Czy fundusze inwestycyjne są inwestorami detalicznymi?
Fundusze inwestycyjne to przede wszystkim produkty detaliczne, które gromadzą aktywa od ogromnej liczby osób, które mają ograniczone saldo do inwestowania. Rachunki instytucjonalne gromadzą aktywa od ograniczonej liczby klientów, którzy mają miliony, a nawet miliardy dolarów do zainwestowania.
Inwestor detaliczny jestinwestor indywidualny lub nieprofesjonalny, który kupuje i sprzedaje papiery wartościowe za pośrednictwem firm maklerskich lub rachunków emerytalnych, takich jak 401(k)s. Inwestorzy instytucjonalni nie korzystają z własnych pieniędzy – inwestują pieniądze innych w ich imieniu.
Fundusz wspólnego inwestowania składa się z portfela akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych i jest nadzorowany przez profesjonalnego zarządzającego funduszem. Inwestor detaliczny to inwestor nieprofesjonalny, który kupuje i sprzedaje papiery wartościowe, fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze ETF za pośrednictwem firmy maklerskiej lub konta oszczędnościowego.
Fundusz inwestycyjny to rodzaj spółki inwestycyjnej, znany jakofundusz otwarty, która gromadzi środki od wielu inwestorów i inwestuje je w oparciu o określone cele inwestycyjne. Fundusz inwestycyjny pozyskuje pieniądze, sprzedając własne akcje inwestorom.
Większość funduszy inwestycyjnych należy do jednej z czterech głównych kategorii –fundusze rynku pieniężnego, fundusze obligacji, fundusze akcyjne i fundusze z datą docelową. Każdy typ ma inne cechy, ryzyko i korzyści.
Inwestor detaliczny – każdy inwestor indywidualny lub nieprofesjonalny, który kupuje i sprzedaje papiery wartościowe lub fundusze zawierające koszyk papierów wartościowych, takie jak fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF. Inwestor niedetaliczny-Każdy inwestor, który korzysta z pieniędzy innych osób i inwestuje w ich imieniu.
Tacy inwestorzy są zazwyczajdrobne osoby o niskim majątku netto i bez wsparcia dużych korporacji. Kategoria inwestorów detalicznych obejmuje osoby fizyczne będące rezydentami Indii, osoby fizyczne niebędące rezydentami Indii (NRI) oraz niepodzielne rodziny hinduskie (HUF).
Istnieją cztery główne typy funduszy inwestycyjnych:Akcje (akcje), fundusze o stałym dochodzie (obligacje), fundusze rynku pieniężnego (długi krótkoterminowe) lub zarówno akcje, jak i obligacje (fundusze zrównoważone lub hybrydowe).
Vanguard Super jest funduszem detalicznym oferującym ofertę publiczną. Dowiedz się więcej o funduszach MySuper i różnych rodzajach superfunduszy. Vanguard Super zajmuje 75. miejsce pod względem łącznej wartości zarządzanych aktywów o wartości około 0,624 miliarda dolarów.
Wybór sprowadza się do tego, co cenisz najbardziej.Jeśli wolisz elastyczność handlu śróddziennego i w większości przypadków preferujesz niższe wskaźniki kosztów, wybierz fundusze ETF. Jeśli martwisz się wpływem prowizji i spreadów, skorzystaj z funduszy inwestycyjnych.
Jakie są 3 główne grupy funduszy inwestycyjnych?
Poniżej znajdziesz więcej informacji na temat różnych typów funduszy inwestycyjnych:Fundusze akcyjne.Fundusze dłużne.Fundusze rynku pieniężnego.
Akcje reprezentują udziały w poszczególnych spółkach, podczas gdy fundusze wspólnego inwestowania mogą obejmować setki – a nawet tysiące – akcji, obligacji lub innych aktywów. Nie musisz jednak wybierać ani jednego, ani drugiego. Zarówno fundusze inwestycyjne, jak i akcje mogą być wykorzystywane w portfelu, aby pomóc Ci zwiększyć bogactwo i osiągnąć cele finansowe.
Pierwszy nowoczesny fundusz inwestycyjny powstał w USA w 1924 r. Najstarszym wciąż istniejącym funduszem inwestycyjnym jestFundusz inwestycyjny Massachusetts Investors Trust (MITTX) MFS, również założona w 1924 r.
