Czy REIT są tak samo dobre jak nieruchom*ości?
Dolna linia
Ryzyko inwestowania w REIT toWyższe podatki od dywidendy, wrażliwość na stopy procentowe i narażenie na określone trendy nieruchom*ości.
Ponad rok podwyżek stóp procentowych przez Rezerwa Federalna obniżyła zwroty z funduszy inwestycyjnych lub REIT.Podczas gdy wyższe stawki negatywnie wpłynęły na prawie każdy sektor gospodarki w 2022 r. I większość z 2023 r., Szczególnie trudne nieruchom*ości.
Jak kwalifikować się jako REIT?Aby zakwalifikować się jako REIT, firma musi mieć większość swoich aktywów i dochodów związanych z inwestycjami nieruchom*ości imusi rozpowszechniać co najmniej 90 procent swoich dochodów podlegających opodatkowaniu na akcjonariuszy rocznie w formie dywidend.
Wydostanie się z nielegalnego funduszu inwestycyjnego lub REIT,Często może być dość trudne i drogie.Po zamknięciu REIT dla nowych inwestorów Rada Dyrektorów REIT może zawiesić politykę odkupienia.
Wartość REIT opiera się na rynku nieruchom*ości, więcJeśli stopy procentowe wzrosną, a popyt na nieruchom*ości spadnie, może to prowadzić do niższych wartości nieruchom*ości, negatywnie wpływając na wartość inwestycji.
Zgodnie z prawem REIT musi zapłacić akcjonariuszom co najmniej 90% swoich dochodów, zapewniając inwestorom opcję pasywną, która może być pomocna podczas recesji.Zazwyczaj koszty inwestycji w REIT są niskie, a ich zwroty skorygowane o ryzyko są zwykle wysokie.
REIT.Gdy spadają stopy procentowe, niezawodne, stały się stały inwestycje dochodowe.To przynosi korzyści wysokiej jakości funduszu inwestycyjnego nieruchom*ości lub REIT.Ściśle mówiąc, REIT nie są papierami wartościowymi o stałym dochodzie;Ich dywidendy nie są z góry określone, ale oparte są na dochodach generowanych z nieruchom*ości.
Podgrupa REIT | Średni roczny całkowity zwrot (1994-2023) |
---|---|
Sprzedaż detaliczna | 11,2% |
Biuro | 10,1% |
Lodging/Resorts | 9,0% |
Urozmaicony | 7,9% |
REIT Wydajność akcji i środowisko stóp procentowych
Przez dłuższe okresy,Zasadniczo nastąpił pozytywny związek między okresami rosnących a zwrotami REIT.Wynika to z faktu, że rosnące wskaźniki ogólnie odzwierciedlają poprawę podstawowych podstaw.
Jak długo powinienem trzymać REIT?
„Zarówno publiczne, jak i niepubliczne inwestycje REIT powinny być uważane za długoterminowe, a to może oznaczać różne rzeczy dla różnych ludzi, ale ogólnie inwestorzy, którzy zazwyczaj inwestują w REIT, chcą je zatrzymaćco najmniej trzy lata, a niektórzy z nich mogliby zatrzymać je przez ponad 10 lat, Wyjaśnił Jhangiani.
W okresie operacji REIT, który może trwać7 do 10 lat, Sponsor zarządza swoimi nieruchom*ościami do wytworzenia strumienia dochodów.REIT Management stara się zarabiać na portfolio, aby zrealizować zysk kapitałowy dla inwestorów, chociaż zawsze istnieje ryzyko straty.
„Polecam REIT w ramach zarządzanego portfela”, powiedziała Devine, zauważając, że większość inwestorów powinna ograniczyć swoją ekspozycję REITod 2 do 5 procentich ogólnego portfela.Ponownie, specjalista ds. Finansów może pomóc ci ustalić, jaki procent swojego portfela powinieneś przeznaczyć na REIT, jeśli istnieje.
Reinwestowanie dywidend REIT może pomóc oszczędzającym emeryturę w rozwoju inwestycji w portfelu iHistorycznie stały dochód z dywidendy REIT może pomóc emerytom spełniać ich koszty utrzymania.Dywidendy REIT historycznie dostarczyły: akumulacja bogactwa.Zwroty z wiarygodnych dochodów.
Ponieważ REIT zarządza nieruchom*ością, inwestorzy nie są obciążani codziennym stresem w wolnych miejscach, najemcach, zarządzaniu lub napraw.REIT wypłaca również dywidendy inwestorom, zapewniając niezawodny pasywny strumień dochodów.
Przy tej tempie zwrotu miesięczna inwestycja w wysokości 300 USD w REIT wzrosłaby do 1 miliona USD za około 30 lat.Jeśli zainwestowałeś więcej pieniędzy w REIT lub osoby, które produkują wyższy średni roczny zwrot, możesz zostać milionerem jeszcze szybciej.
REIT pozwalają indywidualnym inwestorom zarabiać pieniądze na nieruchom*ości bez konieczności posiadania nieruchom*ości fizycznych lub zarządzania nimi.Bezpośrednie nieruchom*ości oferują więcej ulg podatkowych niż inwestycje REITi daje inwestorom większą kontrolę nad podejmowaniem decyzji.
Odnoszący sukcesy i zajęty profesjonalista: własność nieruchom*ości może być kosztowna lub niemożliwa, jeśli nie masz czasu na radzenie sobie z najemcami lub konserwacją, więc inwestowanie pasywne jest prawdopodobnie właściwym wyborem, jakoREIT minimalizują czas i wysiłek przy jednoczesnym poprawie zwrotów skorygowanych o ryzyko w portfelu mieszanym.
