Jak uniknąć podatków w REIT? (2024)

Jak uniknąć podatków w REIT?

Trzymanie REIT-ów w planach emerytalnych

Jaka część dochodu REIT jest opodatkowana?

Większość dywidend REIT jest opodatkowana jakodochody zwykłe do maksymalnej stawki 37% (powrót do 39,6% w 2026 r.) plus odrębny podatek dodatkowy w wysokości 3,8% od dochodów z inwestycji.

Jakie korzyści podatkowe wynikają z posiadania REIT?

Część miesięcznej wypłaty REIT można sklasyfikować jako zwrot kapitału, który może zostać odroczony podatkowo o szacunkowo 60–90%. Indywidualna stawka podatku mająca zastosowanie do zwykłej części dochodu wypłacanej przez REIT zostaje obniżona o 20% w wyniku ustawy o obniżkach podatków i zatrudnieniu.

Czy trzymanie REIT-ów na rachunku podlegającym opodatkowaniu jest złe?

REITy i fundusze REIT

Fundusze inwestycyjne zajmujące się inwestycjami w nieruchomości nie nadają się do rachunków podlegających opodatkowaniuz powodu, o którym właśnie wspomniałem. Ich dochody są zazwyczaj wysokie i często stanowią dużą część zysków uzyskiwanych od nich przez inwestorów, ponieważ REIT muszą co roku wypłacać co najmniej 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend.

Jak wypłacić pieniądze z REIT-u?

Chociaż REIT jest nadal otwarty dla inwestorów publicznych, inwestorzy mogą mieć taką możliwośćsprzedać swoje udziały z powrotem do REIT. Jednak ta wyprzedaż zwykle jest objęta rabatem; pozostawiając jedynie około 70% do 95% pierwotnej wartości. Po zamknięciu REIT dla publiczności spółki REIT nie mogą oferować wcześniejszego wykupu.

Czy dochód REIT jest podwójnie opodatkowany?

REIT to jedynie klasyfikacja podatkowa, która pozwala podmiotowi, który w przeciwnym razie byłby opodatkowany jako spółka kapitałowa, uniknąć „podwójnego opodatkowania”i osiągnąć traktowanie podatkowe podobne – choć pod pewnymi istotnymi względami odmienne – do spółki podatkowej.

Jak długo trzeba trzymać REIT?

Jestbrak minimalnego okresu utrzymywania publicznych REIT dla inwestorów detalicznych. Prawdopodobnie niektóre duże mają animatorów rynku, którzy handlują tego dnia.

Czy REIT składa zeznanie podatkowe?

Ogólnie,REIT ma obowiązek złożyć zeznanie na podatek dochodowy w terminie do 15 dnia 4 miesiąca po zakończeniu roku podatkowego. Nowy REIT składający zeznanie krótkoterminowe musi zazwyczaj złożyć do 15 dnia czwartego miesiąca po zakończeniu krótkiego okresu.

Co się stanie, gdy REIT sprzeda nieruchomość?

Długoterminowe zyski lub straty kapitałowe

Dzieje się tak, gdy REIT sprzedaje nieruchomość, której jest właścicielem od ponad roku i decyduje się na podział uzyskanego dochodu pomiędzy akcjonariuszy. Długoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według niższych stawek niż zwykłe dochody i zyski krótkoterminowe.

Jakie są zalety i wady REIT-ów?

Korzyści z inwestycji REIT obejmują płynność, dywersyfikację i pasywny dochód w postaci wysokich dywidend. Do potencjalnych wad inwestycji REIT należą podatki, opłaty i zmienność rynku wynikająca ze zmian stóp procentowych lub trendów na rynku nieruchomości.

Gdzie najlepiej trzymać REIT?

Czy najlepszym wyborem będzie Roth czy tradycyjne konto IRA? Żeby było jasne,konta emerytalnesą idealnymi miejscami do utrzymywania inwestycji w ramach REIT, ponieważ korzyści płynące z inwestowania z odroczeniem podatku mogą zwiększyć i tak już korzystny charakter podatkowy tych spółek.

Na jakim rachunku należy trzymać REITy?

Jeśli zainwestowałeś w REIT poza swoimRotha IRAdywidendy byłyby opodatkowane jako dochód. Pod wieloma względami inwestowanie w REIT na koncie Roth IRA jest idealnym sposobem na inwestowanie w REIT. Ich dywidendy znacznie się zwiększają wraz z upływem czasu i nie będziesz musiał płacić od nich podatków, gdy osiągniesz wiek emerytalny.

Co chciałbym wiedzieć przed inwestycją w REIT?

To największy i najważniejszy błąd, jaki popełniają inwestorzy REIT.Postrzegają REIT jako „wehikuły dochodu”, dlatego będą wybierać inwestycje w oparciu o stopę dywidendy. W ich mniemaniu im wyżej, tym lepiej. Ale w rzeczywistości dywidenda to tylko decyzja o alokacji kapitału.

Czy można żyć z dywidend REIT?

Ponowne inwestowanie dywidend REIT może pomóc osobom oszczędzającym na emeryturę zwiększyć inwestycje w swoim portfelu, orazhistorycznie stały dochód z dywidend REIT może pomóc emerytom w pokryciu kosztów utrzymania.

Czy mogę sprzedać swój REIT w dowolnym momencie?

