Czy fundusze ETF są bardziej ryzykowne niż akcje?
Pojedynczy ETF może zawierać dziesiątki lub setki różnych akcji, obligacji lub prawie wszystkiego, co jest uważane za aktywo, w które można inwestować. Ponieważ fundusze ETF są bardziej zróżnicowane,charakteryzują się zazwyczaj niższym poziomem ryzyka niż akcje.
Ze względu na szeroką gamę portfeli funduszy ETF zapewniają korzyści wynikające z dywersyfikacji, w tymmniejsze ryzykooraz mniejsza zmienność, co często sprawia, że posiadanie funduszu jest bezpieczniejsze niż posiadanie pojedynczych akcji.
Fundusz ETFmoże odbiegać od zamierzonych poziomów odniesieniaz kilku powodów. Na przykład, jeśli zarządzający funduszem musi zamienić aktywa w funduszu lub wprowadzić inne zmiany, ETF może nie odzwierciedlać dokładnie zasobów indeksu. W rezultacie wyniki funduszu ETF mogą odbiegać od wyników indeksu.
Wybór akcji oferuje przewagę nad funduszami ETF, gdy występuje duże rozproszenie stóp zwrotu od średniej. Fundusze giełdowe (ETF) oferują przewagę nad akcjami, gdy zwrot z akcji w danym sektorze charakteryzuje się wąskim rozproszeniem wokół średniej.
Lewarowane i odwrotne fundusze ETF są przeznaczone do handlu krótkoterminowego i wykorzystują złożone strategie. Te fundusze ETF wzmacniają ruchy rynkowe imogą prowadzić do znacznych strat, jeśli nie będą działać zgodnie z oczekiwaniami.
W rzeczywistości,Zamknięto 47% wszystkich tego typu funduszyw porównaniu ze współczynnikiem zamknięcia wynoszącym 28% w przypadku nielewarowanych i nieodwrotnych funduszy ETF. „Fundusze lewarowane i odwracane zazwyczaj nie są przeznaczone do utrzymywania dłużej niż jeden dzień, a niektóre rodzaje lewarowanych i odwracalnych funduszy ETF zwykle tracą z czasem większość swojej wartości” – mówi Emily.
Likwidacja funduszy ETF jest ściśle regulowana; kiedy ETF zostaje zamknięty,wszyscy pozostali akcjonariusze otrzymają wypłatę na podstawie tego, co zainwestowali w ETF. Otrzymanie wypłaty z funduszu ETF może być zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu.
Największym pojedynczym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Zmiany stóp procentowychsą głównymi winowajcami utraty wartości funduszy notowanych na giełdzie obligacji (ETF). Wraz ze wzrostem stóp procentowych ceny istniejących obligacji spadają, co wpływa na wartość funduszy ETF przechowujących te aktywa.
Ceny lewarowanych funduszy ETF mają tendencję do spadku w czasie, a potrójna dźwignia będzie spadać szybciej niż dźwignia 2x. W rezultacie,mogą dążyć do zera.
Czy długoterminowe trzymanie ETF jest w porządku?
Znalezienie najlepszych długoterminowych funduszy ETF może pomóc Ci wynagrodzić Cię, jeśli kupisz i utrzymasz, co pozwala na gromadzenie pieniędzy w czasie. Nawet niewielkie różnice w stopach zwrotu, zaledwie kilka procent rocznie, mogą spowodować niesamowitą poprawę całkowitego majątku.
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, więc powinieneś używać ich oszczędnie, aleWłaściwe może być zainwestowanie od 5% do 10% wszystkich aktywów portfela. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
Jak długo należy przechowywać fundusze ETF?Zależy to od Twoich celów inwestycyjnych i tego, jak długo chcesz inwestować w fundusze ETF. Chociaż długoterminowe trzymanie ETF przez ponad trzy lata może zapewnić lepsze zyski, w przypadku niektórych ETF-ów krótkoterminowe zwroty mogą być również większe.
Największym pojedynczym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzyko rynkowe.
ETFy.Fundusze inwestycyjne są opcją strategiczną w czasie recesjiponieważ mają wbudowaną dywersyfikację, minimalizującą zmienność w porównaniu do poszczególnych akcji. Jednakże opłaty mogą być wysokie w przypadku niektórych rodzajów aktywnie zarządzanych funduszy.
Największym agresywnym funduszem ETF jestiShares Core Aggressive Allocation ETF AOAz aktywami o wartości 1,80 miliarda dolarów. W ostatnim roku najlepiej radzącym sobie agresywnym funduszem ETF był EAOA z kursem 11,30%. Najnowszym funduszem ETF uruchomionym w obszarze Aggressive był iShares ESG Aware Aggressive Allocation ETF EAOA w dniu 06.12.2020.
Fundusze ETF są najczęściej powiązane z indeksem porównawczym, co oznacza, że często nie są zaprojektowane tak, aby osiągały lepsze wyniki niż ten indeks. Inwestorzy oczekujący tego typu lepszych wyników (co oczywiście niesie ze sobą dodatkowe ryzyko) powinni być może poszukać innych możliwości.
Co najmniej raz w roku fundusze muszą przekazać wszelkie osiągnięte zyski netto. Jako udziałowiec funduszu,możesz zostać ukarany podatkiem od zysków, nawet jeśli nie sprzedałeś żadnej ze swoich akcji.
Więcjeśli jesteś zadowolony z portfela, który radzi sobie porównywalnie z rynkiem akcji jako całością, to trzymanie się samych funduszy ETF S&P 500 nie jest złym pomysłem. Jeśli jednak zbudujesz portfel pojedynczych akcji, które osiągają lepsze wyniki, z czasem możesz cieszyć się zwrotem na poziomie 12% lub 15% – lub więcej.
