Czy REIT może stracić pieniądze?
Czy można stracić pieniądze na REIT? Jak w przypadku każdej inwestycji,zawsze istnieje ryzyko straty. REIT notowane na giełdzie są obarczone szczególnym ryzykiem utraty wartości w miarę wzrostu stóp procentowych, co zazwyczaj powoduje skierowanie kapitału inwestycyjnego w obligacje.
Inwestując w REIT, maksymalna strata wynosicałkowitą zainwestowaną kwotę. Inwestor może skorzystać z inwestycji w REIT na dwa sposoby: regularna dystrybucja dochodu i potencjalny wzrost cen. Ogólnie rzecz biorąc, zyski z REIT pochodzą z dywidend, a nie ze wzrostu cen.
Żadna inwestycja nie jest pozbawiona ryzyka iREIT mogą i rzeczywiście bankrutują– dlatego ważne jest, aby przeprowadzić własne badania.
Chociaż wyższe stopy procentowe miały negatywny wpływ na prawie każdy sektor gospodarki w 2022 r. i przez większą część 2023 r., szczególnie dotkliwie ucierpiały nieruchom*ości.Rosnące stopy procentowezaszkodzi nie tylko wartości posiadanych przez REIT nieruchom*ości, ale także kosztowi zadłużenia w celu finansowania tych nieruchom*ości, a nawet refinansowania już posiadanych aktywów.
Ujawnienie informacji o inwestowaniu:
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym potencjalną utratą kapitału.
(iii) W odniesieniu do majątku składającego się z gruntu lub ulepszeń,REIT utrzymywał nieruchom*ość przez okres nie krótszy niż dwa lata w celu generowania przychodów z wynajmu.
Nawet na wymagającym rynku REIT są uważane za podstawę wielu portfeli inwestycyjnych dzięki zasadzie 90%. Jak sama nazwa wskazuje, przepis ten to określatrusty nieruchom*ości muszą wypłacać 90% swoich dochodów podlegających opodatkowaniu obecnym akcjonariuszom.
Ponieważ jednak REIT inwestuje się w nieruchom*ości, istnieje większa ochrona przed przerażającym pokazem spadku wartości akcji do 0 dolarów. Zgodnie z prawem 75% aktywów REIT-ów musi być inwestowane w nieruchom*ości.Wartość rynkowa nieruchom*ości będącej własnością REIT zapewnia pewną ochronę, o ile wartość nieruchom*ości nie spadnie do zera.
Kluczowe punkty.REIT osiągają lepsze wyniki niż akcje w horyzoncie 20–50 lat. Większość REIT charakteryzuje się mniejszą zmiennością niż S&P 500, a niektóre z nich są tylko o połowę mniej zmienne niż cały rynek.
Wyniki akcji REIT i środowisko stóp procentowych
W dłuższych okresachogólnie rzecz biorąc, istnieje pozytywny związek pomiędzy okresami rosnących stóp a zwrotami REIT. Dzieje się tak dlatego, że rosnące stopy procentowe zazwyczaj odzwierciedlają poprawę podstawowych czynników fundamentalnych.
Czy REIT-y poradzą sobie dobrze w 2024 roku?
Trend zaczął się odwracać pod koniec 2023 r., kiedy REIT-y za czwarty kwartał odnotowały stopę zwrotu na poziomie 17,9%. Iprawdopodobnie będzie kontynuowany w 2024 rZdaniem zarządzających funduszami REIT zbiega się wiele czynników, tworząc korzystne środowisko dla sektora.
W rzeczywistości,W ostatnim kwartale 2023 r. łączna stopa zwrotu REIT powróciła z imponującymi wynikami. Z doświadczeń historycznych wynika, że zbieżność dużej luki w wycenie nieruchom*ości publicznych i prywatnych prawdopodobnie zapewni dalsze lepsze wyniki REIT w 2024 r.
