Które akcje radzą sobie dobrze podczas inflacji?
Inwestycja w towarymoże być jednym z najpotężniejszych zabezpieczeń przed inflacją. Surowcami i produktami rolnymi można handlować jak papierami wartościowymi. Handlowcy na rynku towarów często kupują i sprzedają między innymi ropę naftową, gaz ziemny, zboża, wołowinę i kawę.
Magazyn | Implikowany wzrost w stosunku do ceny zamknięcia z 9 maja |
---|---|
Mosaic Co. (symbol: MOS) | 85,6% |
Firma APA. (WODA) | 80,9% |
Applied Materials Inc. (AMAT) | 31,8% |
Halliburton Co. (HAL) | 49,5% |
Inwestycja w towarymoże być jednym z najpotężniejszych zabezpieczeń przed inflacją. Surowcami i produktami rolnymi można handlować jak papierami wartościowymi. Handlowcy na rynku towarów często kupują i sprzedają między innymi ropę naftową, gaz ziemny, zboża, wołowinę i kawę.
- Dyby. W przeszłości akcje wyprzedzały inflację – w ujęciu historycznym roczna stopa zwrotu wynosiła średnio około 10%. ...
- Obligacje zabezpieczone przed inflacją. ...
- Nieruchom*ość. ...
- Dywersyfikuj swoje inwestycje. ...
- Poznaj drabinkę obligacji lub drabinkę CD.
Typowe aktywa antyinflacyjne obejmujązłoto, towary, różne inwestycje w nieruchom*ości i WSKAZÓWKI. Wiele osób postrzega złoto jako „walutę alternatywną”, szczególnie w krajach, w których waluta rodzima traci na wartości.
- Złoto i metale szlachetne. Przez lata złoto było tradycyjną inwestycją zabezpieczającą przed inflacją. ...
- Różne towary. ...
- Nieruchom*ość. ...
- Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS)...
- I-Bonds.
Najlepsze akcje z recesji obejmująpodstawowe produkty konsumenckie, przedsiębiorstwa użyteczności publicznej i firmy z branży opieki zdrowotnej, z których wszystkie wytwarzają towary i usługi, bez których konsumenci nie mogą się obejść, niezależnie od tego, jak zła jest gospodarka. Doradca Forbesa zidentyfikował obecnie dziewięć akcji spółek znajdujących się w recesji, które są najlepsze dla Twojego portfela inwestycyjnego.
Nieruchom*ośćzdaniem Buffetta jest ogólnie „dobrą inwestycją” w czasach inflacji. „Są to firmy, które kupuje się raz i nie trzeba później inwestować kapitału.
Inflacja pozwalapożyczkobiorcyspłacić pożyczkodawcom pieniądze o wartości mniejszej niż pierwotnie pożyczone, co jest korzystne dla pożyczkobiorców. Kiedy inflacja powoduje wzrost cen, wzrasta popyt na kredyt, podnosząc stopy procentowe, co jest korzystne dla pożyczkodawców.
Inwestorzy obligacjiskorzystać z wyższych stóp procentowych.
Indeksy obligacji jako jedyne wykazały wyraźną dodatnią korelację ze stopą funduszy federalnych. To jest intuicyjne. Wyższe rentowności zwiększają szanse na wyższy całkowity zwrot z obligacji.
Czego nie robić podczas inflacji?
- Panikowanie.
- Wyciąganie pieniędzy z oszczędności.
- Daj się nabrać na programy łatwego zarobku.
- Narastanie zadłużenia na kartach kredytowych.
Rosnąca inflacja może być kosztowna dla konsumentów, akcji i gospodarki.Akcje wartościowe radzą sobie lepiej w okresach wysokiej inflacji, natomiast akcje wzrostowe radzą sobie lepiej, gdy inflacja jest niska. Akcje charakteryzują się większą zmiennością, gdy inflacja jest podwyższona.
Priorytetem jest spłata wysoko oprocentowanego zadłużenia
Jeśli masz zadłużenie na karcie kredytowej, zadłużenie to będzie rosło w szybszym tempie i z czasem stanie się droższe. Unikaj tych dodatkowych wydatków, podejmując kroki w celu spłaty zadłużenia na karcie kredytowej i spłacając saldo co miesiąc, jeśli możesz.
