Jakie jest sześć kroków w opracowaniu planu finansowego?
Business Financial Plan ma zazwyczaj sześć części:Prognozowanie sprzedaży, nakład wydatków, sprawozdanie z pozycji finansowej, prognoza przepływów pieniężnych, analiza zerwania i plan operacyjny.Dobry plan finansowy pomaga zarządzać przepływami pieniężnymi i kontami przez miesiące, w których przychody mogą być niższe niż oczekiwano.
Business Financial Plan ma zazwyczaj sześć części:Prognozowanie sprzedaży, nakład wydatków, sprawozdanie z pozycji finansowej, prognoza przepływów pieniężnych, analiza zerwania i plan operacyjny.Dobry plan finansowy pomaga zarządzać przepływami pieniężnymi i kontami przez miesiące, w których przychody mogą być niższe niż oczekiwano.
Sześć zasad finansów obejmuje (1) pieniądze mają wartość czasową, (2) Oczekiwane są wyższe zwroty na większe ryzyko, (3) dywersyfikacja inwestycji może zmniejszyć ryzyko, (4) rynki finansowe są skuteczne w zakresie wyceny papierów wartościowych (5) Cele menedżera i akcjonariuszy mogą się różnić i (6) reputacja ma znaczenie.
Planowanie finansowe jestproces kompleksowego spojrzenia na twoją sytuację finansową i budowanie konkretnego planu finansowego, aby osiągnąć twoje cele.W rezultacie planowanie finansowe często zagłębia się w wiele obszarów finansów, w tym inwestowanie, podatki, oszczędności, emeryturę, posiadłość, ubezpieczenie i wiele innych.
6.Zabezpiecz swoją przyszłość.Ważne jest również, aby być gotowym na emeryturę.Wiele osób może myśleć, że są już za późno, ale lepiej jest późno niż wcale.Wykonanie odpowiedniego planu emerytalnego jest kluczowym krokiem w zakresie wiedzy finansowej.
KROK 2-Zidentyfikuj cele
Bądź szczery ze swoim planistą na temat tego, na co liczycie.W zależności od wieku możesz pracować nad celami innych niż styl życia emerytalnego.Możesz spłacić swój dom, zainwestować lub jeździć na rodzinne wakacje każdego roku.Możesz skonfigurować jaja gniazdowe dla swoich dzieci.
Kiedy mówimy o aktywach w rachunkowości, na ogół odnosimy się do sześciu różnych kategorii:Aktywa obrotowe, środki trwałe, aktywki namacalne, aktywa niematerialne, aktywa operacyjne i nieoperacyjne aktywa.Twoje aktywa mogą należeć do wielu kategorii.
Ostatni krok tomonitorowanie planu.Podobnie jak każdy inny plan, plan finansowy ewoluuje z czasem i zmieni się według wydarzeń życiowych.Po utworzeniu planu należy go monitorować za pomocą partnera odpowiedzialności.
Oto sześć kroków: ustanowienie i definiowanie relacji klienta-planera: Pierwszym krokiem w procesie planowania finansowego jest ustanowienie relacji między klientem a planistą.Planista powinien wyjaśnić oferowane przez nich usługi, ich referencje i doświadczenie oraz strukturę opłat.
Planowanie finansowe cyklu życia pomaga zrozumieć dynamiczny charakter ryzyka finansowego Twojej rodziny przedstawionych i opracowanych w planie, który ewoluuje z czasem, aby zaspokoić zmieniające się potrzeby.Etapy planowania cyklu życia można zobaczyć w 3 prostych fazach:Akumulacja, zachowanie i transfer.
Które z poniższych poprawnie opisuje szóstą zasadę finansów, o której ma znaczenie reputacja?
Zasada finansów, która „ma znaczenie reputacja”, oznacza, że aby instytucje lub firmy odniesienia sukces, muszą mieć zaufanie swoich klientów, pracowników i właścicieli, a także społeczności i społeczeństwa, w którym działają.
