Która jest lepsza dywidenda gotówkowa lub dywidenda akcji?
Uważa się, że dywidendy akcji są lepsze od dywidend gotówkowych, o ile nie towarzyszy im opcja gotówkowa.Firmy, które wypłacają dywidendy akcji, dają swoim akcjonariuszom wybór utrzymania zysku lub przekształcenia go w gotówkę, kiedy tylko chcą;Dzięki dywidendę gotówkową nie podano żadnej innej opcji.
Większość spółek wypłaca dywidendy jako gotówkę, ale niektóre dystrybuują dywidendy w formie nowych akcji.Podczas gdy dywidendy pieniężne dają akcjonariuszom natychmiastową wypłatę, dywidendy akcji dają akcjonariuszom znacznie większą elastyczność w sprzedaży, kiedy chcą.
Dlaczego spółki wydają dywidendy akcji?Dywidendy, zarówno w gotówce, jak i w akcji, są obniżeniem akcjonariuszy zysku spółki.Są również nagrodą za trzymanie zapasów, a nie sprzedaż.Spółka może wydać dywidendę akcji, a nie gotówkęJeśli nie chce wyczerpać swoich rezerw gotówkowych.
Jeśli zajmujesz się przede wszystkim pokryciem miesięcznych wydatków lub zmniejszaniem długu o wysokim interesie, podejmowanie dywidend w gotówce może być właściwą decyzją.Przyciąganie dochodów bezpośrednio z inwestycji może zapewnić dodatkowe źródło przepływów pieniężnych, jeśli jesteś na emeryturze lub inne źródła dochodów są niewystarczające do pokrycia wydatków.
Zazwyczaj jednak oferują niższe zwroty niż zapasy.Zapasy wypłaty dywidendy mają potencjał dochodu poprzez dywidendy i uznanie kapitału, ale są one z nimiwyższa zmienność i ryzyko rynkowe.Wybór między nimi zależy od tolerancji ryzyka, celów inwestycyjnych i horyzontu czasu.
Dywidendy pieniężne oferują cistałe źródło dochodów.Te regularne wypłaty mogą oferować spokój i stabilność, jeśli polegasz na inwestycjach w celu pokrycia wydatków lub osiągnięcia celów finansowych.
Biorąc pod uwagę znacznie wyższy potencjał powrotny,Inwestorzy powinni rozważyć automatyczne reinwestowanie wszystkich swoich dywidend, chyba że: Potrzebują pieniędzy na pokrycie wydatków.W szczególności planują wykorzystywać pieniądze do dokonywania innych inwestycji, takich jak przydzielanie płatności z akcji dochodowych na zakup akcji wzrostowych.
Dywidendy można wypłacić jako gotówkę lub w formie dodatkowych akcji, z których oba mają inny wpływ na kapitał własny.Dywidendy pieniężne zmniejszają kapitał akcjonariuszy, podczas gdy dywidendy akcji nie zmniejszają kapitału własnego.Internal Revenue Service.„Publikacja 542 (2022)”, strona 17.
Daje z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą wydajność dywidendy, ale istnieje wiele czynników, które należy wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji, czy rentowność akcji czyni ją dobrą inwestycją.
Dywidendy pieniężne występują, gdy spółki płacą akcjonariuszom część zarobków w gotówce.Kiedy to się stanie,Ceny akcji spółki spadają o mniej więcej taką samą kwotę co kwota dywidendy, ponieważ wartość ekonomiczna po prostu przenosi się z spółki na akcjonariuszy zamiast reinwestowania w spółkę.
Czy dywidendy są opodatkowane, jeśli są ponownie zainwestowane?
Dywidendy z akcji lub funduszy są dochodami podlegającymi opodatkowaniu, niezależnie od tego, czy je otrzymujesz, czy je ponownie zainwestować.Kwalifikowane dywidendy są opodatkowane po niższych stawkach kapitałowych;Niekwalifikowane dywidendy jako zwykły dochód.Umieszczenie zapasów wypłaty dywidendy na rachunkach podatkowych może pomóc w uniknięciu lub opóźnieniu należnych podatków.