Jednym z punktów sprzedaży jest topozwalają one na trzymanie różnorodnych aktywów w jednym funduszu. Mają także potencjał do uzyskania wyższych niż przeciętne zysków. Jednak niektóre fundusze inwestycyjne mają wysokie opłaty i początkowe wpisowe. Twoja sytuacja finansowa i styl inwestowania zadecydują, czy są one dla Ciebie odpowiednie.
Przerywanie lub zaprzestanie inwestycji w szczytowych okresach rynkowych lub z powodu obaw związanych z korektą przynosi efekt przeciwny do zamierzonego w osiągnięciu celów finansowych. Bhatt dodaje: „Zamiast całkowicie zaprzestać działalności, możesz zdecydować się na zmniejszenie kwoty SIP lub kwoty ryczałtowej do czasu, aż warunki rynkowe staną się mniej przewidywalne.
Przykładami inwestorów instytucjonalnych są fundusze hedgingowe, fundusze inwestycyjne i fundacje. Inwestorów instytucjonalnych uważa się za mądrzejszych niż przeciętny inwestor i często podlegają mniejszemu nadzorowi regulacyjnemu.
fundusz niedetaliczny oznacza fundusz inwestycyjny dla inwestorów niedetalicznych zgodnie z Zawiadomieniem Rady Nadzorczej Rynku Kapitałowego w sprawie Regulaminu zarządzania funduszami detalicznymi, funduszami niedetalicznymi, funduszami dla inwestorów instytucjonalnych i funduszami prywatnymi; Próbka 1.
Handel detaliczny odnosi się do działalności polegającej na sprzedaży towarów lub usług bezpośrednio konsumentom lub użytkownikom końcowym. Niektórzy sprzedawcy detaliczni mogą sprzedawać klientom biznesowym i taką sprzedaż nazywa się działalnością niedetaliczną.
Inwestorzy indywidualni zazwyczaj inwestują wakcje i obligacjeale głównie w akcje, ponieważ obligacje są notorycznie trudne w handlu na większości platform transakcyjnych. Większość inwestorów detalicznych korzysta z dyskontowych domów maklerskich lub aplikacji takich jak Robinhood (HOOD -3,58%) lub inwestuje w ramach sponsorowanego przez pracodawcę planu emerytalnego 401(k) lub innego planu emerytalnego.
Fundusz inwestycyjny jestzarządzany portfel inwestycji, w których inwestorzy mogą kupować akcje. Zarządzający funduszami wspólnego inwestowania gromadzą pieniądze od wielu inwestorów i inwestują je w papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje i zadłużenie krótkoterminowe. Połączone udziały w funduszu wspólnego inwestowania nazywane są jego portfelem.
Jaka jest średnia kwota dla inwestorów detalicznych?
Większość z nich ma mniej niż pięć lat doświadczenia w inwestowaniu i posiada aktywa inwestycyjne o wartości od 10 000 do 100 000 dolarów. Do inwestorów o ustalonej pozycji zaliczają się inwestorzy z pokolenia wyżu demograficznego i pokolenia X w wieku 40, 50 i 60 lat, którzy na ogół posiadają stopnie licencjackie i magisterskie, zarabiają około100 000 do 200 000 dolarów rocznie.
Dlaczego fundusze inwestycyjne to jedyna opcja inwestycyjna zalecana przez firmę Ramsey Solutions? Cóż, lubimy fundusze inwestycyjne, ponieważrozkładają Twoją inwestycję na wiele spółek, co pomaga uniknąć ryzyka związanego z inwestowaniem w pojedyncze akcje i inne „modne” inwestycje(patrzymy na ciebie, Dogecoin).
Są prowadzoneprofesjonalni zarządzający pieniędzmiktórzy decydują, które papiery wartościowe kupić (akcje, obligacje itp.) i kiedy je sprzedać. Masz dostęp do wszystkich inwestycji w funduszu i wszelkich generowanych przez nie dochodów. Oferują szeroką gamę strategii i stylów inwestycyjnych.
- Fundusze inwestycyjne o stałym dochodzie.
- Fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego.
- Brak funduszy inwestycyjnych.
- Fundusze inwestycyjne akcji wzrostu.
- Fundusze wspólnego oszczędzania na podatkach.