Podsumowując, sąOkoło pięćGłówne, które się pojawiają, a inne wytyczne są ich sąsiedztwo.Razem tworzą kompleksowy zestaw podejść, które są wspólnie nazwane „zasadami finansów”.Są świetne, aby dowiedzieć się dla każdego, kto zarządza pieniędzmi w swoim stylu życia.
Zgadzają się na zakres zaangażowania w planowanie finansowe, które obejmuje wszystkiesiedemKroki procesu planowania finansowego.
Najczęstszym w mojej praktyce jest budżet 6+6;to jest,Utwórz nowy budżet, który pokazuje sześć miesięcy rzeczywistych i sześciu miesięcy prognoz.Jeśli oczekiwania wbudowane w budżet się nie zmaterializują, nadszedł czas na ponowne kalibracja.
Zasada 50-30-20zaleca stawianie 50% pieniędzy na potrzeby, 30% na potrzeby i 20% na oszczędności.Kategoria oszczędności obejmuje również pieniądze, które musisz zrealizować swoje przyszłe cele.
Aby obliczyć swoją wartość netto, tyOdejmij całkowitą zobowiązania od twoich aktywów.Aktywa ogółem będą obejmować inwestycje, oszczędności, depozyty pieniężne i wszelkie kapitał własny w domu, samochodzie lub innych podobnych aktywach.Całkowite zobowiązania obejmowałyby wszelkie zadłużenie, takie jak pożyczki studenckie i dług karty kredytowej.
6% zasady planowania emerytalnego jestWytyczne, które sugerują, że emeryci mogą co roku wycofywać 6% swoich oszczędności emerytalnych bez zbyt szybkiego wyczerpania jaja gniazdowego.
Utwórz plan wydatków i budżet
Jeśli wydawasz więcej niż zarabiasz, nigdy nie pójdziesz naprzód - w rzeczywistości jest to pewny znak, że twoje finanse zmierzają do kłopotów.Najlepszym sposobem, aby upewnić się, że Twoje dochody są większe niż wydatki, jest śledzenie wydatków na miesiąc lub dwa, a następnie tworzenie budżetu.
Jakie są sześć kluczowych elementów planu finansowego?1)budżetowanie i planowanie podatkowe2) Zarządzanie płynnością 3) finansowanie dużych zakupów 4) Ochrona swoich aktywów i dochodów 5) Inwestowanie pieniędzy 6) Planowanie emerytury i nieruchom*ości.
Siedem popularnych funkcji toDecyzje i kontrola, planowanie finansowe, alokacja zasobów, zarządzanie przepływami pieniężnymi, usuwanie nadwyżki, przejęcia, fuzje i budżetowanie kapitałowe.
Jaki jest podstawowy krok do planowania finansowego?
1.Oceń swoją sytuację finansową i typowe wydatki.Ważnym pierwszym krokiem jest podsumowanie obecnej sytuacji finansowej.Nawet jeśli nie jesteś tam, gdzie chcesz, bądź ze sobą szczery w zakresie dochodów, które obecnie generujesz, zgromadzone oszczędności i ogólne nawyki związane z wydatkami.
Skuteczne planowanie finansowe obejmuje znacznie więcej niż równoważenie wyciągu bankowego co miesiąc.Główne kluczowe elementy toZarządzanie przepływem pieniężnym, zarządzanie inwestycjami, planowanie podatkowe, ocena ubezpieczenia, planowanie emerytalne i planowanie nieruchom*ości.
