Najlepsze firmy maklerskie dla osób o wysokiej wartości netto 2024 (2024)

Czy wiesz, że ponad 70% aktywów w Schwab pochodzi od klientów wysokiej i ultra wysokiej netto?Do niedawna nie byłem zaskoczony, ponieważ Schwab ma najbardziej zintegrowany pakiet narzędzi, raportów i usług dla inwestorów o wysokiej wartości netto, wszystkie wspierane przez dedykowaną kadrę wyjątkowo wykwalifikowanych doradców ds. Bogactwa.Przejęcie TD Ameritrade przyniosło nowe funkcje, w tym jedną z moich ulubionych platform handlowych, Thinkorswim.Przeczytaj recenzję.

Merrill Edge był moim wyborem dla nagrody BEST FO High Net Worth Award w zeszłym roku i nadal jest wyjątkową firmą dla zamożnych klientów o różnorodnych potrzebach, takich jak publiczność firmy.Jestem pod szczególnym wrażeniem jego przekonującego programu nagród dla klientów o wysokiej wartości netto i jego wygodnego powiązania z Bank of America.Niektórzy klienci mogą potrzebować nawiązania nowych relacji poza samozwańczym Merrill Edge, aby osiągnąć wszystkie swoje cele.Przeczytaj recenzję.

Fidelity ma najwyższej klasy reputację i zapewnia szeroką gamę dobrze zorganizowanych i wysokiej jakości treści, które dotyczy wysokich obaw dotyczących wartości netto.Głównym problemem, który doprowadził mnie do uzyskania trzeciej pozycji Fidelity pod kątem wysokiej wartości netto, jest to, że nie ma dostępnych zasobów bankowych w Schwab i Merrill Edge.Model usługi Fidelity, który oceniłem, wydaje się również ukierunkowany na masę zamożnych, które mają od 100 000 do 1 miliona dolarów aktywów płynnych.Istnieją prywatne usługi majątkowe dla ludzi, którzy parkują co najmniej 2 miliony dolarów ze swoich co najmniej 10 milionów dolarów z wiernością, ale być może będę musiał poczekać na przetestowanie, aż moje opcje futures naprawdę się opłaci.To może być chwilę.Przeczytaj recenzję.

Na podstawie naszej analizy,Charles Schwabjest najlepszym brokerem dla inwestorów o wysokiej wartości netto.Nowo wprowadzone prywatne usługi klienta (wysoka wartość netto) i prywatne usługi majątkowe (Ultra High Net Worth) oferują zwycięską kombinację wsparcia, korzyści i kompleksowych raportów.

Branża maklerska zazwyczaj klasyfikuje osoby z 1 milionami do 10 milionów USD aktywów inwestycyjnych (płynnych) jako inwestorów o wysokiej wartości netto.

Osoby o wysokiej wartości netto zwykle mają zróżnicowane portfele różnych inwestycji.Zazwyczaj są mniej zaniepokojeni wzrostem i bardziej zainteresowani utrzymaniem siły nabywczej, minimalizacją podatków i zachowania ich aktywów.

Jest to prawdopodobnie bezpieczne, ale nie jest optymalne.Maksymalne ubezpieczenie oferowane przez Korporację Protection Investors Protector Corporation wynosi 500 000 USD na osobę, z czego maksymalnie 250 000 USD może być gotówką.Niektóre maklerskie mogą automatycznie zamiatać salda gotówki na kilka rachunków ubezpieczonych FDIC w bankach partnerskich.

Sam Levine, CFA, CMT, główny pisarz StockBrokers.com, ma ponad 30 -letnie doświadczenie w inwestowaniu i aktywnie handluje akcjami, ETF, opcjami, kontraktami kontraktów futures i opcji na futures.Pełnił role jako kierownik portfela, konsultant finansowy, strateg inwestycyjny i dziennikarz.Posiada Chartered Financial Analyst (CFA) i oznaczenia Chartered Market Technician (CMT) i zasiadał w zarządzie CMT Association.

Specjalizację Sama jest poparta przez zespół innych weteranów, audytorów danych, redaktorów i menedżerów projektów, którzy pracują nad upewnieniem się, że przewodniki Stockbrokers.com są najbardziej obiektywne i kompletne w branży.

Do tego przewodnika:

• Do testowania wykorzystaliśmy własne konta maklerskie.W przypadku kilku brokerów wykorzystaliśmy również przekazane nam konta testowe.
• Badaliśmy i porównaliśmy odpowiednie usługi oferowane przez 17 brokerów giełdowych.
• Przeprowadziliśmy wywiady z wyższymi dyrektorami ds. Brokerów maklerskich.

Personel redakcyjny StockBrokers.com ocenił ofertę produktu, treści edukacyjne i modele usług dostarczone przez 17 brokerów, przyjmując perspektywę gospodarstw domowych o wysokiej wartości netto, które definiujemy jako osoby o 1-10 mln USD w płynnych aktywach inwestycyjnych.Niektóre kluczowe kryteria obejmują koszty, integrację usług, dostępność spersonalizowanych porad i usług oraz jakość i ilość treści edukacyjnych dotyczących międzypokoleniowych transferów bogactwa, strategie minimalizacji podatków, zachowanie majątku i filantropię.

Stockbrokers.com wykorzystuje różne urządzenia komputerowe do oceny platform handlowych.Nasze recenzje zostały przeprowadzone przy użyciu następujących urządzeń: iPhone 12 Pro, iPhone 15 Pro Max, MacBook Pro M1 z 8 GB pamięci RAM z bieżącym macOS, oraz laptopa Dell Vostro 5402 z 8 GB RAM z systemem Windows 11 Pro.Na platformach i aplikacjach testowych nasi recenzenci umieszczają rzeczywiste transakcje dla różnych instrumentów.

W ramach naszego procesu sprawdzania danych wysłaliśmy link profilu danych do każdego brokera podsumowującego dane, które mieliśmy w pliku oraz dane, które dostarczyli nam w zeszłym roku, z polem do wprowadzenia danych, które się zmieniły.W przypadku brokerów, którzy wypełnili te profile, kontrolowaliśmy informacje dotyczące wszelkich rozbieżności między naszymi danymi a danymi brokera, aby zapewnić dokładność.

W ramach naszego procesu przeglądu wszyscy brokerzy mieli okazję zapewnić aktualizacje i kluczowe kamienie milowe podczas spotkania na żywo, które odbyło się jesienią.Spotkania z drużynami brokerami odbywały się również przez cały rok, gdy pojawiły się nowe produkty.Spostrzeżenia zebrane z tych połączeń pomogły w kierowaniu naszych starań testowych w celu zapewnienia oceny każdej funkcji i narzędzia.

Przetestowaliśmy 17 internetowych platform handlowych dla tego przewodnika:

• Recenzja Ally Invest
• Charles Schwab Review
• Recenzja Entoro
• E*przegląd handlu
• Przegląd wierności
• Recenzja Firstrade
• Przegląd interaktywnych brokerów
• J.P. Morgan samozwańczy przegląd inwestycji
• Recenzja Merrill Edge
• Recenzja public.com
• Recenzja Robinhood
• Recenzja Invest Sofi
• Recenzja TastyTrade
• Przegląd tradycji
• Przegląd handlowy
• Recenzja Vanguard
• Recenzja Webull