Podczas gdy reinwestowanie dywidend może pomóc w rozwoju portfela,Na ogół nadal jesteś winien podatki od reinwestowanych dywidend każdego roku.Reinwestowane dywidendy mogą być jednak traktowane na różne sposoby.Kwalifikowane dywidendy są opodatkowane jako zyski kapitałowe, podczas gdy niekwalifikowane dywidendy są opodatkowane jako zwykły dochód.
Kiedy jesteś5-10 lat od emerytury, Zatrzymaj automatyczne reinwestycję dywidendy.To wtedy przechodzisz z alokacji aktywów akumulacyjnych do odliczonego alokacji aktywów.Podsumowując: podczas akumulacji reinwestuj dywidendy.Podczas przejścia lub wypłaty nie!
Płatności dywidendy nie są gwarantowane.Kwota płatności dywidendy, jeśli istnieje, może się różnić w czasie.
Wydajność dywidendy portfolio | Płatności dywidendy za 100 000 USD |
---|---|
1% | 1000 $ |
2% | 2000 $ |
3% | 3000 $ |
4% | 4000 $ |
Firma | Wydajność dywidendy |
---|---|
Dynex Capital, Inc. (DX) | 12,36% |
Międzynarodowe Seaways Inc (INSW) | 11,91% |
Angel Oak Mortgage REIT INC (AOMR) | 11,83% |
Pennymac Mortgage Investment Trust (PMT) | 10,93% |
Dywidendy pieniężne lub akcji przekazane akcjonariuszom nie są rejestrowane jako wydatek na rachunku zysków i strat spółki.Akcje i dywidendy pieniężne nie wpływają na dochód netto lub zysk spółki.Zamiast tego dywidendy wpływają na sekcję kapitałową akcjonariuszy bilansu.
Są chwile, kiedy lepiej jest brać gotówkę zamiast reinwestować dywidendy.Należą do nich, gdy jesteś na emeryturze lub w pobliżu i potrzebujesz pieniędzy;Gdy akcje lub fundusz nie osiągają dobrze;Kiedy chcesz zdywersyfikować swoje portfolio;a podczas reinwestowania nierównania się portfela.
Wielu ekspertów finansowych zaleca reinwestowanie dywidend przez większość czasu- i jestem skłonny się zgodzić.Proces ten jest zwykle zautomatyzowany, nie ponosi żadnych opłat i daje swoje gospodarstwa nieco (lub wiele) dodatkowej mocy.
Jeśli plan 401 (k) wypłaca dywidendy dla uczestników planu, te wypłaty dywidendy są traktowane inaczej przez każdego pracodawcę.Pracodawcy mogą zdecydować o wypłaty dywidendy za gotówką lub reinwestowanie płatności dywidendy na więcej akcji spółki lub funduszy inwestycyjnych.
Co dzieje się z ceną akcji po dywidendzie gotówkowej?
Podczas gdy historia dywidendy danego akcji odgrywa ogólną rolę w jego popularności, deklaracja i wypłata dywidend również mają konkretny i przewidywalny wpływ na ceny rynkowe.Po dniu ex-dividend,Cena akcji akcji zwykle spada o kwotę dywidendy.
Zgodnie z zwolennikami niniejszej Polityki alternatywy firmy dla wypłacania nadwyżki gotówki jako dywidendy są następujące:Podejmowanie większej liczby projektów, odkupienie własnych akcji spółki, nabywanie nowych firm i zyskownych aktywów oraz reinwestowanie aktywów finansowych.
Magazyn | Wydajność dywidendy do przodu |
---|---|
Exxon Mobil Corp. (XOM) | 3,5% |
Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Magazyn | Wydajność dywidendy |
---|---|
Hormel Foods Corp. (HRL) | 3,4% |
Verizon Communications Inc. (VZ) | 6,7% |
Mid-America Apartment Communities Inc.(Móc) | 4,5% |
CV Pacific Airport Group (PAC) | 5,7% |
Zazwyczaj rentowności dywidendy w odległości od 3% do 6% są uważane za dobrą równowagę między generowaniem znaczących dochodów a wskazaniem zdolności firmy do utrzymywania i rozwoju dywidendy.