Fundusze ETF mogą być bezpieczną inwestycją, jeśli są prawidłowo stosowane, oferując dywersyfikację i elastyczność. Indeksowane fundusze ETF, śledzące określone indeksy, takie jak S&P 500, są generalnie bezpieczne i z czasem zyskują na wartości. Lewarowane fundusze ETF można wykorzystać do zwiększenia zysków, ale mogą być one bardziej ryzykowne ze względu na zwiększoną zmienność.
Czy możesz stracić więcej niż inwestujesz w fundusze ETF?
Tak, jeśli używasz dźwigni lub handlujesz na marży, możesz stracić więcej niż inwestujesz w fundusze ETF. W przeciwnym razie w przypadku standardowej inwestycji bez dźwigni finansowej Twoje straty są ograniczone do kwoty, którą zainwestowałeś.
Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
DO | Strategia Rolna Teucrium nr K-1 ETF | 53,87% |
ORKA | Opcja innowacyjna YieldMax Strategia dochodowa ETF | 40,15% |
KONI | Opcja YieldMax COIN Strategia dochodowa ETF | 36,90% |
WSKAŹNIK | Globalny fundusz zabezpieczający stopę procentową X | 32,36% |
- Fundusz ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
- Schwab amerykański fundusz ETF o małej kapitalizacji (SCHA)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- Indeks ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)
- Międzynarodowy fundusz akcyjny Vanguard Total (VXUS)
- Fundusz ETF Vanguard Total World Stock (VT)
- iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
Jeśli kupisz zasadniczo identyczny papier wartościowy w ciągu 30 dni przed lub po sprzedaży ze stratą, podlegaszzasada sprzedaży prania. Uniemożliwia to Państwu ubieganie się w tym momencie o odszkodowanie.
Fundusze ETF umożliwiają inwestorom obejście przepisów podatkowych obowiązujących w przypadku transakcji funduszy inwestycyjnych związanych z zyskami kapitałowymi. Struktura funduszy ETF pozwala na uniknięcie zdarzeń podlegających opodatkowaniu dla akcjonariuszy ETF.
References
- https://centerpointsecurities.com/understanding-the-pattern-day-trading-rule/
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/can-you-buy-and-sell-stock-on-the-same-day/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-basics-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/investing/120115/complete-guide-tax-loss-harvesting-etfs.asp
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/etfs/etf-vs-mutual-fund
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/buying-stock-or-etf.asp
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/100515/heres-how-deduct-your-stock-losses-your-tax-bill.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/020916/etfs-can-be-safe-investments-if-used-correctly.asp
- https://www.etf.com/etf-education-center/etf-basics/what-risks-are-there-in-etfs
- https://www.sec.gov/investor/pubs/leveragedetfs-alert
- https://www.investopedia.com/news/etf-open-secret-theyre-tax-loophole/
- https://www.markets.com/uk/trade/fee-types-and-explanations/
- https://stockinvest.us/stock-news/proshares-ultrapro-short-qqq-etf-sqqq-a-neutral-to-bearish-outlook-for-investors
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.investopedia.com/investing/monthly-dividend-etfs/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.schwab.com/learn/story/what-happens-if-your-etf-closes
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/investment-management/overnight-position/
- https://wealthyeducation.com/tqqq-options/
- https://fortune.com/recommends/investing/investing-during-a-recession/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/basic-rules-for-gains-etfs
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0113/7-easy-to-understand-etfs-to-replace-a-savings-account.aspx
- https://www.nasdaq.com/market-activity/etf/qqq/after-hours
- https://www.investmentfundlawblog.com/resources/investments-by-funds/investments-investment-companies/
- https://www.morningstar.hk/hk/news/119201/four-simple-rules-when-buying-(or-selling)-an-etf.aspx
- https://www.investopedia.com/terms/o/overnight-position.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/benefits-of-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/09/etf-out-of-business.asp
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/07/etf_downside.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/primer-on-wash-sales
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/risks-with-etfs
- https://www.investopedia.com/articles/exchangetradedfunds/08/etf-taxes-introduction.asp
- https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?t=415149
- https://capex.com/eu/instruments/tqqq
- https://www.proshares.com/our-etfs/leveraged-and-inverse/sqqq
- https://www.pillsburylaw.com/images/content/3/2/v2/3201/C-S-Advisory-07-22-2010-II.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/investing/092115/how-day-trade-using-leveraged-etfs.asp
- https://wealthdesk.in/blog/are-etfs-good-for-long-term-investing/
- https://www.investopedia.com/articles/etfs-mutual-funds/061416/biggest-etf-risks.asp
- https://www.investopedia.com/investing/qqq-vs-tqqq-difference-and-which-better/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-etfs-to-buy-for-long-term-investors
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/tax-rules-for-losses-etfs
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/heres-what-happens-when-you-only-invest-in-sp-500-etfs/
- https://guides.pm-research.com/content/iijetfind/2009/1/144
- https://www.icicidirect.com/idirectcontent/Home/StaticData/WeOfferETFUnderstanding.html
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-etfs/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121515/why-3x-etfs-are-riskier-you-think.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-tax-free-municipal-bond-funds
- https://www.investopedia.com/taxes/capital-gains-tax-101/
- https://www.investopedia.com/why-bond-etfs-go-down-8303231
- https://capital.com/overnight-fee-definition
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-mutual-funds-etfs-are-taxed
- https://www.bankrate.com/investing/best-long-term-etfs-to-buy-and-hold/
- https://www.quora.com/Can-you-lose-more-than-you-invest-in-ETFs
- https://www.composer.trade/learn/what-is-sqqq
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/trading/trading-differences-mutual-funds-stocks-etfs
- https://www.titan.com/articles/etf-drawbacks
- https://www.etf.com/topics/aggressive
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/etfs-tax-efficiency