Jak często REIT płacą?
Zarówno REIT, jak i akcje mogą wypłacać dywidendy, zwykle w formie dywidendymiesięcznie, kwartalnie lub roczniepodstawa. Niektóre inwestycje będą również oferować specjalne dywidendy, ale są one nieprzewidywalne.
Inwestorom poszukującym stałego strumienia miesięcznych dochodów polecają fundusze inwestycyjne w nieruchom*ości (REIT).wypłacać dywidendę w okresach miesięcznychokazać się przekonującą strategią finansową. W tym artykule odkrywamy dwa REIT-y, które wypłacają comiesięczne dywidendy i mają stopę zwrotu na poziomie 6% lub więcej.
REIT-y muszą płacićco najmniej 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu akcjonariuszom w formie dywidendy każdego roku. Wiele REIT wypłaci ponad 100% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, ponieważ ich przepływy pieniężne mierzone środkami z działalności operacyjnej (FFO) są często wyższe niż dochody z powodu amortyzacji.
Ponowne inwestowanie dywidend REIT może pomóc osobom oszczędzającym na emeryturę zwiększyć inwestycje w swoim portfelu, orazhistorycznie stały dochód z dywidend REIT może pomóc emerytom w pokryciu kosztów utrzymania.
Globalne indeksy REIT opracowane przez S&P Global
Theroczna stopa zwrotu za ostatni rok wyniosła -3,56%, podczas gdy roczna stopa zwrotu w ciągu 10 lat wyniosła 5,46%. W okresie 3 lat indeks S&P Global REIT osiągnął roczną stopę zwrotu na poziomie 4,41%, podczas gdy pięcioletnia roczna stopa zwrotu wyniosła 1,95%.
Nienotowane REITy charakteryzują się niewielką płynnością, co oznacza, że inwestorom trudno je sprzedać. REIT będący przedmiotem obrotu publicznego wiąże się z ryzykiem utraty wartości w miarę wzrostu stóp procentowych, co zazwyczaj polega na skierowaniu kapitału inwestycyjnego w obligacje.
REIT zarabiają na kredytach hipotecznych stanowiących podstawę działalności deweloperskiej lub na dochodach z wynajmu nieruchom*ości po jej wybudowaniu. REIT zapewniają akcjonariuszom stały dochód oraz, jeśli są utrzymywane w dłuższej perspektywie, wzrost odzwierciedlający wartość posiadanej nieruchom*ości.
Z biegiem czasu przepływ środków pieniężnych generowany przez te wypłaty dywidend może uzupełnić Twoje dochody z Ubezpieczeń Społecznych i emerytury. Być może może nawet zapewnić wszystkie pieniądze potrzebne do utrzymania stylu życia przedemerytalnego. Można żyć z dywidend, jeśli trochę zaplanujesz.
Ryzyko stopyprocentowej
Wartość REIT opiera się na rynku nieruchom*ości, więc jeśli stopy procentowe wzrosną, a w rezultacie spadnie popyt na nieruchom*ości, może to prowadzić do spadku wartości nieruchom*ości, negatywnie wpływając na wartość Twojej inwestycji.
Portfel akcji zorientowany na dywidendy może generować 1000 dolarów miesięcznie lub więcej stałego dochodu pasywnego, napisał Mircea Iosif na Medium. "Na przykład,przy stopie dywidendy wynoszącej 4% potrzebny byłby portfel o wartości 300 000 dolarów.
Czy płacisz podatki w REIT?
Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT) stały się interesującą opcją dla inwestorów dochodowych ze względu na wypłaty dochodów i potencjał wzrostu wartości kapitału. Dystrybucje z REIT mogą zapewnić przepływ dochodów, aledochód jest uznawany za podlegający opodatkowaniu w oczach IRS.
Chociaż nie są notowane na giełdach, nienotowane na giełdzie REIT mają obowiązek zarejestrować się w SEC i podlegają większemu nadzorowi niż prywatne REIT. Według Krajowego Stowarzyszenia Funduszy Inwestycyjnych w Nieruchom*ości (Nareit):Nienotowane w obrocie REITy zazwyczaj wymagają minimalnej inwestycji w wysokości od 1000 do 2500 dolarów.
JestPięć latstandardowy czas wstrzymania inwestycji w nieruchom*ości? Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REITS) i inne spółki inwestujące w nieruchom*ości komercyjne często obierają za cel nieruchom*ości z perspektywą pięcioletnią.
Kluczowe punkty.REIT osiągają lepsze wyniki niż akcje w horyzoncie 20–50 lat. Większość REIT charakteryzuje się mniejszą zmiennością niż S&P 500, a niektóre z nich są tylko o połowę mniej zmienne niż cały rynek.
Według Krajowego Stowarzyszenia Funduszy Inwestycyjnych w Nieruchom*ości (Nareit) nienotowane na rynku REIT zazwyczaj wymagają minimalnej inwestycji w wysokości1000 do 2500 dolarów.
W większości przypadków REIT wykorzystują kombinację długu i kapitału własnego do zakupu nieruchom*ości. W związku z tym są one bardziej wrażliwe niż inne klasy aktywów na zmiany stóp procentowych, szczególnie te, które wykorzystują dług o zmiennej stopie procentowej. Kiedy stopy procentowe rosną, ceny akcji REIT mogą być podatne na zmienność.
Biorąc pod uwagę obniżki stóp procentowych na horyzoncie,stopy dywidend dla REIT mogą wyglądać korzystniej niż rentowności papierów wartościowych o stałym dochodzie i rachunków rynku pieniężnego. Jednak akcje REIT są tak dobre, jak posiadane przez nie nieruchom*ości – a niektóre sektory nieruchom*ości mogą być w lepszej sytuacji niż inne.