REIT. Gdy stopy procentowe spadają, niezawodne,Znalezienie inwestycji o stałym dochodzie staje się trudniejsze. Jest to korzystne dla wysokiej jakości funduszy inwestycyjnych zajmujących się nieruchom*ościami, czyli REIT. Ściśle mówiąc, REIT nie są papierami wartościowymi o stałym dochodzie; ich dywidendy nie są z góry określone, ale opierają się na dochodach generowanych z nieruchom*ości.
Wielu inwestorów REIT za bardzo skupia się na stopie dywidendy. Uważają, że wysoka stopa dywidendy oznacza, że REIT jest tani i stanowi dobrą okazję inwestycyjną. W rzeczywistości często jest odwrotnie i dywidenda nie mówi zbyt wiele, jeśli w ogóle co*kolwiek, o wycenie REIT-u.
W niektórych przypadkach REIT wykorzystują duże ilości długu do finansowania swoich udziałów. Niektóre trusty mają niewielką dźwignię finansową.
Z biegiem czasu przepływ środków pieniężnych generowany przez te wypłaty dywidend może uzupełnić Twoje dochody z Ubezpieczeń Społecznych i emerytury. Być może może nawet zapewnić wszystkie pieniądze potrzebne do utrzymania stylu życia przedemerytalnego.Jeśli trochę zaplanujesz, możesz żyć z dywidend.
Mając na uwadze, żeREIT będący w obrocie publicznym umożliwia natychmiastową sprzedaż akcji, gdy tylko rynek jest otwarty, to samo nie dotyczy prywatnych REIT-ów. Każda spółka ma swoje własne zasady dotyczące umorzenia udziałów, a te mogą być bardzo restrykcyjne.
Inwestorom poszukującym stałego strumienia miesięcznych dochodów polecają fundusze inwestycyjne w nieruchom*ości (REIT).wypłacać dywidendę w okresach miesięcznychokazać się przekonującą strategią finansową.
Częściowo ze względu na atrakcyjne bieżące stopy zwrotu, REIT zwykle z biegiem czasu zapewniają inwestorom łączną stopę zwrotu w ujęciu rocznym na poziomie 10–12 procent.
Większość dywidend REIT jest opodatkowana jakodochody zwykłe do maksymalnej stawki 37% (powrót do 39,6% w 2026 r.) plus odrębny podatek dodatkowy w wysokości 3,8% od dochodów z inwestycji. Podatnicy mogą również zasadniczo odliczyć 20% łącznej kwoty kwalifikowanego dochodu z działalności gospodarczej, która obejmuje kwalifikowane dywidendy REIT do 1 grudnia.
Co uważa się za zły dochód dla REIT?
Złe zyski REIT są zwykle sprzeczne z artykułem 856, który to stanowico najmniej 95% dochodu brutto REIT musi pochodzić z „czynszów od nieruchom*ości”.Stanowi także, że co najmniej 75% dochodów brutto musi pochodzić z tego źródła.
Zastanawiasz się, jak REIT może się rozwijać, jeśli nie wolno mu inwestować swoimi zyskami w nowe nieruchom*ości. Cóż, REIT-y zwykle polegają na rynkach kapitałowych przy zakupie lub budowie nowych nieruchom*ości, ponieważ pozyskują pieniądze przede wszystkim poprzez sprzedaż udziałów na rynkach lub zaciąganie długów.
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
Czy zatem REITy są magicznym skrótem do zostania milionerem?Nie do końca. Mogą jednak być potężnym narzędziem do budowania majątku w miarę upływu czasu, niczym powolna i stała rakieta prowadząca do wolności finansowej. Pamiętaj, że najważniejsze jest mądrze inwestować, przeprowadzić badania i wybrać REIT-y, które odpowiadają Twoim celom i tolerancji ryzyka.
„Polecam REIT w ramach zarządzanego portfela” – stwierdził Devine, zauważając, że większość inwestorów powinna ograniczyć swoją ekspozycję na REITod 2 do 5 procent ich całkowitego portfela. W tym przypadku doradca finansowy może pomóc Ci określić, jaki procent portfela powinieneś przeznaczyć na fundusze REIT, jeśli takie istnieją.
