Dlaczego miałbyś chcieć wypłacić dywidendę, zamiast reinwestować zysk z powrotem w spółkę?
Płacenie dywidendwysyła jasny, mocny komunikat na temat przyszłych perspektyw i wyników firmy, a jego gotowość i zdolność do wypłaty stałej dywidendy w miarę upływu czasu stanowi solidny dowód siły finansowej.
Oto dlaczego wypłata dywidendy może być dobrym pomysłem dla dojrzałej spółki o stabilnych dochodach, która nie musi w siebie tak dużo reinwestować:Wielu inwestorów lubi stały dochód związany z dywidendami, dlatego chętniej kupią akcje tej spółki.
spółki wypłacają dywidendyw celu złagodzenia kosztów agencyjnych związanych ze strukturami kapitału o wysokiej gotówce i niskim zadłużeniuco ostatecznie by się stało, gdyby nie wypłacały dywidend.
Reinwestycja dywidendy ma pewne wady. Jednym minusem jest toinwestorzy nie mają wpływu na cenę, po której kupują akcje. Jeśli akcje zyskają znaczną wartość, nadal będą je kupować po cenie, która może być wysoka.
Dywidendy pieniężne zapewniają natychmiastowy dochód, który możesz wydać, zaoszczędzić lub zainwestować w dowolny sposób.Reinwestycja pozwala z czasem gromadzić więcej akcji tej samej spółki, co prowadzi do wyższych potencjalnych długoterminowych zysków.
Akcjonariusze często wolą otrzymywać wyższe dywidendy, niż widzieć, że pieniądze są ponownie inwestowane w celu zwiększenia wartości akcji. To możepotencjalnie sprawić, że Twoja firma stanie się mniej atrakcyjna dla inwestorów, chociaż będzie to zależeć od ich nawyków inwestycyjnych.
- Generuj dochód pasywny. ...
- Wykorzystaj w pełni zalety mieszania. ...
- Zainwestuj raz i zyskaj dwa razy. ...
- Maksymalizuj zyski dzięki reinwestycji dywidend. ...
- Dwa razy wyższe podatki. ...
- Niekorzystne skutki zmian polityki dywidendowej. ...
- Wysokie ryzyko wypłaty dywidendy.
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Dywidenda z akcji ma tę zaletę, żenagradzanie akcjonariuszy bez zmniejszania salda środków pieniężnych spółki. Zwiększa jednak swoje zobowiązania. Dywidendy z akcji zapewniają inwestorowi również korzyść podatkową. Podobnie jak w przypadku innych akcji, dywidendy z akcji nie są opodatkowane, dopóki inwestor nie sprzeda akcji.
„Wskazują na to stałe wypłaty dywidendy na przestrzeni czasufirma posiada długoterminowy, opłacalny model biznesowy.” Jednak nie wszystkie spółki wypłacają dywidendy. Niektórzy mogą zdecydować się na zatrzymanie środków i ponowne zainwestowanie ich w spółkę, szczególnie jeśli firma ma mniej ugruntowaną pozycję lub jest nastawiona na rozwój.
Czy warto reinwestować dywidendy?
Kluczowe znaczenie dla długoterminowej strategii znanej jako inwestowanie we wzrost dywidendy i reinwestycja dywidendymoże pomóc w zwiększeniu zwrotu z inwestycji, budowaniu bogactwa w miarę upływu czasu oraz, przy wytrwałości i cierpliwości, w generowaniu źródła dochodu.
Wypłata zamiast tego uniemożliwi pomnożenie inwestycji. Osiągnięcie długoterminowych celów finansowych może zająć więcej czasu: reinwestycja dywidend prowadzi do spotęgowanego wzrostu. Dzięki temu łatwiej (i szybciej) osiągniesz długoterminowe cele finansowe w porównaniu z trzymaniem gotówki na koncie oszczędnościowym.
Reinwestycje dywidend podlegają opodatkowaniu w taki sam sposób jak dywidendy pieniężne. Chociaż reinwestycje w dywidendy kwalifikowane nie zapewniają żadnych wyjątkowych korzyści podatkowych, nadal podlegają opodatkowaniu według stawkiniższa stopa długoterminowych zysków kapitałowych.