REITumożliwić inwestorom łączenie pieniędzy i zakup nieruchom*ości. Zgodnie z prawem REIT musi płacić swoim akcjonariuszom co najmniej 90% swoich dochodów, zapewniając inwestorom opcję pasywnego dochodu, która może być pomocna w czasie recesji.
REIT notowany na giełdzie działają w podobny sposób jak akcje: możesz kupować i sprzedawać w dowolnym momencie. Istnieją fundusze powiernicze będące w obrocie publicznym, ale do których trudno wejść i z których trudno wyjść. Na przykład w REIT Charter Hall „zdarzenie związane z płynnością” odbywa się tylko co pięć lat. – Piotr K.
Czy zatem REITy są magicznym skrótem do zostania milionerem?Nie do końca. Mogą jednak być potężnym narzędziem do budowania majątku w miarę upływu czasu, niczym powolna i stała rakieta prowadząca do wolności finansowej. Pamiętaj, że najważniejsze jest mądrze inwestować, przeprowadzić badania i wybrać REIT-y, które odpowiadają Twoim celom i tolerancji ryzyka.
Jak właściciele REIT zarabiają?
Dochody z wynajmu są najczęstszym źródłem przychodów REIT i pochodzą z czynszów najemców. Aprecjacja nieruchom*ości oznacza wzrost wartości nieruchom*ości w czasie i może być również źródłem dochodu dla REIT-ów, jeśli sprzedają one nieruchom*ości za kwotę wyższą, niż za nie zapłaciły.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Ta szersza mieszanka akcji oferuje wyższe wypłaty i większą dywersyfikację niż to, co otrzymasz dzięki Invesco QQQ Trust. A jeśli masz w sumie duży portfelponad 1,1 miliona dolarówTwój dochód z dywidend może wynosić około 50 000 USD rocznie.
Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT), które są przedmiotem publicznego obrotu na giełdach, są tradycyjnie najłatwiejszym i najtańszym sposobem inwestowania w nieruchom*ości w celu uzyskania dochodu pasywnego.
REIT musi priorytetowo traktować dochody krótkoterminowedla inwestorów
W zamian za większy dochód bieżący, REIT mają mniej do zainwestowania w celu uzyskania przyszłych zysków niż wzrostowy fundusz inwestycyjny lub akcje. „REIT są lepsze pod względem krótkoterminowych przepływów pieniężnych i dochodów w porównaniu z długoterminowymi wzrostami” – mówi Stivers.
References
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2024/01/18/why-recessions-can-be-a-good-time-to-invest-in-real-estate/
- https://www.fool.com/investing/2020/11/03/2-reits-declare-bankruptcy-but-the-outcomes-will-b/
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-invest-when-interest-rates-are-cut
- https://www.doorloop.com/blog/reits-statistics
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/how-should-i-hold-real-estate-investment-property.html
- https://seekingalpha.com/article/4673339-the-state-of-reits-february-2024-edition
- https://www.fool.com/research/reits-vs-stocks/
- https://www.kiplinger.com/real-estate/real-estate-investing/things-you-should-know-about-reits
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031915/what-are-risks-reits.asp
- https://www.fool.com/investing/2024/04/11/heres-how-you-can-collect-50000-in-dividends-per-y/
- https://www.wealthmanagement.com/alternative-investments/fund-managers-are-bullish-reits-2024
- https://money.stackexchange.com/questions/91979/can-you-sell-your-reit-stock-at-any-time
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/what-assets-are-recession-proof/
- https://www.linkedin.com/pulse/millionaires-secret-how-reits-can-skyrocket-your-net-worth-ben-lovro-s0eme
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/
- https://finance.yahoo.com/news/now-good-time-buy-reits-170731808.html
- https://www.bankrate.com/investing/good-time-to-buy-reits/
- https://www.realized1031.com/blog/are-reits-a-good-investment-during-inflation
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-invest-reits-123349621.html
- https://seekingalpha.com/article/4679082-3-reits-that-will-hike-their-dividend-in-2024
- https://www.cohenandsteers.com/insights/why-we-see-favorable-entry-points-emerging-for-reits/
- https://fnrpusa.com/blog/why-not-invest-in-reits/
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/is-money-safe-in-bank-during-recession
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://smartasset.com/investing/how-much-to-invest-in-reits
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-investing-in-reits/
- https://www.acorns.com/learn/investing/industries-most-affected-by-a-recession/
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/passive-income/
- https://www.nuveen.com/en-us/insights/real-estate/tax-benefits-and-implications-for-reit-investors
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-dividend-income
- https://www.goodlifemgmt.com/blog/how-a-recession-could-affect-your-rental-property/
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091615/are-reits-beneficial-during-highinterest-era.asp
- https://www.realized1031.com/blog/how-do-reits-make-money
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/08/industries-thrive-on-recession.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/recession-proof-real-estate-investing
- https://www.1031crowdfunding.com/recession-resilient-investment-options/
- https://www.rocketmortgage.com/learn/reit
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0811/9-businesses-that-thrive-in-recession.aspx
- https://www.finextra.com/blogposting/26051/the-global-future-forecast-and-trends-of-reit-industry
- https://finance.yahoo.com/news/generate-monthly-income-reits-yielding-143342704.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/dos-and-donts-of-saving-during-recession/
- http://static.fmgsuite.com/media/documents/3ab6f145-e07e-452a-a2ac-85b588a2892e.pdf