Czy REIT radzą sobie dobrze podczas recesji?
REIT historycznie osiągają dobre wyniki podczas i po recesjach|.Emerytury i inwestycje.
Przeanalizowaliśmy okresy recesyjne z 1990 r. Ta analiza pokazuje, że najlepsze zwroty REIT zostały wygenerowane inwestowanie we wczesnym cyklu.Jednak inwestowanie podczas recesji wygenerowało zwroty do przodu średnio 10,8%, co jest powyżej długoterminowych średnich (załącznik 6).
- Zapasy i fundusze sektora defensywnego.
- Zapłaty za dywidendy.
- Obligacje rządowe i najwyżej oceniane obligacje korporacyjne.
- Obligacje skarbowe.
- Złoto.
- Nieruchom*ość.
- Gotówka i odpowiedniki gotówki.
Nawet przy poziomach zapasów podnoszących ceny,Inwestowanie w nieruchom*ości podczas recesji może nadal spowodować znaczne długoterminowe zwroty.
Wraz ze wzrostem stóp procentowych mogą obniżyć cenę tych REIT.Tak więc, chociaż dywidendy mogą wzrosnąć ze stopami procentowymi, cena REIT publicznych może spadać.Historycznie REIT są jednym z sektorów lepiej wydajnych w okresach inflacyjnych.
Dolna linia.Inwestorzy spoglądający w REIT mogą znaleźć potencjalne powrót do zdrowia.Przy obniżkach stawek na horyzoncie wiele publicznie handlowych REIT odbiło się, a branża jako całość wydaje się dobrze wyposażona w odzyskanie w nadchodzącym roku.
W miarę ewolucji branży REIT jego przyszłe perspektywy wzrostu pozostają obiecujące.Według raportów,Prognozuje się, że globalny rynek REIT osiągnie oszałamiające 5,8 bln USD do 2030 r., Rosnąc z CAGR wynoszącym 7,1% w okresie prognozy 2023-2030.
Podczas recesji możesz zatrzymać pieniądze na koncie bankowym, a będzie to bezpieczne poprzez ubezpieczenie depozytowe FDIC i NCUA.Do 250 000 USD jest bezpieczne na poszczególnych rachunkach bankowych, a 500 000 USD jest bezpieczne we wspólnych rachunkach bankowych.
Nie: Weźmy sięDług o wysokim oprocentowaniu
Najlepiej unikać podnoszenia długu na wysokim oprocentowaniu podczas recesji.W rzeczywistości inteligentnym posunięciem jest zmniejszenie długu o wysokim interesie, abyś miał pod ręką więcej gotówki.Są szanse, że twój najwyższy interes jest długiem karty kredytowej.
Gdzie włożyć pieniądze podczas recesji.Wkładanie pieniędzyKonta oszczędnościowe, rachunki rynku pieniężnego i płyty CDUtrzymuje swoje pieniądze na koncie bankowym ubezpieczonym przez FDIC (lub rachunku unii kredytowych ubezpieczonych NCUA).Alternatywnie, inwestuj na giełdzie z brokerem.
Czy lepiej mieć gotówkę lub nieruchom*ość w recesji?
Gotówka.Gotówka jest ważnym atutem, jeśli chodzi o recesję.W końcu, jeśli skończysz w sytuacji, w której musisz wyciągnąć z aktywów, pomaga to mieć dedykowany fundusz awaryjny, zwłaszcza jeśli wystąpisz zwolnienie.
Historycznie,Właściwości wielorodzinnebyły źródłem stabilności inwestorów nieruchom*ości.Zapewniają stałe źródło dochodu poprzez czynsz i zawsze istnieje zapotrzebowanie na obłożenie.Ryzyko związane z posiadaniem właściwości wielorodzinnej jest znacznie niższe podczas recesji niż dom z pojedynczym zajęciem.
Chociaż recesja nie jest pozbawiona ryzyka dla właścicieli nieruchom*ości, oferuje jeden kluczowy wzrost: recesje zwykle szkodzą rynku mieszkaniowego bardziej niż rynek wynajmu.Mniej osób chce zaangażować się w znaczny koszt zakupu domów podczas recesji, więc zamiast tego decydują się na wynajem.
Ale mimo to większość REIT nadal rozwijała dywidendę.Większość z nich wędrowała w 2022, 2023 r. IWróci ponownie w 2024.Jest to ostateczny dowód na to, że REIT radzą sobie lepiej niż to, w co wydaje się, że rynek.
REIT.Gdy spadają stopy procentowe, niezawodne, stały się stały inwestycje dochodowe.To przynosi korzyści wysokiej jakości funduszu inwestycyjnego nieruchom*ości lub REIT.Ściśle mówiąc, REIT nie są papierami wartościowymi o stałym dochodzie;Ich dywidendy nie są z góry określone, ale oparte są na dochodach generowanych z nieruchom*ości.
W okresach wzrostu gospodarczego ceny REIT zwykle rosną wraz ze stopami procentowymi.Powodem jest to, że rosnąca gospodarka zwiększa wartość REIT, ponieważ wzrasta wartość ich podstawowych aktywów nieruchom*ości.
Dzięki zdrowym podstawom nieruchom*ości i korzystnym środowisku oprocentowania menedżerowie funduszu REIT oczekują, że sektor dostarczyZwraca dwukierunkoweW tym roku.
REIT nie obrotowe mają niewielką płynność, co oznacza, że inwestorom trudno jest je sprzedać.REIT z handlem publicznym mają ryzyko utraty wartości wraz ze wzrostem stóp procentowych, co zwykle wysyła kapitał inwestycyjny do obligacji.
