Dlaczego dywidendy są ważne?
Jest kilka powodów
Pięć głównych powodów, dla których dywidendy mają znaczenie dla inwestorów, to fakt, że znacznie zwiększają zyski z inwestycji w akcje, stanowią dodatkowy miernik analizy fundamentalnej, zmniejszają ogólne ryzyko portfela, zapewniają korzyści podatkowe i pomagają zachować siłę nabywczą kapitału.
Dywidenda giełdowa może zostać wypłacona, gdy spółka chce nagrodzić swoich inwestorów, ale nie ma wolnych środków pieniężnych lub woli je zachować na inne cele. Dywidenda z akcji ma tę zaletę, żenagradzanie akcjonariuszy bez zmniejszania salda środków pieniężnych spółki. Zwiększa jednak swoje zobowiązania.
Dywidendy to płatności dokonywane przez spółkędo dzielenia się zyskami ze swoimi akcjonariuszami. To jeden ze sposobów, w jaki inwestorzy mogą uzyskać regularny zwrot z inwestycji w akcje. Dywidendy mogą zostać wypłacone w gotówce lub w formie dodatkowych akcji. Ten rodzaj dywidendy nazywany jest dywidendą akcyjną.
Decyzja o dywidendzie jest istotna z kilku powodów.Jest to sposób, w jaki spółki mogą przekazać część swoich zysków akcjonariuszom. Decyzja może również sygnalizować kondycję finansową firmy i perspektywy przyszłego wzrostu. Ponadto decyzja o dywidendzie może mieć bezpośredni wpływ na cenę akcji spółki.
Dywidendy też mogąprzyciągnąć inwestorów preferujących stały strumień dochodów lub korzystających z preferencyjnego traktowania podatkowego dywidend. Jednak dywidendy mogą również obniżyć wartość spółki, zmniejszając jej zyski zatrzymane, czyli środki, które można wykorzystać na reinwestycję, ekspansję lub spłatę zadłużenia.
NAV opcji wzrostu będzie zawsze wyższa niż opcji dywidendyponieważ zyski ponownie zainwestowane w opcję wzrostu mogą z czasem zyskiwać na wartości. Całkowity zwrot z opcji wzrostu jest zwykle wyższy niż z opcji dywidendy w wystarczająco długim horyzoncie inwestycyjnym ze względu na efekt kumulacji.
Po ogłoszeniu dywidendy cena akcji często wzrasta; jednakże, ponieważ dywidenda akcyjna zwiększa liczbę wyemitowanych akcji, podczas gdy wartość spółki pozostaje stabilna, powoduje to rozwodnienie wartości księgowej na akcję zwykłą, a cena akcji zostaje odpowiednio obniżona.
- Stały dochód.
- Przyspieszone składanie w przypadku reinwestycji dywidend.
- Akcje wypłacające dywidendy są zwykle bardziej niezawodne.
- Ich wartość rośnie, im dłużej je trzymasz.
- Często wiążą się z niższym ryzykiem.
- Nawet gdy cena akcji spadnie, nadal będziesz mieć dochód z dywidend.
W zdywersyfikowanym portfelu swoje miejsce mają akcje dywidendowe. Oferują względną stabilność, z czasem mogą płacić coraz większe kwoty i mogą zapewniać stały dochód. Jednak nadmierne poleganie na akcjach dywidendowych jako podstawowym podejściu inwestycyjnym może narazić Cię na ryzyko i zmniejszyć długoterminowe zyski z inwestycji.
Które akcje wypłacają najwyższą dywidendę?
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Wielka 5 spółka produkująca artykuły sportowe (BGFV) | 18,57% |
Medifast Inc (MED) | 13,50% |
Entravision Communications Corp. (EVC) | 13,29% |
Arbor Realty Trust Inc. (ABR) | 13,28% |
Chociaż wypłaty dywidend będą rosły w wolniejszym tempie niż aprecjacja kapitału akcji, ogólnie rzecz biorąc,inwestorzy mogą polegać na rosnącej stopie dywidendy, aby z czasem zwiększyć zyski. Siła łączenia, szczególnie w przypadku reinwestycji dywidend, może rzeczywiście stać się całkiem lukratywną strategią.