Ogólnie rzecz biorąc, pokonanie inflacji wymaga zwrotu z inwestycji w wysokościco najmniej 4–6% rocznie, oprócz dochodu generowanego lub oszczędzanego. W związku z tym poniżej przedstawiamy kilka strategii, które inwestorzy i doradcy finansowi mogą chcieć zastosować.
- Certyfikaty depozytowe (płyty CD)
- Obligacje.
- Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT)
- Akcje przynoszące dywidendę.
- Wynajem nieruchom*ości.
- Pożyczki społecznościowe.
- Tworzenie własnego produktu.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu.
- Certyfikaty depozytowe (CD)
- Obligacje.
- Fundusze.
- Dyby.
- Inwestycje alternatywne i kryptowaluty.
- Nieruchom*ość.
Kiedy potrzebujesz pieniędzy | Opcje inwestycyjne |
---|---|
Rok lub mniej | Wysokodochodowe rachunki oszczędnościowe i rynku pieniężnego, rachunki do zarządzania gotówką |
Dwa do trzech lat | Skarby i fundusze obligacji, płyty CD |
Trzy do pięciu lat (lub więcej) | Płyty CD, obligacje i fundusze obligacji, a nawet akcje na dłuższe okresy |
Kiedy inflacja jest wysoka, zwykle radzą sobie słabo. Jednak na dłuższą metę pomogły one pokonać inflację, więc wiele osób twierdzi, że stanowią zabezpieczenie przed inflacją, ale [to twierdzenie jest wynikiem zamieszania]. W dłuższej perspektywie akcje pokonują inflację, ale robią to ze względu na premię za ryzyko cen akcji. Nie stanowią zabezpieczenia przed inflacją.
Ze względu na to, jak cenna może być gotówka w czasach napięć finansowych, wielu twierdziło, że gotówka jest królem. Wyrażenie to oznacza, że posiadanie płynnych środków może być niezbędne ze względu na elastyczność, jaką zapewnia w czasie kryzysu.
Magazyn | Sektor | Kapitalizacja rynkowa |
---|---|---|
Dow Inc.(DOW) | Materiały | 38 miliardów dolarów |
American Express Co. (AXP) | Finansowy | 154 miliardy dolarów |
Johnson & Johnson (JNJ) | Opieka zdrowotna | 377 miliardów dolarów |
W W. Grainger Inc. (GWW) | Przemysł | 48 miliardów dolarów |
Które akcje radzą sobie najgorzej w czasie recesji?
Po stronie negatywnejzapasy energii i infrastrukturyktóre najbardziej ucierpiały podczas ostatnich recesji. Firmy z tych sektorów są bardzo wrażliwe na wahania popytu. Akcje spółek finansowych również mogą ucierpieć w czasie recesji z powodu rosnącego wskaźnika niewypłacalności i malejących marż odsetkowych netto.
- Opieka zdrowotna.
- Technologia informacyjna.
- Nieruchom*ość.
- Usługi komunikacyjne.
- Podstawowe produkty konsumenckie.
- Nie każda recesja jest taka sama.
- Często zadawane pytania.
- Konkluzja.
Jak napisał Buffett w artykule dla „The New York Times” z 2008 roku: „Bój się, gdy inni są chciwi, i bądź chciwy, gdy inni się boją”. Zasadniczo oznacza to, że gdy inni boją się inwestować pieniądze – na przykład przed recesją lub w jej trakcie – powinieneś skorzystaćgromadzenie akcji i innych aktywów w...
Inflacja może być dobrodziejstwem dla niektórych kredytobiorców. Rozważaćkredytobiorców, którzy mają kredyty na domy o stałym oprocentowaniu. Jeśli masz stopę procentową zablokowaną na poziomie 5%, a inflacja powoduje wzrost stóp procentowych, nie będzie to miało na Ciebie wpływu.
Wcześniejsze badania sugerują, że inflacja uderzagospodarstwa domowe o niskich dochodachnajtrudniejszy z kilku powodów. Wydają większą część swoich dochodów na artykuły pierwszej potrzeby, takie jak żywność, gaz i czynsz – kategorie o ponadprzeciętnej stopie inflacji – pozostawiając niewiele sposobów na ograniczenie wydatków.