JednakżeOpcja wzrostu jest bardziej korzystna pod względem oszczędności podatkowych. Inwestorzy chcący czerpać korzyści z łączenia i niższego zobowiązania podatkowego mogą wybrać opcję wzrostu zamiast opcji reinwestycji dywidendy.
Czy dywidendy stanowią część kapitału własnego akcjonariuszy? Dywidendy nie są częścią kapitału własnego, alewypłata dywidend pieniężnych zmniejsza wysokość kapitału własnego w bilansie spółki. Dzieje się tak dlatego, że dywidendy pieniężne są wypłacane z zysków zatrzymanych, co bezpośrednio zmniejsza kapitały własne.
- Praktykuj inwestowanie typu „kup i trzymaj”. ...
- Otwórz konto IRA. ...
- Weź udział w planie 401(k). ...
- Skorzystaj z możliwości gromadzenia strat podatkowych. ...
- Rozważ lokalizację aktywów. ...
- Użyj centrali 1031. ...
- Skorzystaj z niższych stóp długoterminowych zysków kapitałowych.
Reinwestycja dywidend zwiększy Twoją pozycję w spółce je płacącej. Jeśli ta spółka reprezentuje już, powiedzmy, 5% lub więcej Twojego portfela, rozsądnie będzie unikać nadmiernej koncentracji i nie reinwestować dywidend.
- Rosnące koszty.
- Malejący popyt.
- Spowolnienie gospodarcze lub recesja.
Reinwestycja zyskówmoże być mądrą inwestycją, może zwiększyć przychody w dłuższej perspektywie i zapewnić rozwój Twojej firmy. Reinwestycja biznesowa to długoterminowa strategia dla wielu firm, ale kluczową decyzją biznesową jest wiedza o tym, jaka jest rozsądna kwota do zainwestowania i w jakie obszary należy inwestować.
Dochód z dywidendy wynosiopodatkowane według wyższej stawki niż zyski kapitałowe, co może być niekorzystne dla inwestorów należących do wyższych progów podatkowych. W przypadku rentowności inwestorzy pomijają takie czynniki, jak kondycja finansowa, potencjał inwestycyjny i perspektywy wzrostu.
Jakie są wady dywidend?
- Dywidendy nie są gwarantowane. Spółka może podjąć decyzję o rezygnacji z dalszej wypłaty dywidendy. ...
- Kolejną wadą inwestowania w dywidendę w celu uzyskania dochodu pasywnego jest ostateczny pułap zysków. ...
- Chociaż spółki o bardzo wysokiej stopie dywidendy mogą wydawać się atrakcyjne, istnieje duże prawdopodobieństwo, że obniżą dywidendę.
Dywidendy nigdy nie są gwarantowane. Spółki mogą zawiesić lub zmniejszyć dywidendę, jeśli zaczną doświadczać problemów finansowych, co może postawić w trudnej sytuacji finansowej osoby zależne od tych dochodów. Akcje niepłacące dywidendy zazwyczaj reinwestują swoje zyski z powrotem w spółkę, aby napędzać jej rozwój.
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Wielka 5 spółka produkująca artykuły sportowe (BGFV) | 18,57% |
Medifast Inc (MED) | 13,50% |
Entravision Communications Corp. (EVC) | 13,29% |
Arbor Realty Trust Inc. (ABR) | 13,28% |
Na przykład,inwestorzy pragnący dodatkowego dochodu, np. emeryci, często wolą otrzymywać dywidendy. Dywidenda to realna wypłata środków pieniężnych, którą inwestor może następnie przeznaczyć na dowolne wydatki. Z drugiej strony inwestorzy wzrostowi, tacy jak fundusze hedgingowe, zazwyczaj opowiadają się za odkupem akcji.
Pozytywne oznaki kondycji finansowej
Jeśli spółka często wypłaca dywidendę, to taksygnalizuje stabilność finansową i wiarę w swoje perspektywy. Regularna wypłata dywidendy potwierdza, że spółka generuje stałe przepływy pieniężne i zyski.