Niektóre z zalet akcji spółek dywidendowych polegają na tym, że mają one tendencję do osiągania lepszych wyników niż akcje spółek wzrostowych,oferować stały przepływ środków pieniężnych w regularnych odstępach czasu, a ponieważ akcje oferujące dywidendy zazwyczaj wskazują, że spółka jest w wystarczająco dobrej kondycji finansowej, aby wypłacać akcjonariuszom gotówkę, inwestycja może być mniej ryzykowna.
Ile pieniędzy będziesz potrzebować, aby żyć z dochodów z dywidend, zależy od Twoich wydatków. Jeśli masz, powiedzmy, 35 000 dolarów rocznych kosztów utrzymania, będziesz musiał otrzymywać co najmniej tyle w postaci dywidend (pomniejszonych o dochody z CPP lub innej emerytury) rocznie, aby żyć z dochodu pasywnego.
Sposób opodatkowania dywidend zależy od Twoich dochodów, statusu zgłoszenia oraz tego, czy dywidenda jest kwalifikowana czy nie.Dywidendy niekwalifikowane podlegają opodatkowaniu jako dochód stawką do 37%. Kwalifikowane dywidendy podlegają opodatkowaniu stawką 0%, 15% lub 20% w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu i statusu zgłoszenia.
- Dywidendy nie są gwarantowane. Spółka może podjąć decyzję o rezygnacji z dalszej wypłaty dywidendy. ...
- Kolejną wadą inwestowania w dywidendę w celu uzyskania dochodu pasywnego jest ostateczny pułap zysków. ...
- Chociaż spółki o bardzo wysokiej stopie dywidendy mogą wydawać się atrakcyjne, istnieje duże prawdopodobieństwo, że obniżą dywidendę.
Co się stanie, jeśli nie będzie mnie stać na wypłatę dywidend dyrektorom i akcjonariuszom? Jeżeli akcjonariusz zainwestował w spółkę z myślą o regularnej wypłacie dywidendy,nieotrzymanie oczekiwanego zwrotu może skutkować sprzedażą ich akcji.
Jeśli Twoim celem jest długoterminowy wzrost portfela, reinwestycja dywidendy ma sens: Reinwestowane dywidendy pomagają rozwijać Twoją inwestycję. Jeśli Twoim celem jest generowanie strumienia dochodów lub sfinansowanie natychmiastowej potrzeby finansowej, lepiej będzie wziąć dywidendę pieniężną.
Ponadto,spółki wypłacające dywidendy mają zazwyczaj bardziej ugruntowaną pozycję i są stabilne finansowo, co może czynić je mniej ryzykownymi niż spółki, które nie wypłacają dywidend. W dłuższej perspektywie akcje wypłacające dywidendy historycznie osiągały lepsze wyniki niż akcje nie wypłacające dywidendy pod względem całkowitego zwrotu.
Dywidendy kwalifikowane podlegają opodatkowaniu według tej samej stawki co długoterminowe zyski kapitałowe. Mimo to podatki od zysków kapitałowych i dywidend są zwykle znacznie mniejszymi kosztami podatkowymi niż podatki od nieruchom*ości. Istnieją też konta uprzywilejowane podatkowo, z których inwestorzy wypłacający dywidendy mogą korzystać, aby chronić się przed podatkami, takie jak Roth IRA.
Jaka jest dobra stopa dywidendy?
Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Spółki, które nie oferują dywidend, to sązazwyczaj reinwestuje przychody w rozwój samej firmy, co może ostatecznie doprowadzić do większego wzrostu ceny akcji i wartości dla inwestorów.
Dywidendy mogą wydawać się darmowymi pieniędzmi, aleoni nie są. Są one wypłacane z zysków spółki, co oznacza, że dywidenda zmniejsza zdolność firmy do finansowania przyszłych inwestycji, w tym badań, modernizacji sprzętu, opracowywania nowych produktów i wynagrodzeń pracowników.
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Mając to na uwadze, kładąc250 000 USD w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 USD w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Inwestuj w akcje dywidendowe
Średnia stopa dywidendy dla akcji indeksu S&P 500 wynosi około 2%. Aby wygenerować dywidendę o wartości 3000 USD miesięcznie przy stopie zwrotu 2%, potrzebny jest portfel akcji dywidendowych o wartości1,8 miliona dolarów. Choć dla wielu może się to wydawać nieosiągalne, możesz zacząć od czegoś małego i z czasem budować swoje portfolio.
