Czy płacę podatek od dywidend z akcji?
Kwalifikowane dywidendy podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu i statusu zgłoszenia. Dywidendy niekwalifikowane są opodatkowane jako dochód według stawek do 37%. Formularz IRS 1099-DIV pomaga podatnikom w dokładnym raportowaniu dochodów z dywidend.
Stawka podatku od dywidendy zwykłej na rok 2023 | Dla pojedynczych podatników | Dla par małżeńskich rozliczających się wspólnie |
---|---|---|
10% | Do 11 000 dolarów | Do 22 000 dolarów |
12% | 11 000 do 44 725 dolarów | 22 000 do 89 450 dolarów |
22% | 44 725 do 95 375 dolarów | 89 450 do 190 750 dolarów |
24% | 95 375 dolarów do 182 100 dolarów | 190 750 do 364 200 dolarów |
Możesz uniknąć wszelkich podatków dochodowych od dywidend, jeśli Twoje dochody są na tyle niskie, że kwalifikują się do zerowych zysków kapitałowychzainwestuj w konto emerytalne Roth lub kup akcje dywidendowe na koncie edukacyjnym z ulgą podatkową.
Poza inwestycjami chronionymi podatkowo i ulgą na dywidendę, stawki podatku od dywidendy wynoszą:8,75% dla podatników stawki podstawowej.33,75% dla podatników o wyższej stawce.39,35% dla podatników stawki dodatkowej.
Możeszzłożyć formularz 15G/15H do spółki lub funduszu inwestycyjnego, oświadczając, że całkowity dochód za rok obrotowy jest niższy od limitu podlegającego opodatkowaniu. Zatem TDS nie powinien mieć zastosowania do Twoich dochodów z dywidend. 3. Jeśli zainwestowałeś w obligację wolną od podatku, nie masz TDS. będzie miała zastosowanie do otrzymanych dochodów odsetkowych.
Kwalifikowane podatki od dywidend są zwykle obliczane przy użyciu stawek podatku od zysków kapitałowych. Dywidendy kwalifikowane za rok 2023 mogą zostać opodatkowane stawką 0%, jeżeli dochód podlegający opodatkowaniu spadnie poniżej:44 625 dolarów dla osób składających osobne zeznania w stanie wolnym lub w związku małżeńskim.59 750 dolarów dla kierownika gospodarstwa domowego.
Dywidendy z akcji lub funduszy stanowią dochód podlegający opodatkowaniu, niezależnie od tego, czy je otrzymujesz, czy reinwestujesz. Kwalifikowane dywidendy są opodatkowane według niższych stawek od zysków kapitałowych; niekwalifikowane dywidendy jako zwykły dochód. Umieszczanie akcji wypłacających dywidendę na rachunkach uprzywilejowanych podatkowo może pomóc w uniknięciu należnych podatków lub opóźnieniu ich.
Dywidendy podlegają opodatkowaniu niezależnie od tego, czy przyjmujesz je w gotówce, czy reinwestujesz w fundusz inwestycyjny, który je wypłaca. Obowiązek podatkowy powstaje w roku, w którym reinwestycja dywidendy.
Kluczowe dania na wynos.Wszystkie dywidendy wypłacane akcjonariuszom muszą być uwzględnione w ich dochodzie brutto, ale dywidendy kwalifikowane będą traktowane korzystniej pod względem podatkowym. Dywidenda kwalifikowana jest opodatkowana stawką podatku od zysków kapitałowych, podczas gdy dywidendy zwykłe są opodatkowane według standardowych stawek federalnego podatku dochodowego.
Zwykle nie ma potrzeby uwzględniania tych dywidend w dochodzie podlegającym opodatkowaniu. Kiedy otrzymujesz dywidendę, całkowita wartość (podstawa) akcji nie ulega zmianie. Zamiast tego zmienia się podstawa każdego udziału.Dywidendy z akcji zwykle nie mają skutków podatkowych, dopóki nie sprzedasz akcji.