2 kwietnia 2024 r. O 14:50Trusty inwestycyjne nieruchom*ości lub REIT to świetny sposób na inwestowanie w sektorze nieruchom*ości przy jedno.Inwestycje w nieruchom*ości mogą być doskonałym sposobem na zarabianie, generowanie przepływów pieniężnych, zabezpieczenie przed inflacją i dywersyfikację portfela inwestycyjnego.
Wraz ze wzrostem stóp procentowych mogą obniżyć cenę tych REIT.Tak więc, chociaż dywidendy mogą wzrosnąć ze stopami procentowymi, cena REIT publicznych może spadać.Historycznie,REIT są jednym z sektorów lepiej wydajnych w okresach inflacyjnych.
Czy REIT może pokonać inflację?
REIT zapewniają naturalną ochronę przed inflacją.Czynsze i wartości nieruchom*ości mają tendencję do wzrostu, gdy są to ceny.Wspiera to wzrost dywidendy REIT i zapewnia niezawodny strumień dochodów nawet w okresach inflacyjnych.
Czy REIT mają wysoką dźwignię?W niektórych przypadkach REIT używają dużej ilości długów, aby sfinansować swoje udziały.Niektóre trusty mają małą dźwignię.Zależy to od tego, w jaki sposób jest ustrukturyzowany finansowo i finansowany oraz jaki rodzaj nieruchom*ości inwestuje Trust.
W tej chwili REIT (VNQ) są w punkcie fleksji, a inwestorom kończy się czas.Ale terazGdy kierujemy się do 2024 r., Oczekujemy, że biegunowe przeciwie.Fed oczekuje co najmniej 3 obniżek stóp procentowych w 2024 r., A rynek przewiduje jeszcze więcej.
Gotówka, ekwiwalenty gotówki, dług krótkoterminowy i papiery wartościowe finansoweto cztery inwestycje, które mają tendencję do zysku, gdy stopy procentowe rosną.Trzymaj się z dala od długoterminowych obligacji i funduszy obligacji, ponieważ stopy procentowe rosną, ponieważ inwestycje te będą miały tendencję do spadku wartości.
Jako całość REIT konsekwentnie i wielokrotnie przewyższały akcje i przyniosły lepsze zwroty.REIT są mniej niestabilne, przynoszą bardziej stabilne przepływy pieniężne i zapewniają wysoką dywidendę.
References
- https://www.dlapiper.com/en-cl/insights/publications/2023/08/understanding-reit-tax-faqs
- https://answerconnect.cch.com/topic/84aa90e47c66100097f190b11c18c902012/taxation-of-reits
- https://www.cbiz.com/insights/articles/article-details/the-fundamentals-of-reit-structures
- https://www.morningstar.com/funds/investing-reits-vs-direct-real-estate
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-invest-when-interest-rates-are-cut
- https://www.classlawgroup.com/securities-fraud/investment/real-estate-investment-trusts/getting-out-of-a-non-traded-reit
- https://tokenist.com/investing/reits-vs-stocks/
- https://barbarafriedbergpersonalfinance.com/best-investments-in-a-rising-interest-rate-environment/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/072314/investing-real-estate-versus-reits.asp
- https://www.fool.com/research/reits-vs-stocks/
- https://www.sofi.com/learn/content/reit-investing-pros-and-cons/
- https://www.dividend.com/how-to-invest/in-spite-of-90-rule-why-do-some-reits-have-poor-payout-ratios/
- https://www.romellgroup.com/real-estate-investment-trusts-reits-a-beginners-guide-to-passive-real-estate-income/
- https://facet.com/investing/reit-investing-pros-and-cons/
- https://www.irs.gov/instructions/i1120rei
- https://www.reit.com/investing/reits-and-interest-rates
- https://www.cnbc.com/select/what-to-know-about-reits/
- https://www.fool.com/the-ascent/taxes/reit-taxation-basics/
- https://seekingalpha.com/article/4659819-why-reits-will-likely-surge-2024
- https://www.morningstar.com/personal-finance/which-investments-keep-out-your-taxable-account
- https://smartasset.com/investing/reit-vs-real-estate
- https://www.reit.com/investing/investing-reits/taxes-reit-investment
- https://www.realized1031.com/blog/are-reits-a-good-investment-during-inflation
- https://www.sec.gov/files/reits.pdf
- https://www.mossadams.com/articles/2023/07/reit-real-estate-investments
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-dividend-income
- https://streitwise.com/reit-tax-advantages/
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-inflation-protection
- https://www.1031crowdfunding.com/recession-resilient-investment-options/
- https://seekingalpha.com/article/4673082-what-i-wish-i-knew-before-investing-in-reits
- https://www.1031crowdfunding.com/should-you-hold-reits-in-an-ira/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-investing-in-reits/
- http://static.fmgsuite.com/media/documents/3ab6f145-e07e-452a-a2ac-85b588a2892e.pdf
- https://www.forbes.com/sites/taxanalysts/2015/06/12/are-reits-paying-their-fair-share-to-states/
- https://www.bankrate.com/investing/good-time-to-buy-reits/
- https://blog.massmutual.com/retiring-investing/reits-portfolio-invest
- https://www.investopedia.com/ask/answers/060215/what-average-debtequity-ratio-real-estate-companies.asp
- https://www.eisneramper.com/insights/real-estate/reit-private-equity-fund-0818/
- https://rodgers-associates.com/blog/what-to-know-when-investing-in-reits/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-reits-to-buy
- https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1120rei.pdf
- https://www.1031crowdfunding.com/qualified-reit-dividends/
- https://www.nasdaq.com/articles/3-real-estate-stocks-that-could-make-you-a-millionaire