References
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://courses.lumenlearning.com/wm-financialaccounting/chapter/dividends/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/dividend/
- https://www.dividend.com/dividend-education/4-types-of-dividends-4-ways-they-are-paid-out/
- https://uk.indeed.com/career-advice/career-development/accounting-for-dividends
- https://corporate.cyrilamarchandblogs.com/2024/01/declaration-of-dividend-interplay-of-law-and-business-dynamics/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://www.linkedin.com/pulse/declaration-dividend-accordance-companies-act
- https://www.5paisa.com/blog/ex-date-vs-record-date
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/who-actually-declares-dividend.asp
- https://www.linkedin.com/advice/1/what-advantages-disadvantages-paying-dividends-versus
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/are-dividends-considered-expense.asp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/dividend_implications.asp
- https://www.smallcase.com/collections/highest-dividend-paying-stocks-in-india/
- https://quizlet.com/549111966/dividends-true-or-false-flash-cards/
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://www.wallstreetprep.com/knowledge/dividends-payable/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/exdividenddate.asp
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/reasons-to-own-monthly-dividend-reits
- https://ca.indeed.com/career-advice/career-development/ex-dividend-vs-date-of-record
- https://www.accountingtools.com/articles/types-of-dividends
- https://www.tracezilla.com/en/dictionary/cost-expense-and-payment
- https://learn.robinhood.com/articles/2tXTSCZ44J2WBVZwwyJhJo/what-is-ex-dividend/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/how-do-dividends-affect-balance-sheet.asp
- https://www.uky.edu/~swlee0/fin445/div.ppt
- https://www.genio.ac/glossary/not-an-expense-account/
- https://www.accountingcoach.com/blog/dividends-financial-statements-2
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/stockcashdividend.asp
- https://www.britannica.com/money/what-is-a-stock-dividend
- https://www.investopedia.com/terms/r/recorddate.asp
- https://finance.yahoo.com/news/15-dividend-zombies-kings-longest-105047953.html
- https://www.fool.com/knowledge-center/where-is-common-stock-dividend-distributable-on-a.aspx
- https://quickbooks.intuit.com/global/glossary/dividends/
- https://www.schwab.com/learn/story/ex-dividend-dates-understanding-dividend-risk
- https://homework.study.com/explanation/1-the-effect-of-the-declaration-of-a-cash-dividend-by-the-board-of-directors-is-to-increase-decrease-a-stockholders-equity-assets-b-assets.html
- https://homework.study.com/explanation/entries-for-cash-dividends-are-required-on-the-a-declaration-date-and-the-record-date-b-declaration-date-and-the-payment-date-c-record-date-and-the-payment-date-d-declaration-date-record-date-and-payment-date.html
- https://www.superfastcpa.com/where-do-dividends-appear-in-the-financial-statements/
- https://www.theaccountancy.co.uk/limited-company/dividends/how-often-can-i-take-dividends-from-my-limited-company-90705.html
- https://stockanalysis.com/article/how-often-are-dividends-paid/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://oer.pressbooks.pub/utsaccounting2/chapter/record-transactions-and-the-effects-on-financial-statements-for-cash-dividends-property-dividends-stock-dividends-and-stock-splits/
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042915/what-difference-between-record-date-and-payable-date.asp
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.superfastcpa.com/are-dividends-considered-an-expense/
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091115/are-dividends-considered-asset.asp
- https://www.vaneck.com/us/en/blogs/income-investing/how-to-develop-a-dividend-investing-strategy-a-comprehensive-guide/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.investopedia.com/terms/e/ex-date.asp
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/11/dividend-capture-strategy.asp
- https://www.harpercollege.edu/academic-support/tutoring/subjects/Chapter%2011%20Review%2011th%20ed.pdf
- https://knowledge.worrells.net.au/knowledge/corporate-insolvencies-dividends
- https://www.universalcpareview.com/ask-joey/what-is-the-journal-entry-to-record-a-dividend-payable/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-investing/
- https://psu.pb.unizin.org/acctg211/chapter/rules-of-debit-dr-and-credit-cr/