References
- https://www.investopedia.com/best-personal-finance-classes-5116631
- https://www.cfp.net/-/media/files/cfp-board/standards-and-ethics/compliance-resources/guide-to-financial-planning-process.pdf?la=en&hash=A8F02CC2451BE07E4FB05DE009A64F68
- https://timespro.com/blog/what-are-the-five-major-principles-of-finance
- https://www.boh.com/blog/5-essential-elements-of-a-comprehensive-financial-plan
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/finance-goals
- https://www.lettingagenttoday.co.uk/the-importance-of-having-good-personal-finance-management
- https://www.capitalone.com/learn-grow/money-management/financial-literacy/
- https://www.mydccu.com/learn/resources/blog/financial-planning
- https://www.fibe.in/blogs/principles-of-personal-finance-7-things-to-remember/
- https://www.smh.com.au/money/planning-and-budgeting/i-have-a-good-job-and-savings-so-why-do-i-still-worry-about-money-20230801-p5dsvv.html
- https://blog.mindvalley.com/the-principle/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Three_Principles_(self-help)
- https://fi.money/blog/posts/importance-of-personal-financial-planning
- https://prawo.uni.wroc.pl/sites/default/files/students-resources/ch01.doc
- https://lao.ca.gov/ballot/2023/230492.pdf
- https://www.wonga.co.za/blog/why-financial-literacy-is-important
- https://www.merriam-webster.com/dictionary/finance
- https://www.rjsanderson.com.au/blog/six-stages-of-financial-planning
- https://quizlet.com/444009281/personal-finance-chapter-1-flash-cards/
- https://www.cnbc.com/2023/01/19/heres-how-much-people-say-lack-of-financial-literacy-cost-in-2022.html
- https://blog.investyadnya.in/6-components-of-financial-planning/
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://www.quora.com/What-is-6-Rule-in-Retirement-Planning
- https://www.findlaw.com/consumer/credit-banking-finance/managing-personal-finances-overview.html
- https://lincoln-edu.ae/5-principles-of-finance-every-professional-should-know/
- https://www.netsuite.com/portal/resource/articles/financial-management/6+6-budget.shtml
- https://www.finra.org/investors/personal-finance/know-your-net-worth
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/personal-finance/
- https://cpdonline.co.uk/knowledge-base/mental-health/all-about-financial-trauma/
- https://www.jefferies.com/CMSFiles/Jefferies.com/Files/WealthManagement/2019_Lifecycle_Planning.pdf
- https://www.investopedia.com/terms/f/financial-literacy.asp
- https://www.vocabulary.com/dictionary/basic%20principle
- https://www.linkedin.com/pulse/six-step-financial-planning-process-rajeev-vikram-singh
- https://fortune.com/recommends/banking/how-to-save-money-fast/
- https://www.forbes.com/advisor/banking/living-paycheck-to-paycheck-statistics-2024/
- https://midpennbank.com/goals-for-personal-financing-and-planning/
- https://www.inc.com/dave-kerpen/3-life-changing-principles-for-success-from-a-world-champion.html
- https://www3.nd.edu/~afreddos/papers/Aquinas-principlesofnature-klima.htm
- https://www.mymoneycoach.ca/smartest_things_for_your_finances.html
- https://www.helpguide.org/articles/stress/coping-with-financial-stress.htm
- https://quizlet.com/234517587/personal-finance-mid-term-flash-cards/
- https://www.investopedia.com/terms/f/finance.asp
- https://www.business.com/articles/6-elements-of-successful-financial-plan/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-is-a-financial-plan
- https://www.oxfordlearnersdictionaries.com/definition/english/finance_2
- https://www.nytimes.com/2023/09/18/style/money-relationships-your-stories.html
- https://www.wgu.edu/blog/finance-degree-difficult2301.html
- https://www.merchantsbank.com/blog-articles/3-steps-to-money-management-success
- https://www.oldnational.com/resources/insights/how-personal-finance-can-help-you-to-achieve-your-financial-goals/
- https://www.calm.com/blog/money-anxiety
- https://www.mindlessmag.com/post/inside-the-four-principles-of-finance
- https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2023/11/02/what-is-money-examining-its-role-in-society/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-personal-finance-can-impact-your-personality-unlock
- https://threebearings.com/you-should-know/principles-of-personal-finance.cfm
- https://www.socialvalueint.org/principle-3-value-the-things-that-matter
- https://quizlet.com/215979186/chapter-1-finance-flash-cards/
- https://homework.study.com/explanation/describe-each-of-the-four-primary-financial-objectives-of-firms.html
- https://quizlet.com/589441336/chapter-4-flash-cards/
- https://www.shiksha.com/online-courses/articles/understanding-finance-functions/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/what-is-finance-definition/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/become-self-taught-finance-expert.asp
- https://quizlet.com/explanations/questions/what-is-the-purpose-of-a-financial-plan-96d13fc9-b67420c5-2c93-491f-ad8b-716f69c92f96
- https://dfpi.ca.gov/wp-content/uploads/sites/337/2019/06/8_Tips_for_Financial_Success.pdf
- https://study.com/academy/lesson/what-are-the-goals-of-financial-management.html
- https://www.schwab.com/financial-planning-collection/8-components-of-good-financial-plan
- https://www.fncb.com/Why-is-Personal-Finance-Important
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/investing-for-beginners
- https://educounting.com/why-is-personal-finance-dependent-upon-your-behavior/
- https://cleartax.in/s/personal-finance
- https://www.capitalone.com/learn-grow/money-management/money-management-tips/
- https://www.financialliteracy101.org/financial-literacy/index.cfm?