Jak obliczyć podatek od dochodów z dywidend?
- Krok I: Oblicz ubruttowioną dywidendę, dodając 17,65% z 2 00 000 rupii do 2 00 000 rupii. Daje to 2 35 300 rupii.
- Krok II: Oblicz DDT od ubruttowionej dywidendy w wysokości 15%. Daje to 35 295 rupii. Jest to DDT płatne przez firmę w kwocie 2 00 000 Rs.
Stopa dywidendy portfela | Wypłata dywidendy w kwocie 100 tys. dolarów |
---|---|
1% | 1000 dolarów |
2% | 2000 dolarów |
3% | 3000 dolarów |
4% | 4000 dolarów |
Dywidendy możesz wypłacać w dowolnym czasie i z dowolną częstotliwością przez cały rok, pod warunkiem, że Twoja firma ma na to wystarczający zysk.
Ponieważ IRS uważa dywidendy za dochódzazwyczaj trzeba od nich zapłacić podatek. Nawet jeśli ponownie zainwestujesz wszystkie swoje dywidendy bezpośrednio z powrotem w tę samą spółkę lub fundusz, który wypłacił Ci dywidendy, będziesz płacić podatki, ponieważ technicznie rzecz biorąc, nadal przechodzą one przez Twoje ręce.
Dochód uzyskany przez osobę z działalności handlowej podlega opodatkowaniu w ramach dochodu z działalności gospodarczej. Zatem,jeżeli akcje są utrzymywane w celach handlowych, wówczas dochody z dywidend podlegają opodatkowaniu w ramach głównego dochodu z działalności gospodarczej lub zawodowej.
Dywidendy nie są złe, ale są uznawane za dochód podlegający opodatkowaniu w roku, w którym je otrzymujesz. Jeśli inwestujesz w akcje lub fundusze, które generują duże dochody z dywidend, Twoje rachunki podatkowe w bieżącym roku mogą być wysokie.
Tak, jest wiele zalet. Jednak za te korzyści trzeba też zapłacić cenę. Najbardziej oczywistą zaletą inwestowania w dywidendę jest to, że zapewnia inwestorom dodatkowy dochód, który może wykorzystać według własnego uznania. Dochód ten może zwiększyć zyski poprzez jego ponowną inwestycję lub wycofanie i natychmiastowe wykorzystanie.
Jeśli Twoim celem jest długoterminowy wzrost portfela, reinwestycja dywidendy ma sens: Reinwestowane dywidendy pomagają rozwijać Twoją inwestycję. Jeśli Twoim celem jest generowanie strumienia dochodów lub sfinansowanie natychmiastowej potrzeby finansowej, lepiej będzie wziąć dywidendę pieniężną.
Od ulgi podatkowej dlapowyżej 55. roku życiasprzedaż nieruchom*ości została zarzucona w 1997 r., nie ma zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych dla seniorów. Oznacza to, że obecnie prawo nie pozwala na żadne wyjątki ze względu na wiek. Niezależnie od tego, czy masz 65 czy 95 lat, seniorzy muszą płacić podatek od zysków kapitałowych tam, gdzie jest to należne.
Tak, ponieważ w rzeczywistości sprzedajesz jeden fundusz i kupujesz nowy. Musisz zgłosić sprzedaż sprzedanych udziałów na formularzu 8949, Sprzedaż i zbycie aktywów kapitałowych. Informacje zgłoszone w tym formularzu zostaną przesłane do formularza 1040, załącznik D.Jesteś zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych od wszelkich zysków ze sprzedaży.
Dlaczego jestem opodatkowany podwójnie od akcji?