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividendpolicy.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-dividends/
- https://www.educba.com/types-of-dividends/
- https://www.5paisa.com/stock-market-guide/stock-share-market/types-of-dividend
- https://en.adgm.thomsonreuters.com/rulebook/30-procedure-declaring-dividends
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://365financialanalyst.com/templates-and-models/three-stage-dividend-discount-model-excel-template/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/buy-before-dividend-then-sell/
- https://www.investopedia.com/terms/d/declarationdate.asp
- https://www.dividend.com/dividend-education/the-three-stage-dividend-discount-model/
- https://homework.study.com/explanation/the-three-significant-cash-dividend-dates-are-in-order-the-dates-of-a-declaration-distribution-and-payment-b-record-distribution-and-payment-c-declaration-record-and-distribution-d-declaration-record-and-payment.html
- https://ca2013.com/rule-3-companies-incorporation-rules2014/
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend.asp
- https://rsmus.com/pdf/us_gaap_ifrs_cash_flows.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/basics/04/072304.asp
- https://www.investopedia.com/terms/e/expense.asp
- https://www.quora.com/What-is-the-journal-entry-of-a-dividend-collected-by-a-bank
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/stocks/why-dividends-matter
- https://www.investopedia.com/terms/c/cashdividend.asp
- https://www.universalcpareview.com/ask-joey/when-must-a-company-record-a-liability-for-a-cash-dividend/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Expense
- https://www.nasdaq.com/articles/ex-dividend-date-vs.-record-date:-whats-the-difference
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S1044028317304659
- https://www.citizensbank.com/learning/understanding-dividends.aspx
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/types-of-dividends
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/understanding-the-difference-between-cash-dividend-vs-stock-dividend
- https://viewpoint.pwc.com/dt/us/en/pwc/accounting_guides/financing_transactio/financing_transactio_US/chapter_4_common_sto_US/44_dividends_US.html
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://www.bartermckellar.law/corporate-law-explained/maximizing-returns-understanding-dividends-and-distribution-rights-in-south-african-law
- https://www.sharesight.com/blog/ex-dividend-dates-and-their-impact-on-stock-prices-explained/
- https://opentuition.com/topic/double-entries-for-dividends-paid/
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar_60_Payment_of_Dividend_Part_3.pdf
- https://www.realbusinessrescue.co.uk/cash-flow/cant-afford-to-pay-dividends-to-directors-and-shareholders
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/important-dividend-dates/
- https://www.accountingtools.com/articles/are-dividends-considered-an-expense.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/5-reasons-why-dividends-matter-investors.asp
- https://seekingalpha.com/article/4289328-run-up-ex-dividend-date
- https://www.accountingtools.com/articles/where-do-dividends-appear-in-the-financial-statements.html
- https://www.religareonline.com/blog/types-of-dividends/
- https://biz.libretexts.org/Bookshelves/Accounting/Principles_of_Financial_Accounting_(Jonick)/06%3A_Stockholders_Equity_in_More_Detail/6.06%3A_Cash_Dividends
- https://icmai.in/upload/AdvStudies/UPSC/23_08_22_5pmto9_30pm_Part1.pdf
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://www.investopedia.com/articles/02/110802.asp
- https://www.suredividend.com/dividends-real-estate/
- https://www.dividend.com/how-to-invest/15-companies-that-have-paid-dividends-for-more-than-100-years/
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042915/what-difference-between-record-date-and-exdividend-date.asp
- https://www.taxinsider.co.uk/dividend-payments-practical-issues-and-pitfalls-ta
- https://indianexpress.com/article/business/banking-and-finance/rbi-proposed-easing-of-norms-for-dividend-payout-by-banks-9092554/
- https://testbook.com/ugc-net-commerce/dividend-decision
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://www.1stformations.co.uk/blog/dividends-shareholders-get/
- https://www.acapam.com/blog/3-dates-to-remember-for-stock-dividends/
- https://www.icaew.com/technical/trust-and-ethics/company-law/paying-dividends-the-essentials
- https://www.miraeassetmf.co.in/knowledge-center/growth-vs-dividend-funds