References
- https://blog.huecu.org/managing-debt-during-inflation
- https://www.voya.com/blog/heres-how-inflation-affects-stocks-5-things-you-need-to-know
- https://www.nasdaq.com/articles/7-ways-to-inflation-proof-your-emergency-savings-fund
- https://www.bankrate.com/investing/investing-during-a-recession/
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://www.institutionalinvestor.com/article/2bstowq7rxui2ct2sy4n4/portfolio/heres-proof-that-stocks-were-never-an-inflation-hedge
- https://www.marketwatch.com/picks/this-is-warren-buffetts-first-rule-about-investing-heres-what-to-do-if-your-financial-adviser-breaks-that-rule-01635799738
- https://boolkah.com/making-money-in-a-recession/
- https://www.markercontent.com/articles/lifestyle/the-7030-rule-of-investing-and-managing-money-229413
- https://www.fnbo.com/insights/personal-finance/2023/7-tips-help-you-survive-inflation-2023
- https://observer.com/2024/01/hedge-fund-billionaire-2023-profit/
- https://www.investopedia.com/articles/basics/08/reasons-to-own-gold.asp
- https://www.shopify.com/blog/how-to-make-money-in-a-recession
- https://www.nytimes.com/2024/01/13/business/after-a-rip-roaring-2023-the-markets-are-taking-a-breather.html
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-recession-stocks/
- https://money.usnews.com/investing/stock-market-news/articles/stocks-that-are-good-inflation-investments
- https://www.synovus.com/personal/resource-center/financial-newsletters/2021/february/sectors-to-consider-if-inflation-continues-to-rise
- https://www.colorado.edu/health/blog/grocery-inflation-tips
- https://www.morningstar.com/etfs/investing-amid-higher-interest-rates
- https://www.gobankingrates.com/money/making-money/best-ways-to-double-5000-dollars/
- https://www.nasdaq.com/articles/next-big-thing:-3-revolutionary-megatrends-to-invest-in-for-2024
- https://finance.yahoo.com/news/7-next-big-things-investors-181645759.html
- https://www.nasdaq.com/articles/warren-buffett-says-to-do-these-5-things-before-a-recession-hits
- https://www.wikihow.com/Contact-Warren-Buffett
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-long-term-stocks-to-buy
- https://insights.masterworks.com/finance/investing-strategies/who-benefits-from-inflation/
- https://caredge.com/guides/economic-recession-and-auto-sales
- https://www.betashares.com.au/education/how-rising-inflation-affects-investment-markets/
- https://twitter.com/DaveRamsey/status/1740392947818905964
- https://www.travelers.com/resources/business-industries/small-business/recession-proof-products-services
- https://finance.yahoo.com/news/not-taxed-warren-buffett-shares-113000568.html
- https://www.investopedia.com/should-you-save-your-money-or-invest-it-depends-4692975
- https://www.linkedin.com/pulse/warren-buffetts-take-recession-bad-news-investors-best-francis
- https://www.dallasfed.org/research/economics/2023/0110
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-finance/articles/3-ways-to-get-rich-during-a-recession/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111414/tips-how-beat-inflation-older-investors.asp
- https://www.gobankingrates.com/banking/savings-account/is-it-better-to-have-a-401k-or-a-high-yield-savings-account/
- https://www.fidelity.com/learning-center/wealth-management-insights/6-ways-to-help-protect-against-inflation
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/forecast
- https://www.investopedia.com/ask/answers/111414/does-inflation-favor-lenders-or-borrowers.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/make-money-in-stocks
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://finance.yahoo.com/news/10-surprising-household-products-not-130011476.html
- https://smartasset.com/investing/how-to-profit-from-inflation
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/stock-market-forecast-next-6-months/
- https://finance.yahoo.com/news/12-safe-stocks-invest-long-212318716.html
- https://contactanycelebrity.com/cac/contact-warren-buffett/
- https://finance.yahoo.com/news/10-return-investment-roi-141300511.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/what-is-inflation-and-how-should-it-affect-investing/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/how-to-save-money-now-to-fight-inflation/
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/protect-your-money-during-high-inflation/
- https://homework.study.com/explanation/why-does-inflation-hurt-the-poor-and-middle-class-but-help-the-rich.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/08/industries-thrive-on-recession.asp
- https://www.investopedia.com/articles/insights/122016/9-common-effects-inflation.asp
- https://www.nasdaq.com/articles/cash-investments-underperform-in-2023
- https://m.economictimes.com/mf/analysis/23-equity-mutual-funds-offer-over-30-sip-returns-in-five-years/articleshow/107131358.cms