Publiczne REIT są na ogół bardziej płynne niż prywatne REIT, ponieważ ich obrót odbywa się na publicznej giełdzie.Inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje publicznych REITów w dowolnym momencie w godzinach handlu.

Gdzie zgłosić dochód REIT w zeznaniu podatkowym?

Wymagania dotyczące zgłoszenia

Jeśli jesteś REIT, złóż jeden z poniższych zeznań: California Corporation Franchise lub Income Tax Return (formularz 100) i zaznacz odpowiednie pole REIT nastrona 3. Zeznanie podatkowe dotyczące franczyzy lub podatku dochodowego California Corporation – Water's-Edge Filers (formularz 100W) i zaznacz odpowiednie pole REIT na stronie 3.

Czy REIT otrzymuje 1099?

Jeżeli posiadasz udziały w REIT,powinieneś co roku otrzymywać kopię formularza IRS 1099-DIV. Dzięki temu dowiesz się, jaką kwotę otrzymałeś w postaci dywidend i jakiego rodzaju były to dywidendy: Dywidendy od zwykłego dochodu są wykazywane w ramce 1, a dywidendy kwalifikowane w ramce 1b.

Czy REITy mogą ponieść straty?

Wreszcie,REIT nie jest podmiotem przejściowym. Oznacza to, że w przeciwieństwie do spółki osobowej REIT nie może przenosić żadnych strat podatkowych na swoich inwestorów. Przed inwestycją w REIT rozważ konsultację ze swoim doradcą podatkowym. Biuro ds. Edukacji i Doradztwa Inwestorów udostępniło te informacje w ramach usługi dla inwestorów.

Jaka jest zasada 2 lat dla REIT?

REIT musi posiadać nieruchomość przez co najmniej dwa lata (IRC § 857(b)(6)(C)(i)).Łączne wydatki poniesione przez REIT lub któregokolwiek z jego partnerów w ciągu dwóch lat poprzedzających sprzedaż gruntu nie mogą przekroczyć 30 procent ceny sprzedaży netto nieruchomości(IRC § 857(b)(6)(C)(ii)).

Czy w REIT można stracić kapitał?

Podobnie jak wszystkie akcje zwykłe,zwroty i kapitał zainwestowany w REIT nie są gwarantowane. REIT zazwyczaj zapewniają wysokie dywidendy oraz potencjał umiarkowanego, długoterminowego wzrostu wartości kapitału.

Jakie są wady inwestycji REIT?

Wady REIT-ów
  • Podatki od dywidend. Dywidendy REIT mogą być doskonałym źródłem dochodu pasywnego, ale otrzymywane pieniądze podlegają zwykłej stawce podatku dochodowego, która będzie zależała od Twojego progu podatkowego. ...
  • Ryzyko stopyprocentowej. ...
  • Zmienność rynku. ...
  • Masz niewielką kontrolę. ...
  • Niektóre pobierają wysokie opłaty.
7 września 2023 r

Który REIT wypłaca najwyższą dywidendę?

8 najlepszych wysokodochodowych REITów do kupienia
REITStopa dywidendy w przyszłości
Blackstone Mortgage Trust Inc.(BXMT)12,1%
KKR Real Estate Finance Trust Inc. (KREF)13,5%
Eastern Government Properties Inc. (DEA)8,3%
Realty Income Corp. (O)5,5%
Jeszcze 4 rzędy
24 stycznia 2024 r

Ile pieniędzy potrzebujesz, aby założyć REIT?

Najtańsza opcja: REIT-y1000 do 25 000 dolarów lub więcej

REIT oferuje inwestorowi stosunkowo wysoką dywidendę, a także wysoce płynną metodę inwestowania w nieruchomości. Z większości inwestycji w nieruchomości nie da się łatwo ani szybko wyjść. REIT będący przedmiotem obrotu giełdowego jest. Co więcej, możesz zacząć od małych kwot, mając trochę gotówki.

Jak inwestować w REIT-y dla początkujących?

Jak wspomniano wcześniej, możeszkupić udziały w REIT notowanym na głównych giełdach. Możesz także kupić akcje funduszu inwestycyjnego REIT lub funduszu notowanego na giełdzie (ETF). W tym celu należy otworzyć rachunek maklerski. Lub, jeśli Twój plan emerytalny w miejscu pracy oferuje inwestycje w REIT, możesz zainwestować w tę opcję.

Czy inwestując w REIT można uniknąć zysków kapitałowych?

Jeżeli REIT posiadał nieruchomość przez okres dłuższy niż rok, obowiązują długoterminowe stopy zysków kapitałowych;inwestorzy w 10% lub 15% przedziale podatkowym nie płacą długoterminowego podatku od zysków kapitałowych, podczas gdy osoby w każdym przedziale dochodów z wyjątkiem najwyższego zapłacą 15%.

References

You might also like
Popular posts
Latest Posts
Article information

Author: Nathanael Baumbach

Last Updated: 12/12/2023

Views: 5811

Rating: 4.4 / 5 (75 voted)

Reviews: 82% of readers found this page helpful

Author information

Name: Nathanael Baumbach

Birthday: 1998-12-02

Address: Apt. 829 751 Glover View, West Orlando, IN 22436

Phone: +901025288581

Job: Internal IT Coordinator

Hobby: Gunsmithing, Motor sports, Flying, Skiing, Hooping, Lego building, Ice skating

Introduction: My name is Nathanael Baumbach, I am a fantastic, nice, victorious, brave, healthy, cute, glorious person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.