References
- https://smartasset.com/financial-advisor/stock-dividend-vs-cash-dividend
- https://www.universalcpareview.com/ask-joey/what-is-the-journal-entry-to-record-a-dividend-payable/
- https://www.dividend.com/dividend-education/the-three-stage-dividend-discount-model/
- https://homework.study.com/explanation/1-the-effect-of-the-declaration-of-a-cash-dividend-by-the-board-of-directors-is-to-increase-decrease-a-stockholders-equity-assets-b-assets.html
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-dividends-are-taxed
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://www.cnbc.com/select/what-are-dividends/
- https://quizlet.com/549111966/dividends-true-or-false-flash-cards/
- https://www.linkedin.com/pulse/declaration-dividend-accordance-companies-act
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://www.suredividend.com/dividends-real-estate/
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividendpolicy.asp
- https://www.investopedia.com/articles/basics/04/072304.asp
- https://smartasset.com/taxes/do-you-pay-taxes-on-dividends-reinvested
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/who-actually-declares-dividend.asp
- https://365financialanalyst.com/templates-and-models/three-stage-dividend-discount-model-excel-template/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://stockanalysis.com/article/how-often-are-dividends-paid/
- https://www.5paisa.com/stock-market-guide/stock-share-market/types-of-dividend
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar_60_Payment_of_Dividend_Part_3.pdf
- https://www.dividend.com/how-to-invest/cash-vs-stock-dividends-know-the-implications/
- https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S1044028317304659
- https://learn.robinhood.com/articles/2tXTSCZ44J2WBVZwwyJhJo/what-is-ex-dividend/
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://www.1stformations.co.uk/blog/dividends-shareholders-get/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/stockcashdividend.asp
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividend.asp
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042915/what-difference-between-record-date-and-exdividend-date.asp
- https://homework.study.com/explanation/entries-for-cash-dividends-are-required-on-the-a-declaration-date-and-the-record-date-b-declaration-date-and-the-payment-date-c-record-date-and-the-payment-date-d-declaration-date-record-date-and-payment-date.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/buy-before-dividend-then-sell/
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-stop-reinvesting-dividends-184157023.html
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/5-reasons-why-dividends-matter-investors.asp
- https://biz.libretexts.org/Bookshelves/Accounting/Principles_of_Financial_Accounting_(Jonick)/06%3A_Stockholders_Equity_in_More_Detail/6.06%3A_Cash_Dividends
- https://www.ssacpa.com/dividends/
- https://www.investopedia.com/terms/e/ex-date.asp
- https://www.vaneck.com/us/en/blogs/income-investing/how-to-develop-a-dividend-investing-strategy-a-comprehensive-guide/
- https://homework.study.com/explanation/the-three-significant-cash-dividend-dates-are-in-order-the-dates-of-a-declaration-distribution-and-payment-b-record-distribution-and-payment-c-declaration-record-and-distribution-d-declaration-record-and-payment.html
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://www.educba.com/types-of-dividends/
- https://www.acapam.com/blog/3-dates-to-remember-for-stock-dividends/
- https://www.investopedia.com/terms/c/cashdividend.asp
- https://ca2013.com/rule-3-companies-incorporation-rules2014/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/090915/reinvesting-dividends-pays-long-run.asp
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://ca.indeed.com/career-advice/career-development/ex-dividend-vs-date-of-record
- https://www.investopedia.com/articles/03/011703.asp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://www.icaew.com/technical/trust-and-ethics/company-law/paying-dividends-the-essentials
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/what-are-cash-dividends-and-its-benefit/21986
- https://www.realbusinessrescue.co.uk/cash-flow/cant-afford-to-pay-dividends-to-directors-and-shareholders
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://icmai.in/upload/AdvStudies/UPSC/23_08_22_5pmto9_30pm_Part1.pdf
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://knowledge.worrells.net.au/knowledge/corporate-insolvencies-dividends