References
- https://www.rocketlawyer.com/business-and-contracts/business-operations/legal-guide/is-it-legal-to-do-business-with-yourself
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.wallstreetprep.com/knowledge/reinvestment-risk/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-dividend-stocks-to-buy-this-year
- https://www.tipranks.com/compare-stocks/dividend-stocks
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/parents-friends-live-off-dividends-retirement-2022-5
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/what-are-cash-dividends-and-its-benefit/21986
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102714/how-and-when-are-stock-dividends-paid-out.asp
- https://www.investopedia.com/articles/taxes/090116/how-are-qualified-and-nonqualified-dividends-taxed.asp
- https://www.investopedia.com/terms/s/stockdividend.asp
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.tipranks.com/stocks/pep/dividends
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-investments-during-a-recession
- https://www.suredividend.com/highest-yielding-monthly-dividend-stocks/
- https://www.53.com/content/fifth-third/en/financial-insights/business/grow-business/how-much-should-i-reinvest-in-my-business.html
- https://wealthyeducation.com/benefits-and-drawbacks-of-dividend-investing/
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/31-guide-to-foreign-tax-withholding-on-dividends-for-u-s-investors
- https://weitzinvestments.com/resources/investor-education/a-116/understanding-mutual-fund-capital-gains.fs
- https://www.morningstar.com/stocks/10-best-dividend-stocks
- https://www.brookings.edu/articles/the-difference-in-how-the-wealthy-make-money-and-pay-taxes/
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-vs-growth/
- https://andersonadvisors.com/guide-how-to-avoid-capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/101314/are-stock-dividends-and-stock-splits-taxed.asp
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/dividend-reinvestment/
- https://www.screener.in/screens/355766/highest-return-in-1-year/
- https://smsfwarehouse.com.au/services/tax/dividend-stripping/
- https://www.reddit.com/r/investing/comments/y04uj9/please_explain_like_im_five_dividends_taxed_twice/
- https://www.dividend.com/dividend-education/how-the-makeup-of-shareholder-base-affects-dividend-policy/
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-6-year-rule-for-capital-gains-tax
- https://www.investopedia.com/ask/answers/082316/are-qualified-dividends-included-gross-income.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/dividend-stocks-to-buy-and-hold-forever
- https://groww.in/blog/growth-or-dividend-reinvestment-option-which-is-better-for-you
- https://www.investopedia.com/ask/answers/011215/if-i-reinvest-my-dividends-are-they-still-taxable.asp
- https://www.koyfin.com/company/ko/dividends/
- https://www.investopedia.com/terms/d/double_taxation.asp
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-high-dividend-etfs
- https://www.nasdaq.com/articles/should-you-reinvest-dividends-or-cash-them-out
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/what-is-dividend-reinvestment
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-live-entirely-off-204845865.html
- https://squareup.com/gb/en/townsquare/reinvest-profits
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://smartasset.com/taxes/how-do-i-avoid-paying-tax-on-dividends
- https://www.fool.com/investing/2023/09/28/want-5000-in-dividends-each-year-invest-70000/
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/offset-gains-loss-harvesting
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.ig.com/uk/glossary-trading-terms/dividend-withholding-tax-definition
- https://www.ubt.com/learning-center/blogs/weighing-pros-and-cons-dividends
- https://www.investopedia.com/ask/answers/12/why-do-some-companies-pay-a-dividend.asp
- https://www.fiphysician.com/when-should-i-stop-automatic-dividend-reinvestment/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/guide-to-taxes-on-dividends/L1jBC5OvB
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://finance.yahoo.com/news/much-dividends-100k-143957889.html
- https://time.com/personal-finance/article/should-you-reinvest-dividends/
- https://www.thebalancemoney.com/how-are-roth-ira-dividends-taxed-5223506
- https://www.simplybusiness.com/simply-u/business-reinvestment-pros-cons/
- https://www.kriya.co/knowledge-centre/heres-how-much-to-reinvest-in-your-business