- https://www.quora.com/What-are-the-best-investments-that-give-a-minimum-of-8-guaranteed-returns
- https://smartasset.com/investing/best-investments-for-inflation
- https://fortune.com/2023/10/18/inflation-tax-made-1-middle-class-richer-nber-working-paper/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/recession-save-more-cash-strategies-2022-12
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.realestateinvestorgoddesses.com/blog/7-reasons-you-should-be-investing-in-real-estate
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/recession-things-not-to-buy-2022-12
- https://hermoney.com/enjoy/food/the-8-best-food-swaps-to-save-money-during-inflation/
- https://moneyweek.com/personal-finance/savings/more-than-one-thousand-savings-accounts-beat-inflation
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/saving-vs-investing-01657732972
- https://www.jrmartincpa.com/what-industries-benefit-from-inflation-an-insiders-guide/
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.iwillteachyoutoberich.com/income-producing-assets/
- https://www.tipranks.com/stocks/wmt/forecast
- https://citrinecapitaladvisors.com/blog/2022/8/23/should-you-pay-off-your-mortgage-early
- https://www.investopedia.com/articles/investing/052913/inflations-impact-stock-returns.asp
- https://www.forbes.com/uk/advisor/investing/best-performing-funds/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/inflation-savings-what-to-do/
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.bankrate.com/investing/best-short-term-investments/
- https://finance.yahoo.com/news/heres-why-amazon-amzn-strong-134508036.html
- https://en.wikipedia.org/wiki/Warren_Buffett
- https://www.morningstar.com/markets/2023s-best-performing-us-stock-funds
- https://www.livemint.com/market/stock-market-news/tata-motors-share-price-doubles-in-2023-is-the-stock-still-buyworthy-11703831827466.html
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/08/recession-proof-mutual-funds.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/personal-finance/how-to-beat-inflation
- https://www.mhvfcu.com/learn/articles/avoid-these-things-during-inflation/
- https://www.forbes.com/sites/qai/2023/01/08/are-we-headed-for-a-richcession-why-the-wealthy-stand-to-lose-the-most-if-the-economy-stalls/
- https://www.juliusbaer.com/en/insights/wealth-insights/how-to-invest/how-inflation-affects-your-investments/
- https://modelthinkers.com/mental-model/buffetts-two-lists
- https://homework.study.com/explanation/how-much-will-100-000-grow-to-in-30-years-at-a-5-and-8-annual-return.html
- https://www.debtfreedr.com/how-to-turn-100k-into-a-million/
- https://www.morningstar.com/portfolios/best-investments-own-during-recession
- https://www.investors.com/research/dow-jones-stocks/
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090715/how-inflation-affects-your-cash-savings.asp
- https://www.nerdwallet.com/ca/personal-finance/strategies-high-inflation-rate
- https://www.investopedia.com/articles/investing/080813/how-profit-inflation.asp
- https://www.westernsouthern.com/investments/the-impact-of-inflation-on-your-savings-and-investments
- https://www.thrivent.com/insights/investing/how-does-inflation-affect-investments
- https://www.investopedia.com/articles/investing/081315/9-top-assets-protection-against-inflation.asp
- https://www.cnbc.com/2024/03/08/jim-cramer-reviews-citis-european-super-seven.html
- https://www.khanacademy.org/economics-finance-domain/ap-macroeconomics/economic-iondicators-and-the-business-cycle/costs-of-inflation/a/lesson-summary-the-costs-of-inflation
- https://www.hdfcbank.com/personal/resources/learning-centre/invest/how-to-invest-during-times-of-high-inflation
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-investments-to-beat-inflation/
- https://fortune.com/recommends/banking/saving-vs-investing/
- https://www.acorns.com/learn/investing/what-to-do-with-cash-during-inflation/
- https://www.quickenloans.com/learn/effects-of-inflation
- https://www.fool.com/terms/c/cash-is-king/
- https://www.thrivent.com/insights/investing/how-to-invest-during-inflation
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-fixed-deposit-vs-debt-mutual-funds-which-offers-better-power-of-compounding-to-beat-inflation-222047
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://www.nasdaq.com/articles/warren-buffetts-advice-for-millennials-who-want-to-get-rich
- https://time.com/personal-finance/article/ways-to-combat-inflation/
- https://www.evolvetogrow.com.au/resources/more-millionaires-are-made-in-recessions/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/022916/what-502030-budget-rule.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/banking/is-my-money-safe-in-a-bank
- https://www.investopedia.com/articles/retirement/052616/how-inflation-eats-away-your-retirement.asp