvested
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-investing-in-etfs/
- https://www.joshuakennon.com/1821745-households-in-the-united-states-have-investment-portfolios-worth-3000000-or-more/
- https://www.cnbctv18.com/finance/rbi-proposes-new-rules-for-banks-dividend-declaration-profit-remittance-18700051.htm
- https://finance.yahoo.com/news/retire-comfortably-65-1-million-130047104.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/082316/are-qualified-dividends-included-gross-income.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/120415/how-dividendpaying-etfs-work.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-dividends-are-taxed
- https://www.nasdaq.com/articles/what-is-the-dividend-capture-strategy-how-to-use-it
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/retirement/what-is-the-401-k-withdrawal-age/
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://www.mdtaxattorney.com/resources/determining-income-type-earned-and-unearned/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.schwab.com/learn/story/etfs-and-taxes-what-you-need-to-know
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://support.class.com.au/hc/en-au/articles/360001760656-The-45-Day-Rule
- https://www.thinkadvisor.com/2022/11/04/tax-loss-harvesting-is-easier-with-etfs-but-beware-the-wash-sale-rule/
- https://investorplace.com/2023/07/retirement-stocks-to-buy-2/
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/what-is-ex-dividend-date
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090215/comparing-etfs-vs-mutual-funds-tax-efficiency.asp
- https://investor.vanguard.com/client-benefits/dividend-reinvestment
- https://foolwealth.com/insights/are-you-in-the-top-3-of-retirees
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-2-000-monthly-160000919.html
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/tax-loss-harvesting
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-stop-reinvesting-dividends-184157023.html
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/safest-index-funds/
- https://finance.yahoo.com/news/comfortably-retire-100-000-know-110152178.html
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.charles-stanley.co.uk/insights/commentary/how-much-tax-on-dividend-income
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/annuities.html
- https://www.morningstar.com/funds/25-top-picks-tax-efficient-etfs-mutual-funds
- https://objectivefinancialpartners.com/are-mutual-fund-fees-tax-deductible/
- https://www.fool.com/retirement/how-much-do-i-need/
- https://www.kiplinger.com/retirement/retirement-plans/required-minimum-distributions-rmds/604174/rmds-an-irs-change-is-making
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102815/do-vanguard-etfs-pay-dividends.asp
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.paisabazaar.com/tax/dividend-tax/
- https://www.cifinancial.com/ci-gam/ca/en/expert-insights/articles/etf-taxation--phantom-distributions.html
- https://www.degiro.ie/knowledge/investing-in-etfs/difference-between-accumulating-etfs-distributing-etfs
- https://www.kiplinger.com/investing/etfs/best-etfs-to-buy
- https://finance.yahoo.com/news/owe-taxes-reinvested-dividends-161805024.html
- https://www.schwab.com/etfs/types/dividend-etfs
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/etfs-tax-efficiency
- https://www.suredividend.com/pros-cons-dividend-investing/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-etfs-to-buy-for-long-term-investors
- https://finance.yahoo.com/news/3-incredible-dividend-stocks-buy-141900469.html
- https://www.reptileknowledge.com/reptile-pedia/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/tax-tips-for-preferred-stock/L6gOMKT1W
- https://www.etf.com/sections/etf-basics/dividend-etf-vs-stocks
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.nasdaq.com/articles/earn-dividends-every-month-with-these-3-stocks-0
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090915/reinvesting-dividends-pays-long-run.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/trading-differences-mutual-funds-stocks-etfs
- https://www.investopedia.com/ask/answers/052815/does-etf-pay-out-full-dividend-comes-stocks-held-etf.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.debtfreedr.com/how-to-turn-100k-into-a-million/
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.cbsnews.com/news/retirement-savings-million-dollars-stretch-money-analysis-gobankingrates-years/
- https://www.td.com/content/dam/wealth/document/pdf/direct-investing/how-etfs-are-taxed-en.pdf
- https://www.approachfp.com/retire-on-500k/
- https://www.etf.com/etf-education-center/etf-basics/why-are-etfs-so-tax-efficient
- https://stockanalysis.com/etf/vti/dividend/
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/offset-gains-loss-harvesting
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/576-required-minimum-distributions-rmds-for-dividend-investors
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-average-retirement-savings-by-age-and-why-you-need-more
- https://www.bankrate.com/investing/best-monthly-dividend-stocks/
- https://www.schwab.com/learn/story/beyond-4-rule-how-much-can-you-spend-retirement
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033015/there-difference-between-capital-gains-and-dividend-income.asp
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.cnbc.com/select/what-is-the-4-percent-retirement-savings-rule/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://www.efile.com/ordinary-qualified-dividends-tax-rates-stock-income/
- https://www.schwab.com/learn/story/using-dividend-etfs-as-reinvestment-strategy
- https://www.fortunebuilders.com/etf-vs-stock/
- https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=412909
- https://smartasset.com/financial-advisor/double-taxation
- https://www.simplicitywm.com/blog/i-didnt-sell-why-do-i-have-mutual-fund-capital-gains
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://smartasset.com/retirement/55-2-million-net-worth-6k-monthly-expenses-retire-now
- https://money.usnews.com/money/retirement/articles/how-to-retire-on-100-000
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-dividends-work/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/parents-friends-live-off-dividends-retirement-2022-5
- https://www.vectorvest.com/blog/retirement/how-to-retire-on-dividends/
- https://www.investopedia.com/articles/taxes/08/tax-loss-harvesting.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/high-paying-dividend-stocks-in-the-s-p-500
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://www.irs.gov/pub/irs-news/ir-04-022.pdf
- https://www.fool.com/retirement/strategies/withdrawal/4-percent-rule/
- https://pioneermarketer.com/vanguard-change-dividend-reinvestment/
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/best-roth-ira-investments/
- https://medium.datadriveninvestor.com/chatgpts-10-year-guide-to-passive-income-from-0-to-4-000-a-month-34054b921c73
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://medium.com/@dontworkanotherday/how-to-turn-50k-into-100k-tips-to-double-50k-cac46fbf5558
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154