Podwójne opodatkowanie ma miejsce, gdy podatki są nakładane dwukrotnie na jedno źródło dochodu.Często ma to miejsce w przypadku opodatkowania dywidend. Podobnie jak osoby fizyczne, korporacje płacą podatki od rocznych dochodów. Jeżeli spółki te wypłacią później dywidendy akcjonariuszom, akcjonariusze ci będą musieli zapłacić od nich podatek dochodowy.
W przypadku niektórych inwestycji możesz ponownie zainwestować wpływy, aby uniknąć zysków kapitałowych, ale w przypadku akcji znajdujących się na zwykłych rachunkach podlegających opodatkowaniu taki przepis nie ma zastosowania, a podatek od zysków kapitałowych zapłacisz w zależności od tego, jak długo utrzymywałeś swoją inwestycję.
Dzięki DRIP dywidendy pieniężne inwestora i wypłaty zysków kapitałowych są automatycznie ponownie inwestowane na jego konto, pomagając im bezpłatnie zgromadzić więcej akcji tych samych akcji. A ponieważ DRIPy są automatyczne, mogą zaoszczędzić czas inwestorów.
Płatności emerytalne, renty oraz odsetki lub dywidendy z Twoich oszczędności i inwestycji nie stanowią dochodu dla celów Ubezpieczenia Społecznego. Być może będziesz musiał zapłacić podatek dochodowy, ale nie płacisz podatków na ubezpieczenie społeczne.
Dywidendy otrzymywane przez inwestora nie stanowią zysków kapitałowych. Jest to traktowane jako dochód za dany rok podatkowy. Zysk kapitałowy to wzrost wartości składnika aktywów kapitałowych – inwestycji lub nieruchom*ości – który daje mu wyższą wartość niż cena zakupu.
References
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://www.visualcapitalist.com/visualizing-the-investments-of-the-ultra-wealthy/
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.simscampbell.law/whats-the-difference-between-capital-gains-and-a-dividend/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-dividends-taxed/
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-become-a-millionaire-by-investing
- https://tools.carboncollective.co/future-value/100-in-10-years/
- https://www.inniaccounts.co.uk/guides/lesstax/dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/2-million-enough-retire-comfortably-130029325.html
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/annuities.html
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.bajajfinserv.in/investments/best-investment-for-monthly-income-in-india
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/stock-dividends/
- https://www.snagajob.com/salary-calculator?pay=36000&period=year
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://tools.carboncollective.co/future-value/1000-in-20-years/
- https://www.forbes.com/advisor/banking/savings/millionaire-calculator/
- https://www.charles-stanley.co.uk/insights/commentary/how-much-tax-on-dividend-income
- https://tax2win.in/guide/dividend-distribution-tax-ddt-rates-and-calculations
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-avoid-tds-on-dividend-income-for-fy-2023-24-ay-202425-11678547026072.html
- https://www.fool.com/retirement/2023/12/19/3-ways-to-grow-100000-into-1-million-retirement/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://brainly.com/question/33188960
- https://www.physicianonfire.com/how-to-invest-100k/
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://finance.yahoo.com/news/become-millionaire-scratch-one-120013196.html
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://finance.yahoo.com/news/earn-500-per-month-realty-185123122.html
- https://medium.com/@billionaires_success_club/the-path-to-becoming-a-millionaire-in-3-years-strategies-and-mindset-fe0580150fc3
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/which-investments-should-you-keep-out-of-taxable-accounts/
- https://www.talent.com/convert?salary=3000&start=month&end=year
- https://tax2win.in/guide/income-tax-on-dividend
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.investopedia.com/ask/answers/011215/if-i-reinvest-my-dividends-are-they-still-taxable.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/082316/are-qualified-dividends-included-gross-income.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/got-%24500-to-invest-monthly-this-exchange-traded-fund-can-make-you-a-millionaire.
- https://www.investopedia.com/terms/d/double_taxation.asp
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.schwab.com/learn/story/how-dividend-reinvestment-plan-works
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://relayfi.com/blog/how-to-make-10k-per-month
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-dividends-are-taxed