Sektor REIT miał trudny start do 2024 roku z-5,72% całkowity zwrot w styczniu.REITS LART CAP (-4,79%) przewyższyła mniejszych rówieśników w styczniu.Mikro CAP REIT (-8,39%) uśredniły najwyższe spadki.Tylko 9,55% REIT Papierów Wartościowych miało pozytywny całkowity zwrot w styczniu.
Dolna linia.Inwestorzy spoglądający w REIT mogą znaleźć potencjalne powrót do zdrowia.Przy obniżkach stawek na horyzoncie wiele publicznie handlowych REIT odbiło się, a branża jako całość wydaje się dobrze wyposażona w odzyskanie w nadchodzącym roku.
Jak często REIT wychodzą z biznesu?
Bankructwa są niezwykle rzadkie w sektorze REIT.W końcu REIT są zobowiązane do utrzymania większości swoich aktywów w nieruchom*ości fizycznych lub długu poparte nieruchom*ościami.Większość nieruchom*ości z czasem docenia i dopóki ma swoją wartość, REIT może sprzedawać nieruchom*ości, aby spłacić dług w mgnieniu oka.
W okresie operacji REIT, który może trwać7 do 10 lat, Sponsor zarządza swoimi nieruchom*ościami do wytworzenia strumienia dochodów.REIT Management stara się zarabiać na portfolio, aby zrealizować zysk kapitałowy dla inwestorów, chociaż zawsze istnieje ryzyko straty.
Służby zdrowia.Jeśli można powiedzieć, że jakakolwiek branża jest odp*rna na recesję, jest to opieka zdrowotna.Ludzie chorują w dobrych czasach i złych, więc przemysł opieki zdrowotnej prawdopodobnie nie będzie miał takiego samego poziomu cięć lub utraty pracy, jaką mogą doświadczyć inne mniej istotne firmy.
- Recesja jest „znacznym spadkiem działalności gospodarczej rozprzestrzeniania się w całej gospodarce, trwającym dłużej niż kilka miesięcy”.
- Branże, które dotknęły większość, obejmują handel detaliczny, restauracje, turystyka/turystyka, wypoczynek/gościnność, dostawcy usług, nieruchom*ości i produkcja/magazyn.
Historycznie, branże uważane za najbardziej defensywne i lepiej przeznaczone do uzasadnionego czasu podczas recesji sąmedia, opieka zdrowotna i zszywki konsumenckie.
References
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/
- http://static.fmgsuite.com/media/documents/3ab6f145-e07e-452a-a2ac-85b588a2892e.pdf
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/is-money-safe-in-bank-during-recession
- https://finance.yahoo.com/news/now-good-time-buy-reits-170731808.html
- https://seekingalpha.com/article/4679082-3-reits-that-will-hike-their-dividend-in-2024
- https://www.rocketmortgage.com/learn/reit
- https://www.1031crowdfunding.com/recession-resilient-investment-options/
- https://www.wealthmanagement.com/alternative-investments/fund-managers-are-bullish-reits-2024
- https://www.fool.com/investing/2020/11/03/2-reits-declare-bankruptcy-but-the-outcomes-will-b/
- https://www.kiplinger.com/real-estate/real-estate-investing/things-you-should-know-about-reits
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-invest-when-interest-rates-are-cut
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-invest-reits-123349621.html
- https://www.doorloop.com/blog/reits-statistics
- https://finance.yahoo.com/news/generate-monthly-income-reits-yielding-143342704.html
- https://www.reit.com/investing/investment-benefits-reits/reits-and-dividend-income
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0811/9-businesses-that-thrive-in-recession.aspx
- https://www.realized1031.com/blog/how-do-reits-make-money
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-cons-investing-in-reits/
- https://fnrpusa.com/blog/why-not-invest-in-reits/
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.linkedin.com/pulse/recession-proof-real-estate-investing
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0812/how-to-live-off-your-dividends.aspx
- https://www.fool.com/research/reits-vs-stocks/
- https://www.finextra.com/blogposting/26051/the-global-future-forecast-and-trends-of-reit-industry
- https://money.stackexchange.com/questions/91979/can-you-sell-your-reit-stock-at-any-time
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/where-put-money-recession/
- https://www.goodlifemgmt.com/blog/how-a-recession-could-affect-your-rental-property/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/08/industries-thrive-on-recession.asp
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091615/are-reits-beneficial-during-highinterest-era.asp
- https://www.forbes.com/sites/forbesfinancecouncil/2024/01/18/why-recessions-can-be-a-good-time-to-invest-in-real-estate/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/031915/what-are-risks-reits.asp
- https://seekingalpha.com/article/4673339-the-state-of-reits-february-2024-edition
- https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/how-should-i-hold-real-estate-investment-property.html
- https://finance.yahoo.com/news/7-things-must-start-making-173436243.html
- https://www.linkedin.com/pulse/millionaires-secret-how-reits-can-skyrocket-your-net-worth-ben-lovro-s0eme
- https://www.nuveen.com/en-us/insights/real-estate/tax-benefits-and-implications-for-reit-investors
- https://www.cohenandsteers.com/insights/why-we-see-favorable-entry-points-emerging-for-reits/
- https://www.bankrate.com/investing/good-time-to-buy-reits/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/dos-and-donts-of-saving-during-recession/
- https://www.acorns.com/learn/investing/industries-most-affected-by-a-recession/
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/passive-income/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/what-assets-are-recession-proof/
- https://www.fool.com/investing/2024/04/11/heres-how-you-can-collect-50000-in-dividends-per-y/
- https://smartasset.com/investing/how-much-to-invest-in-reits
- https://www.realized1031.com/blog/are-reits-a-good-investment-during-inflation