- https://www.idfcfirstbank.com/finfirst-blogs/finance/difference-between-money-finance-funds
- https://karger.com/mpp/article/30/1/17/204816/Principles-of-Clinical-Ethics-and-Their
- https://www.vaia.com/en-us/explanations/macroeconomics/financial-sector/financial-system/
- https://www.investopedia.com/terms/n/networth.asp
- https://northeasttimes.com/2024/04/15/financial-literacy-is-a-fundamental-life-skill/
- https://www.skillsyouneed.com/rhubarb/financial-literacy-steps.html
- https://trb.bank/personal-finance/what-is-the-10-savings-rule/
- https://eringobler.com/personal-finance-tips/
- https://www.investopedia.com/guide-to-financial-literacy-4800530
- https://www.nerdwallet.com/article/finance/financial-goals-definition-examples
- https://www.smnash.com/3-principles/
- https://www.franklintempletonindia.com/investor-education/new-to-investing/video/importance-of-financial-planning
- https://drexel.edu/comptroller/research-accounting/administration/transactionsmanagement/
- https://www.schwab.com/learn/story/managing-money-six-principles-personal-finance
- https://www.truewealthllc.com/blog/the-6-steps-of-the-financial-planning-process
- https://online.hbs.edu/blog/post/finance-principles
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/how-to-become-rich-nine-golden-personal-finance-rules-that-may-help-you-make-money-11703059139843.html
- https://quizlet.com/420118477/personal-finance-flash-cards/
- https://spero.financial/understanding-the-four-pillars-of-personal-finance/
- https://localfirstbank.com/article/what-is-personal-finance/
- https://www.investopedia.com/personal-finance-4427760
- https://smartasset.com/financial-advisor/financial-planning-explained
- https://quizlet.com/65739975/the-five-foundations-flash-cards/
- https://www.gobankingrates.com/saving-money/budgeting/what-is-the-75-15-10-rule/
- https://botr.bank/news/mastering-money-why-is-personal-finance-important/
- https://www.bankrate.com/banking/pay-yourself-first-budgeting/
- https://brainly.com/question/49794426
- https://suitsmecard.com/blog/pros-and-cons-of-a-cash-only-lifestyle
- https://earlygrowthfinancialservices.com/blog/these-3-principles-should-form-the-bedrock-of-personal-finance-planning/
- https://www.wallstreetmojo.com/finance-functions/
- https://www.practicalmoneyskills.com/en/learn/budgeting/evaluating-your-finances.html
- https://library.everyincome.com/plan/plan-your-financial-future-in-5-steps/
- https://www.arrow.net.au/what-are-the-four-elements-of-financial-management/
- https://sustainabilityeducationacademy.com/3-principles-of-sustainability-building-a-greener-future/
- https://study.com/learn/lesson/personal-financial-planning-process-steps-purpose-examples.html
- https://gocardless.com/guides/posts/assets-in-accounting/
- https://suitsmecard.com/blog/9-essential-rules-of-personal-finance-that-you-should-follow
- https://cleartax.in/glossary/personal-finance
- https://s23.q4cdn.com/935127502/files/doc_news/archive/INTU_News_2011_2_22_General_Releases.pdf
- https://www.usbank.com/financialiq/manage-your-household/personal-finance/financial-planning-guide-for-today-and-future.html
- https://cytonn.com/blog/article/the-importance-of-personal-financial-planning