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://www.investopedia.com/ask/answers/03/102203.asp
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-stop-reinvesting-dividends-184157023.html
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033015/there-difference-between-capital-gains-and-dividend-income.asp
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://smartasset.com/taxes/can-you-avoid-capital-gains-tax-by-buying-another-home
- https://www.rbcgam.com/en/ca/learn-plan/investment-basics/understanding-taxes-and-your-investments/detail
- https://www.koyfin.com/company/mcd/dividends/
- https://www.charles-stanley.co.uk/insights/commentary/how-much-tax-on-dividend-income
- https://www.cabotwealth.com/daily/dividend-stocks/how-long-do-you-have-to-own-a-stock-to-get-the-dividend
- https://www.visiolending.com/blog/how-long-do-i-have-to-buy-another-property-to-avoid-capital-gains
- https://www.wallstreetmojo.com/dividend-investing/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/stock-dividend-reinvestment-plans
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stockholders-equity.asp
- https://finance.yahoo.com/news/owe-taxes-reinvested-dividends-161805024.html
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1500-how-dividend-reinvestments-are-taxed
- https://www.hwca.com/accountants-chester/opinion/should-you-reinvest-company-profits-back-into-your-business/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/home-ownership/tax-aspects-of-home-ownership-selling-a-home/L6tbMe3Dy
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-stocks
- https://www.nasdaq.com/articles/earn-dividends-every-month-with-these-3-stocks-0
- https://www.gini.co/finance-glossary/capital-gains-vs-dividends
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://gocardless.com/guides/posts/advantages-and-disadvantages-of-retained-profit/
- https://taxaideqa.aarp.org/hc/en-us/articles/207752988-If-I-sell-shares-in-a-mutual-fund-and-reinvest-the-proceeds-in-another-fund-from-the-same-fund-family-do-I-have-to-pay-tax-on-any-gain
- https://www.josephthomas.us/two-out-of-five-years-rule/
- https://ca.rbcwealthmanagement.com/documents/1647873/0/Tax+Implications+of+Investing+in+the+United+States.pdf
- https://www.investopedia.com/investing/perks-of-dividend-reinvestment-plans/
- https://www.shiksha.com/online-courses/articles/dividend-yield-calculation-advantages-and-disadvantages/
- https://www.thebalancemoney.com/reinvest-your-dividends-357355
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/what-are-dividends
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-dividends-are-taxed
- https://www.forbes.com/advisor/investing/dividend-yield/
- https://www.baystreetcapitalholdings.com/how-to-invest-2-million-dollars-for-income/
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/1-how-to-live-off-dividends-and-how-much-you-need-to-retire
- https://www.dividend.com/monthly-income-from-monthly-dividend-stocks-etfs-and-funds/
- https://smartasset.com/taxes/do-you-pay-taxes-on-dividends-reinvested
- https://www.investopedia.com/cheap-dividend-stocks-march-2024-8605504
- https://www.freshbooks.com/glossary/financial/reinvestment
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-75-180021414.html
- https://www.nber.org/digest/feb05/why-do-firms-pay-dividends
- https://www.thebusinessdivorcelawyer.com/when-are-limited-liability-companies-required-to-distribute-profits/
- https://www.suredividend.com/pros-cons-dividend-investing/
- https://fortune.com/recommends/investing/what-are-dividends/
- https://www.tipranks.com/stocks/aapl/dividends
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-on-inherited-property
- https://www.nasdaq.com/articles/do-this-for-$4000-in-dividend-income-every-month
- https://finance.yahoo.com/news/companies-paid-record-1-7-130300032.html
- https://www.realized1031.com/blog/is-there-a-lifetime-limit-on-capital-gains
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.cnbc.com/2024/02/23/how-dividend-investing-can-make-you-money-while-you-sleep.html
- https://www.efile.com/ordinary-qualified-dividends-tax-rates-stock-income/
- https://www.kiplinger.com/taxes/tax-smart-strategies-for-capital-gains
- https://www.bankrate.com/investing/tax-efficient-investing-guide/
- https://thebossmagazine.com/best-way-to-avoid-capital-gains-tax-real-estate/
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/understanding-all-about-dividend-ex-date-and-dividend-record-date/1809