References
- https://www.reit.com/investing/investing-reits/taxes-reit-investment
- https://blog.massmutual.com/retiring-investing/reits-portfolio-invest
- https://www.rocketmortgage.com/learn/passive-real-estate-investing
- https://www.nasdaq.com/articles/3-real-estate-stocks-that-could-make-you-a-millionaire
- https://www.linkedin.com/pulse/millionaires-secret-how-reits-can-skyrocket-your-net-worth-ben-lovro-s0eme
- https://www.fastcompany.com/90950678/five-ways-to-invest-in-real-estate-and-earn-passive-income
- https://www.pionline.com/interactive/reits-historically-perform-well-during-and-after-recessions
- https://investorplace.com/2023/03/reits-to-buy-now-for-passive-income/
- https://www.sofi.com/learn/content/reit-investing-pros-and-cons/
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-is-a-reit-and-how-does-it-work--230527
- https://finance.yahoo.com/news/4-high-yield-reits-low-160344596.html
- https://bin.ssec.wisc.edu/ABI/kaba/REIT/ch2.pdf
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-invest-when-interest-rates-are-cut
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/private-reits/
- https://www.reit.com/investing/reits-and-interest-rates
- https://www.degiro.com/uk/knowledge/investing-in-funds/reits
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/reit-investing
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-dividend-income
- https://www.gobankingrates.com/investing/stocks/how-to-make-1000-a-month-in-dividends/
- https://www.quora.com/What-percentage-of-your-portfolio-should-you-keep-in-REIT-s
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-2-000-monthly-160000919.html
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.cfo.com/news/the-good-the-bad-and-the-reit/668299/
- https://www.wealthmanagement.com/alternative-investments/fund-managers-are-bullish-reits-2024
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-invest-reits-123349621.html
- https://www.etmoney.com/learn/personal-finance/everything-you-need-to-know-about-real-estate-investment-trusts-reits/
- https://finance.yahoo.com/news/3-reits-delivered-better-returns-123000400.html
- https://rsmus.com/insights/industries/real-estate/abcs-of-reits.html
- https://www.reit.com/news/blog/market-commentary/hike-stop-and-bounce-reit-performance-after-monetary-policy-tightening
- https://seekingalpha.com/article/4673082-what-i-wish-i-knew-before-investing-in-reits
- https://finance.yahoo.com/news/monthly-income-reits-yields-8-160704382.html
- https://www.bankrate.com/investing/reit-investing-mistakes-to-avoid/
- https://www.schwab.com/learn/story/risks-reits
- https://www.robomarkets.com/blog/stock-market/top-stocks/top-10-monthly-dividend-stocks/
- https://www.mazars.us/insights/thought-leadership/how-reits-can-determine-start-of-holding-period
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/high-dividend-reits/
- https://www.bankrate.com/investing/passive-income-ideas/
- https://www.dividend.com/how-to-invest/in-spite-of-90-rule-why-do-some-reits-have-poor-payout-ratios/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/060215/what-average-debtequity-ratio-real-estate-companies.asp
- https://www.helloplaybook.com/learn/how-much-money-do-you-need-to-live-off-interest
- https://www.fool.com/research/reits-vs-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/good-time-to-buy-reits/
- https://www.linkedin.com/pulse/top-11-ways-earn-10000-passive-income-each-month-make-surya-prakash-3rbrc
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-reits-to-buy
- https://www.usatoday.com/story/money/columnist/krantz/2012/10/25/reit-real-estate-property/1637063/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-investing-in-reits/
- https://www.quora.com/Is-it-possible-for-a-REIT-to-go-bankrupt-given-that-the-value-of-the-underlying-assets-cannot-go-to-zero
- https://carminemastropierro.com/2000-month-passive-income/
- https://www.investopedia.com/articles/mortgages-real-estate/10/real-estate-investment-trust-reit.asp
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.quora.com/Why-do-REITs-seem-to-have-enormous-debts-Is-this-a-problem
- https://www.bankrate.com/investing/best-passive-income-investing/
- https://smartasset.com/investing/how-to-make-100k-a-year-in-passive-income
- https://www.fool.com/the-ascent/taxes/reit-taxation-basics/