Jak stracić pieniądze w REIT-ach?
Czy można stracić pieniądze na REIT? Jak w przypadku każdej inwestycji, zawsze istnieje ryzyko straty. REIT notowane na giełdzie są szczególnie narażone na ryzyko utraty wartości, ponieważstopy procentowe rosną, co zazwyczaj powoduje skierowanie kapitału inwestycyjnego w obligacje.
Oto niektóre z głównych wad inwestowania w REIT.Zmienność rynku: Wartość może się zmieniać w zależności od warunków ekonomicznych i rynkowych. Ryzyko stopy procentowej: Zmiany stóp procentowych mogą mieć wpływ na wartość REIT.
Odpowiedź:Ponieważ ceny REIT są wybiegające w przyszłość i wybiegają w przyszłość, podczas gdy ceny rynkowe samych nieruchom*ości są opóźnione w stosunku do wzrostu stóp procentowych w czasie rzeczywistym i słabości gospodarczej.
To największy i najważniejszy błąd, jaki popełniają inwestorzy REIT.Postrzegają REIT jako „wehikuły dochodu”, dlatego będą wybierać inwestycje w oparciu o stopę dywidendy. W ich mniemaniu im wyżej, tym lepiej. Ale w rzeczywistości dywidenda to tylko decyzja o alokacji kapitału.
Ponieważ większość nienotowanych REITów jest niepłynna, często istnieją ograniczenia w zakresie umorzenia i sprzedaży akcji. Chociaż REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych,inwestorzy będą mogli odsprzedać swoje udziały REITowi. Jednak ta wyprzedaż zwykle jest objęta rabatem; pozostawiając jedynie około 70% do 95% pierwotnej wartości.
Historycznie rzecz biorąc, REIT radziły sobie dobrze podczas recesji i po nich| Emerytury i inwestycje.
REIT notowane na giełdzie oferują inwestorom możliwość dodania nieruchom*ości do portfela inwestycyjnego lub konta emerytalnego i uzyskania atrakcyjnej dywidendy. REIT notowane na giełdzie są bezpieczniejszą grą niż ich niegiełdowe odpowiedniki, alenadal istnieje ryzyko.
REIT należy ogólnie traktować jako inwestycje długoterminowe
W wielu przypadkach może to zająć około 10 lat. W przypadku REIT będących w obrocie publicznym, które zmieniają się wraz z rynkiem akcji, Jhangiani zaleca trzymanie ich przezco najmniej trzy lata.
REIT. Gdy stopy procentowe spadają, niezawodne,Znalezienie inwestycji o stałym dochodzie staje się trudniejsze. Jest to korzystne dla wysokiej jakości funduszy inwestycyjnych zajmujących się nieruchom*ościami, czyli REIT. Ściśle mówiąc, REIT nie są papierami wartościowymi o stałym dochodzie; ich dywidendy nie są z góry określone, ale opierają się na dochodach generowanych z nieruchom*ości.
Kary — nałożenie podatku za niespełnienie kryteriów dochodu brutto na poziomie 95 lub 75 procent. Jeżeli REIT nie spełnia kryteriów 95% lub 75% dochodu brutto, ale spełnia wymogi określone w IRC § 856(c)(6),REIT nie traci statusu REIT, lecz zamiast tego płaci podatek nałożony przez IRC § 857(b)(5).
Dlaczego nie kupić REIT-ów?
Wartość REIT-u opiera się na rynku nieruchom*ości, tzwjeśli stopy procentowe wzrosną i w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, co negatywnie wpłynie na wartość Twojej inwestycji.
Według Krajowego Stowarzyszenia Funduszy Inwestycyjnych w Nieruchom*ości (Nareit) nienotowane na rynku REIT zazwyczaj wymagają minimalnej inwestycji w wysokości1000 do 2500 dolarów.
REIT przez lata stały się maszynami do tworzenia bogactwa. W dłuższej perspektywie wskaźniki Realty Income, Equity Lifestyle i Prologis osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500. Te dobrze zbudowane REITy powinny w przyszłości nadal wzbogacać swoich inwestorów.Mają potencjał, aby zmienić długoterminowych, konsekwentnych inwestorów w milionerów.
Czy można stracić pieniądze na REIT? Jak w przypadku każdej inwestycji,zawsze istnieje ryzyko straty. REIT notowane na giełdzie są obarczone szczególnym ryzykiem utraty wartości w miarę wzrostu stóp procentowych, co zazwyczaj powoduje skierowanie kapitału inwestycyjnego w obligacje.
Publiczne REIT są na ogół bardziej płynne niż prywatne REIT, ponieważ ich obrót odbywa się na publicznej giełdzie.Inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje publicznych REITów w dowolnym momencie w godzinach handlu.