- Indeksowe fundusze inwestycyjne.
- Złote fundusze inwestycyjne.
- Społecznie odpowiedzialne fundusze inwestycyjne.
Inwestorzy detaliczni w ETF coraz częściej korzystają z funduszy tematycznychnowe badania[2] przeprowadzone przez HANetf Europe, pierwszą niezależną platformę ETF i ETC pod własną marką w Europie oraz wiodącego dostawcę tematycznych funduszy ETF oraz kryptowalut i towarowych ETC. Badanie wykazało, że 42% inwestorów detalicznych korzystających z funduszy ETF posiada środki pieniężne w tematyce śledzenia funduszy ETF.
References
- https://www.gatewayfoundation.org/addiction-blog/day-trading-gambling/
- https://www.investopedia.com/articles/mutualfund/05/mfhistory.asp
- https://www.economist.com/graphic-detail/2023/03/07/retail-investors-are-losing-billions-buying-stock-options
- https://trendspider.com/learning-center/the-rule-of-90/
- https://www.livemint.com/mutual-fund/should-you-pause-or-stop-your-mutual-fund-investments-when-markets-hit-an-all-time-high-sip-debt-fund-gold-11705417602481.html
- https://ideas.repec.org/a/kap/rqfnac/v60y2023i2d10.1007_s11156-022-01110-7.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-mutual-funds/
- https://www.investopedia.com/terms/r/retailfund.asp
- https://www.fool.com/terms/r/retail-investor/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/etf/which-is-right-for-you
- https://gitnux.org/day-trading-statistics/
- https://bigthink.com/sponsored/day-trading-reality/
- https://www.motilaloswal.com/article-details/who-are-retail-investors-in-an-ipo/5557
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/types-of-mutual-funds
- https://en.wikipedia.org/wiki/Retail
- https://www.quantifiedstrategies.com/what-percentage-of-traders-fail/
- https://bullishbears.com/retail-traders/
- https://www.howtomoney.com/lose-money-in-the-stock-market/
- https://www.quora.com/When-I-lose-money-in-the-stock-market-where-does-that-money-go-Does-it-just-disappear-into-thin-air-or-does-someone-else-get-it
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/institutionalinvestor.asp
- https://www.financemagnates.com/forex/analysis-75-of-retail-investors-are-essentially-capital-donors/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/mutual-funds
- https://www.bankrate.com/investing/stocks-vs-mutual-funds/
- https://www.superguide.com.au/super-funds-guide/vanguard-super
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/mutual-funds-and-exchange-traded-1
- https://www.lawinsider.com/dictionary/non-retail-fund
- https://hanetf.com/press-releases/retail-investors-now-more-likely-to-use-thematic-etfs-than-sector-etfs/
- https://www.angelone.in/blog/why-95-percent-of-indian-traders-lose-money
- https://www.wallstreetsurvivor.com/starter-guides/mutual-funds-types/
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/daves-investing-philosophy
- https://dfi.wa.gov/financial-education/information/basics-investing-mutual-funds
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://cleartax.in/s/mutual-fund-types
- https://www.schwab.com/mutual-funds/understand-mutual-funds
- https://www.linkedin.com/pulse/why-most-retail-investor-lose-money-indian-stock-market-manish-rao
- https://www.linkedin.com/pulse/why-do-most-retail-traders-90-lose-money-how-can-more
- https://www.quora.com/What-percentage-of-traders-actually-succeed-as-full-time-traders
- https://www.marshmma.com/us/insights/details/should-i-reduce-my-401k-contribution-when-the-market-is-down.html
- https://www.bnymellon.com/content/dam/bnymellon/documents/pdf/insights/the-state-of-the-us-retail-investor.pdf
- https://support.geojit.com/support/solutions/articles/89000007092-what-is-the-difference-between-a-retail-and-non-retail-investor-
- https://tradeciety.com/24-statistics-why-most-traders-lose-money
- https://smartasset.com/financial-advisor/where-do-millionaires-keep-their-money
- https://www.investopedia.com/terms/i/institutionalinvestor.asp
- https://www.moneyshow.com/articles/tradingidea-60554/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/10/stock-market-rigged.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.linkedin.com/pulse/understanding-why-retail-traders-lose-money-how-avoid-unnat-jain
- https://www.investopedia.com/articles/basics/03/060603.asp