- https://www.investopedia.com/terms/r/recorddate.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://finance.yahoo.com/news/12-best-dividend-stocks-paying-142604654.html
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/investing-in-stocks-with-dividends-vs-stocks-without-dividends/
- https://corporate.cyrilamarchandblogs.com/2024/01/declaration-of-dividend-interplay-of-law-and-business-dynamics/
- https://www.bartermckellar.law/corporate-law-explained/maximizing-returns-understanding-dividends-and-distribution-rights-in-south-african-law
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.sharesight.com/blog/ex-dividend-dates-and-their-impact-on-stock-prices-explained/
- https://www.dividend.com/how-to-invest/15-companies-that-have-paid-dividends-for-more-than-100-years/
- https://www.britannica.com/money/what-is-a-stock-dividend
- https://www.harpercollege.edu/academic-support/tutoring/subjects/Chapter%2011%20Review%2011th%20ed.pdf
- https://en.adgm.thomsonreuters.com/rulebook/30-procedure-declaring-dividends
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-dividends/
- https://www.taxinsider.co.uk/dividend-payments-practical-issues-and-pitfalls-ta
- https://www.uky.edu/~swlee0/fin445/div.ppt
- https://www.investopedia.com/ask/answers/090415/are-dividends-considered-expense.asp
- https://courses.lumenlearning.com/wm-financialaccounting/chapter/dividends/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/important-dividend-dates/
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://www.5paisa.com/blog/ex-date-vs-record-date
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/stocks/why-dividends-matter
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.theaccountancy.co.uk/limited-company/dividends/how-often-can-i-take-dividends-from-my-limited-company-90705.html
- https://ca.finance.yahoo.com/news/4-steps-start-living-off-134500646.html
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/11/dividend-capture-strategy.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/dividend-reinvestment/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stockholders-equity.asp
- https://www.investopedia.com/articles/02/110802.asp
- https://www.schwab.com/learn/story/ex-dividend-dates-understanding-dividend-risk
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/reasons-to-own-monthly-dividend-reits
- https://www.dividend.com/dividend-education/4-types-of-dividends-4-ways-they-are-paid-out/
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/exdividenddate.asp
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/types-of-dividends
- https://www.stoddardfinancial.net/dividend-versus-growth-investments/
- https://meetbeagle.com/resources/post/how-often-does-401k-pay-dividends
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/dividend_implications.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.religareonline.com/blog/types-of-dividends/
- https://uk.indeed.com/career-advice/career-development/accounting-for-dividends
- https://www.universalcpareview.com/ask-joey/when-must-a-company-record-a-liability-for-a-cash-dividend/
- https://www.smallcase.com/collections/highest-dividend-paying-stocks-in-india/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042915/what-difference-between-record-date-and-payable-date.asp
- https://testbook.com/ugc-net-commerce/dividend-decision
- https://www.investopedia.com/terms/d/declarationdate.asp
- https://www.linkedin.com/advice/1/what-advantages-disadvantages-paying-dividends-versus
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/understanding-the-difference-between-cash-dividend-vs-stock-dividend
- https://seekingalpha.com/article/4289328-run-up-ex-dividend-date
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-investing/
- https://www.nasdaq.com/articles/ex-dividend-date-vs.-record-date:-whats-the-difference
- https://www.miraeassetmf.co.in/knowledge-center/growth-vs-dividend-funds
- https://indianexpress.com/article/business/banking-and-finance/rbi-proposed-easing-of-norms-for-dividend-payout-by-banks-9092554/
- https://www.accountingtools.com/articles/types-of-dividends
- https://www.citizensbank.com/learning/understanding-dividends.aspx
- https://www.quora.com/What-is-the-journal-entry-of-a-dividend-collected-by-a-bank
- https://finance.yahoo.com/news/15-dividend-zombies-kings-longest-105047953.html
- https://oer.pressbooks.pub/utsaccounting2/chapter/record-transactions-and-the-effects-on-financial-statements-for-cash-dividends-property-dividends-stock-dividends-and-stock-splits/