Z jednej strony muszą pożyczać pieniądze, aby sfinansować wzrost. Z drugiej strony łatwo mogą natknąć się na problemy związane z zadłużeniem, które mogą dotknąć każdego. Wysokie spłaty kredytów mogą być oznaką agresywnej strategii wzrostu, ale mogą też utrudniać REITowi pokrycie wydatków i wypłatę dywidendy.
Czy Warren Buffett inwestuje w REIT? Krótka odpowiedź brzmi: tak.Berkshire Hathaway dokonuje alokacji własności nieruchom*ości kapitałowych w ramach REIT. Poniżej znajdziesz informacje na temat inwestycji Warren Buffett REIT.
REIT zazwyczaj osiągały dobre wyniki w zakresie bezwzględnej i względnej całkowitej stopy zwrotu po zakończeniu cykli zacieśniania polityki pieniężnej.Rozbieżności w wycenie REIT-ów i nieruchom*ości prywatnych prawdopodobnie zrównają się w 2024 r, co czyni REIT atrakcyjną opcją dla inwestorów.
REIT są również powszechnie znane z regularnych dywidend. Biorąc pod uwagę obniżki stóp procentowych w nadchodzącym roku,stopy dywidend dla REIT będą prawdopodobnie atrakcyjne w porównaniu z rentownościami z rachunków o stałym dochodzie i rachunków rynku pieniężnego. To sprawi, że REIT będą pożądane przez inwestorów.
Ceny akcji amerykańskich spółek powierniczych zajmujących się inwestycjami w nieruchom*ości wzrosły w czwartym kwartale 2023 r., osiągając lepsze wyniki niż na szerszym rynku.
Czy płacisz podatki od dywidend REIT?
Większość dywidend REIT jest opodatkowana jak zwykły dochód do maksymalnej stawki 37% (powrót do 39,6% w 2026 r.) plus odrębny podatek dodatkowy w wysokości 3,8% od dochodów z inwestycji. Podatnicy mogą również zasadniczo odliczyć 20% łącznej kwoty kwalifikowanego dochodu z działalności gospodarczej, która obejmuje kwalifikowane dywidendy REIT do 1 grudnia.
Średni zwrot z inwestycji na rynku nieruchom*ości w USA
Nieruchom*ości mieszkalne generują średnioroczny zwrot na poziomie 10,6%, nieruchom*ości komercyjne średnio 9,5%, a REIT11,8%.
Chociaż niektóre akcje wypłacają dywidendy co kwartał lub rok,niektóre REIT płacą kwartalnie lub miesięcznie. Może to być zaletą dla inwestorów, niezależnie od tego, czy pieniądze zostaną wykorzystane na zwiększenie dochodów, czy na reinwestycję, zwłaszcza że częstsze płatności łączą się szybciej.
Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT) sąjeden z najlepszych sposobów na zainwestowanie 1000 dolarówi są przyjazne dla początkujących.
Czy najlepszym wyborem będzie Roth czy tradycyjne konto IRA? Żeby było jasne, konta emerytalne są idealnym miejscem do przechowywania inwestycji w ramach REIT, ponieważ korzyści płynące z inwestowania z odroczeniem podatku mogą zwiększyć i tak już korzystny charakter tych spółek podatkowo.
References
- https://www.nasdaq.com/articles/3-real-estate-stocks-that-could-make-you-a-millionaire
- https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1120rei.pdf
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/should-you-buy-reits-in-roth-ira/
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/worried-about-a-recession-in-2024-here-are-5-ways-to-protect-yourself/
- https://www.forbes.com/sites/forbesbusinesscouncil/2023/10/27/reits-an-investors-guide-to-real-estate-investment-trusts/
- https://retirement.outlookindia.com/spend/cash-flow/should-seniors-consider-reits-investment-for-passive-income
- https://www.realtymogul.com/knowledge-center/article/real-relationship-between-reits-and-rising-interest-rates
- https://www.taftlaw.com/news-events/law-bulletins/real-estate-investment-funds-to-reit-or-not-to-reit/
- https://smartasset.com/investing/how-much-to-invest-in-reits
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-inflation-protection
- https://safehavenvaults.com/how-to-protect-wealth-in-a-depression/
- https://www.investopedia.com/articles/economics/09/lessons-recessions-depressions.asp
- https://seekingalpha.com/article/4636210-reit-crash-more-they-drop-more-buy
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-dividend-income
- https://answerconnect.cch.com/topic/84aa90e47c66100097f190b11c18c902012/taxation-of-reits
- https://www.morningstar.com/portfolios/best-investments-own-during-recession
- https://www.reit.com/investing/reits-and-interest-rates
- https://www.spglobal.com/marketintelligence/en/news-insights/latest-news-headlines/us-reits-close-2023-with-a-strong-q4-outperforming-the-broader-market-79928380
- https://paperfree.com/en/magazine/why-warren-buffet-invest-in-real-estate
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/outlook-real-estate
- https://investors.agnc.com/tax-information
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/recession-save-more-cash-strategies-2022-12
- https://finance.yahoo.com/news/4-reit-stocks-set-continue-131100709.html
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/is-money-safe-in-bank-during-recession
- https://www.forbes.com/advisor/investing/roi-on-real-estate-investment/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/what-assets-are-recession-proof/
- https://finance.yahoo.com/news/reit-sector-could-benefit-ongoing-121017930.html
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-how-much-cash-you-need-stashed-if-a-recession-happens
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/savings-in-a-recession
- https://www.americanbullion.com/can-banks-seize-your-money/
- https://crekb.com/reit-dividends/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/08/industries-thrive-on-recession.asp
- https://smartasset.com/investing/5-things-to-invest-in-when-a-recession-hits
- https://www.reit.com/investing/investing-reits/taxes-reit-investment
- https://www.doorloop.com/blog/reits-statistics
- https://www.classlawgroup.com/securities-fraud/investment/real-estate-investment-trusts/getting-out-of-a-non-traded-reit
- https://www.reit.com/what-reit/how-form-reit
- https://www.investopedia.com/articles/investing/021116/3-reasons-not-sell-after-market-downturn.asp
- https://www.investopedia.com/articles/pf/09/avoid-five-recession-risks.asp
- https://facet.com/investing/reit-investing-pros-and-cons/
- https://www.ftb.ca.gov/file/business/types/corporations/help-with-corporations.html
- https://www.eisneramper.com/insights/blogs/real-estate-blog/reit-tax-benefits-re-blog-0223/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-investing-in-reits/
- https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/adv/insights/portfolio-insights/alternatives-education/tax-advantages-of-public-nonlisted-reits/
- https://www.reit.com/data-research/research/nareit-research/reits-2023-maintaining-solid-footing-amid-economic-uncertainty
- https://www.cnbc.com/2022/07/06/how-much-cash-you-need-for-a-recession-according-to-advisors.html
- https://www.fool.com/terms/c/cash-is-king/
- https://www.nasdaq.com/articles/heres-why-2024-could-be-great-for-reits:-4-stocks-to-buy-now
- https://www.investopedia.com/articles/markets/102715/6-reits-pay-dividends-monthly.asp
- https://starlightcapital.com/en/insights/impact-of-rising-interest-rates-on-reits
- https://www.key.com/personal/financial-wellness/articles/how-much-cash-for-emergencies.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031915/what-are-risks-reits.asp
- https://fnrpusa.com/blog/why-not-invest-in-reits/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/tax-tips-for-real-estate-investment-trusts/L0tW3ad6C
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2024/01/18/why-recessions-can-be-a-good-time-to-invest-in-real-estate/
- https://smartasset.com/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.investopedia.com/terms/c/cash-is-king.asp
- https://seekingalpha.com/article/4634124-what-i-wish-i-knew-before-investing-in-reits
- https://www.morningstar.com/stocks/real-estate-high-interest-leads-negative-performance-despite-solid-growth
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://finance.yahoo.com/news/5-great-reits-buy-2024-192918075.html
- https://www.nuveen.com/en-us/insights/real-estate/tax-benefits-and-implications-for-reit-investors
- https://www.cnbc.com/select/what-to-know-about-reits/
- https://www.reit.com/news/blog/market-commentary/2024-reit-market-outlook
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/recession-things-not-to-buy-2022-12
- https://www.madisontrust.com/reits-and-debt-a-surprising-partnership/
- https://www.realized1031.com/blog/where-do-i-put-my-reit-income-on-a-tax-return
- https://www.nber.org/digest/jul12/which-groups-suffer-most-labor-market-during-recessions
- https://rsmus.com/insights/industries/real-estate/abcs-of-reits.html
- https://www.pionline.com/interactive/reits-historically-perform-well-during-and-after-recessions
- https://humbledollar.com/money-guide/step-2-stockpile-cash/
- https://www.investopedia.com/articles/mortgages-real-estate/10/real-estate-investment-trust-reit.asp
- https://www.fortunebuilders.com/best-way-to-invest-1000-dollars/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/012816/basics-reinvesting-reit-dividends.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/heres-what-happens-to-your-savings-in-a-recession/
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/planning/tax/fund-specific/qualified-reit-dividends.html
- https://www.quora.com/How-long-do-I-have-to-own-shares-in-a-REIT
- https://answerconnect.cch.com/document/arp286529ae447b6c1000815f001b7840a5b2019a/federal/irc/explanation/penalties-imposition-of-tax-for-failure-to-meet-the-95-percent-or-75-percent-gross-income-tests
- https://www.morningstar.com/personal-finance/which-investments-keep-out-your-taxable-account
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-invest-when-interest-rates-are-cut
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/real-estate-investment-trust